หากคุณเป็นนักลงทุนที่กำลังมองหากลยุทธ์ที่ลดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณคุณอาจต้องการพิจารณากลยุทธ์การคำนวณค่าเฉลี่ยโดยใช้ดอลล่าร์ แน่นอนว่าในขณะที่วิธีนี้ช่วยให้คุณสามารถบริหารความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น แต่คุณก็ยังมีโอกาสน้อยที่จะได้รับผลตอบแทนที่เกินจริง

คำว่า "ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์" หมายถึงการลงทุนในเงินดอลลาร์ที่สม่ำเสมอในการลงทุนแบบเดียวกันในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ตัวอย่างเช่นคุณอาจสนใจที่จะซื้อหุ้นของ XYZ แต่ไม่ต้องการเสี่ยงต่อการใส่เงินทั้งหมดในครั้งเดียว คุณสามารถลงทุนได้เป็นจำนวนคงที่โดยพูดว่า 300 ดอลลาร์ทุกเดือน หากหุ้นซื้อขายที่ $ 10 หนึ่งเดือนคุณจะซื้อ 30 หุ้น ถ้าในภายหลังจะมีราคาสูงถึง 12 เหรียญคุณจะได้รับหุ้น 25 หุ้นในเดือนนี้ และถ้าราคาตกลงไปที่ $ 8 เดือนอื่นคุณจะสะสม 37.5 หุ้น ถ้าคุณลงทุนในแผน 401 (k) นี่เป็นแนวทางของคุณ หากคุณยึดติดกับการจัดสรรสินทรัพย์ในระยะยาวคุณจะใส่เงินเป็นจำนวนคงที่ทุกเดือนเป็นเงินลงทุนเฉพาะเจาะจง

ข้อดีอย่างหนึ่งที่ทำให้ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์คือการลงทุนด้วยกลไกโดยอัตโนมัติคุณจะนำส่วนประกอบทางอารมณ์ออกจากการตัดสินใจของคุณ คุณจะดำเนินการตามขั้นตอนที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในการซื้อเงินจำนวนหนึ่ง ๆ ที่คุณต้องการโดยไม่คำนึงถึงการชิงช้าราคา ด้วยวิธีนี้คุณจะไม่สามารถประกันตัวออกจากการลงทุนของคุณได้เมื่อราคาลดลงอย่างรวดเร็ว แต่มองว่าเป็นโอกาสที่จะได้รับหุ้นเพิ่มขึ้นด้วยต้นทุนที่ต่ำลง

หากคุณลงทุนเงินทั้งหมดในครั้งเดียวในการลงทุนโดยเฉพาะมีความเสี่ยงที่คุณจะลงทุนก่อนที่ตลาดจะตกต่ำเป็นอันขาด ลองนึกภาพคุณได้เพิ่มขึ้นในการลงทุนเพียงก่อนการชะลอตัวของตลาดที่เริ่มในปี 2007 คุณจะได้สูญเสียเงินมากขึ้นกว่าถ้าคุณได้ลงทุนเพียงบางส่วนของเงินของคุณก่อนที่จะตกต่ำ แน่นอนด้านอื่น ๆ ของเหรียญนี้ก็คือคุณอาจพลาดการลงทุนในเวลาที่เหมาะสมก่อนที่ตลาดจะเริ่มมีแนวโน้มสูงขึ้นในตลาดวัว

การเพิ่มขึ้นของตลาดในช่วงเวลา

ข้อเสียของค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ก็คือตลาดมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งหมายความว่าหากคุณลงทุนก้อนก่อนหน้านี้มีแนวโน้มว่าจะดีกว่าเงินลงทุนที่มีขนาดเล็กในช่วงระยะเวลาหนึ่ง เงินก้อนจะให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวอันเป็นผลมาจากแนวโน้มการเติบโตของตลาด

ไม่ใช่การทดแทนการระบุการลงทุนที่ดี

ค่าเฉลี่ยของค่าเฉลี่ยของ Dollar ไม่ใช่ยาครอบจักรวาลอย่างไรก็ตาม คุณจะต้องดำเนินการในการระบุการลงทุนที่ดีและทำวิจัยของคุณแม้ว่าคุณจะเลือกใช้วิธีเฉลี่ยเฉลี่ยแบบดอลล่าร์แบบพาสซีฟ หากการลงทุนที่คุณระบุกลายเป็นตัวเลือกที่ไม่ดีคุณจะลงทุนเฉพาะกับการลงทุนที่สูญเสียเท่านั้น

นอกจากนี้ด้วยการใช้วิธีการแบบพาสซีฟคุณจะไม่สามารถตอบสนองต่อสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงได้ เนื่องจากสภาพแวดล้อมการลงทุนเปลี่ยนแปลงไปคุณอาจได้รับข้อมูลใหม่ ๆ เกี่ยวกับการลงทุนที่อาจต้องการให้คุณคิดใหม่เกี่ยวกับแนวทางของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณได้ยินว่า บริษัท XYZ กำลังทำการซื้อกิจการซึ่งจะเพิ่มรายได้ให้กับคุณคุณอาจต้องการเพิ่มความเสี่ยงให้กับ บริษัท อย่างไรก็ตามวิธีการเฉลี่ยโดยใช้ดอลล่าร์ไม่อนุญาตให้มีการจัดการพอร์ตโฟลิกแบบไดนามิก

บรรทัดล่าง

หากคุณเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์น้อยและต้องการปฏิบัติตามแนวทางที่ตั้งไว้ล่วงหน้าเพื่อไม่ให้คุณเสี่ยงกับการชิงช้าในตลาดค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์อาจเป็นแนวทางที่ดี ในทางกลับกันหากคุณมีประสบการณ์คุณอาจได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นจากการใช้งานที่มีประสิทธิภาพมากกว่าการใช้ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์