สารบัญ:
การเลือกกองทุนระหว่างกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) อาจดูเหมือนเป็นการตัดสินใจที่ยากลำบาก แต่ไม่ควรเป็นเช่นนั้น หากคุณมีข้อมูลที่ถูกต้องนี่เป็นการตัดสินใจที่ง่ายกว่าที่คุณคิด
ความแตกต่างที่สำคัญ
กองทุนรวมมีระยะเวลานานกว่า ETFs และไม่ได้เปลี่ยนแปลงไปมากนักตลอดหลายปีที่ผ่านมา วัตถุประสงค์หลักคือผลตอบแทนที่ช้าและมั่นคงโดยการกระจายความเสี่ยง ETF ติดตามอุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์สกุลเงิน ฯลฯ อาจมีการถือครองหุ้นที่หลากหลายในอีทีเอฟ แต่การถือครองทุกประเภทจะอยู่ในหมวดเดียวกันซึ่งหมายความว่าการกระจายความเสี่ยงในกองทุนรวมไม่เท่ากัน ผลข้างเคียงคือคุณสามารถเห็นผลตอบแทนได้เร็วขึ้นมาก (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: บทนำเกี่ยวกับการลงทุนหลากหลาย .)
เงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนรวมจำนวนมากคือ 10,000 เหรียญ แต่คุณสามารถหารายได้ขั้นต่ำที่ต่ำกว่านี้ได้ กองทุนรวมมีการกำหนดราคาวันละครั้งเมื่อปิดตลาดและต้องทำธุรกรรมผ่านกองทุนรวมโดยตรง ด้วย ETF ไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ จากมุมมองทางเทคนิคการลงทุนขั้นต่ำคือค่าใช้จ่ายของหนึ่งหุ้น - ETF ค้าเช่นหุ้น เนื่องจากธุรกิจการค้าของอีทีเอฟเช่นหุ้นราคาจะเปลี่ยนแปลงตลอดทั้งวัน นอกจากนี้ยังหมายความว่าคุณทราบตำแหน่งที่คุณยืนอยู่กับการลงทุนในแบบเรียลไทม์ ในทางตรงกันข้ามกองทุนรวมมักมีการเปิดเผยข้อมูลการถือครองหลักทรัพย์รายเดือนหรือรายไตรมาส (และมีความล่าช้า)
นอกจากนี้เมื่อใช้กองทุนรวมแล้วคุณจะไม่สามารถใช้มาร์จินหรือขีด จำกัด คำสั่งได้ อย่างไรก็ตามหากไม่มีโอกาสที่จะใช้อัตรากำไรจะเป็นบวกเนื่องจากช่วยลดความเสี่ยงที่เป็นอันตรายได้ บวกอีกว่าการลงทุนในกองทุนรวมไม่จำเป็นต้องมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ที่กล่าวว่านักลงทุนเกือบทุกคนสามารถเข้าถึงบัญชีโบรกเกอร์ในโลกปัจจุบันได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การซื้อขายหลักประกัน: บทนำ .)
ค่าใช้จ่าย
จนถึงจุดนี้มันอาจดูราวกับว่าอีทีเอฟเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีขึ้น แต่มีเรื่องมากขึ้น เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่จะโต้แย้ง เหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นได้ ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ในกองทุน ETF และเงินทุนที่คุณจัดสรรสำหรับการลงทุนนั้นคือ 1,000 เหรียญหรือน้อยกว่านั้นค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะมีบทบาทสำคัญและลดผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นได้ ข้อเสียอีกประการหนึ่งของอีเอฟเอฟคือการแพร่กระจายราคาเสนอซื้อซึ่งเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ เพื่อที่จะ จำกัด ค่าใช้จ่ายนี้ต้องแน่ใจว่าได้ซื้อขาย ETFs ที่มีสภาพคล่องสูง ในการทำเช่นนี้เพียงมองหา ETF ที่มีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันสูง สถานที่ที่ดีในการเริ่มต้นคือมีจำนวนหุ้นขั้นต่ำหนึ่งล้านหุ้นต่อวัน
ETFs มักมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนรวม แต่ต้องระวังการใช้ ETFs ซึ่งจะทำให้ผลตอบแทนหรือขาดทุนเพิ่มขึ้น ถ้าคุณรวมปัจจัยดังกล่าวด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของ ETF ที่ 046% คุณอาจพบว่าตัวเองอยู่ในอาการสะท้านในระยะสั้น ยกเว้นกรณีที่คุณเป็นผู้ค้าที่มีประสบการณ์มากที่สุดควรหลีกเลี่ยง ETFs ที่ใช้ประโยชน์ (อ่านเพิ่มเติม: ให้ความสำคัญกับค่าใช้จ่ายของกองทุน .)
Small Caps
ตามมาตรฐาน Standard & Poor's เฉพาะหมวดที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าตลาดทั่วไปคือหุ้นขนาดเล็ก ตราสารทุน หมวกขนาดเล็กยังมีความเสี่ยงสูง / รางวัลสูง เพื่อที่จะเพิ่มศักยภาพของคุณคุณจะต้องจ้างคนมาทำวิจัย มีหุ้นขนาดใหญ่มีข้อมูลเพิ่มเติมให้กับประชาชนทั่วไป ยิ่งไปกว่านั้นหุ้นขนาดใหญ่คือเรือขนาดใหญ่ที่จะเปิดตลาดหมีและมีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งการจ่ายเงินปันผลการซื้อหุ้นคืนและความอุ่นใจ ด้วยเหตุผลเหล่านี้การลงทุนอย่างอดทนใน ETF ที่ติดตามสิ่งต่างๆเช่นลวดเย็บกระดาษหรือลวดเย็บกระดาษขนาดใหญ่ที่มีการเติบโตของเงินปันผลจะทำได้ง่าย คุณยังคงต้องระบุว่าตลาดใดเป็นตลาดที่เฉพาะเจาะจงในช่วงเวลาที่คุณลงทุน แต่ง่ายกว่าที่คุณคิด (เกือบตลอดเวลา) ( อีทีเอฟที่จัดการอย่างมีประสิทธิภาพ: ความเสี่ยงและผลประโยชน์สำหรับนักลงทุน .)
ปัจจัยด้านภาษี
เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมภาษีใด ๆ ที่เกิดจากการขายหุ้นต้อง จะจ่ายในช่วงปลายปี คุณต้องคำนึงถึงผลกำไรที่ฝังอยู่ด้วย ซึ่งหมายความว่าคุณอาจต้องเสียภาษีแม้ว่ากองทุนรวมจะสูญเสียเงินเนื่องจากคุณลงทุน อย่างไรก็ตามหากไม่คำนึงถึงปัจจัยด้านภาษีหากคุณซื้อกองทุนรวมสำหรับบัญชีเกษียณอายุ 401 (k) หรือบัญชีรายบุคคล (IRA) เมื่อใช้ ETF ภาษีจะขึ้นอยู่กับต้นทุนของคุณ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ กองทุนรวมที่ลดภาษี .)
บรรทัดด้านล่าง
ยังไม่แน่ใจว่าตัวเลือกใดที่ดีกว่านี้? เพราะไม่มีใครดีไปกว่าคนอื่น การตัดสินใจของคุณควรอิงตามเป้าหมายการลงทุนของคุณ หากคุณมีแผนเกมในระยะยาวให้พิจารณากองทุนรวม หากคุณเป็นผู้ค้ารายย่อยหรือนักลงทุนรายย่อยที่เกี่ยวข้องให้พิจารณา ETF (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ETF ที่ดีที่สุดของคุณ ETN Bets สำหรับปี 2015 )
การซื้อและขาย ETFs: ง่ายมากนี่คือวิธีเริ่มใช้งาน (ETFC, MS) > การซื้อและขาย ETFs: ง่ายมากนี่คือวิธีเริ่มใช้งาน (ETFC, MS)
เรียนรู้พื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนรวมถึงวิธีที่พวกเขาซื้อและขายวิธีการที่พวกเขาต่างจากกองทุนรวมและตัวอย่างของ ETFs
BIB vs. LABU: เปรียบเทียบ ETFs เทคโนโลยีชีวภาพแบบใช้ประโยชน์ (Leveraged Biotech ETFs)
ค้นพบการเปรียบเทียบระหว่าง BIB และ LABU และเรียนรู้เกี่ยวกับลักษณะและผลการดำเนินงานทางประวัติศาสตร์ของ ETFs ที่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีชีวภาพเหล่านี้
การลงทุนในทองคำ: กองทุนรวมกับกองทุน ETF (GLD, IAU)
ค้นหาความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมทองคำกับ ETFs ทองคำและวิธีพิจารณาว่าเป็นตัวเลือกการลงทุนทองที่ดีที่สุดสำหรับคุณ