การบริหารจัดการความคาดหวังของลูกค้าเมื่อตลาดกำลังดำเนินไปและทุกอย่างดีขึ้นอย่างง่ายดาย ความสามารถในการจัดการความคาดหวังของลูกค้าเมื่อสิ่งนี้ไม่ได้เกิดขึ้นมักเป็นสิ่งที่แยกที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จจากผู้ที่ต่อสู้ในธุรกิจ ที่ปรึกษาที่ดีรู้ดีว่าการสื่อสารกับลูกค้าในช่วงที่มีความผันผวนของตลาดสามารถช่วยรักษาธุรกิจของพวกเขาและสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

แต่ความผันผวนอย่างต่อเนื่องของตลาดหุ้นและตลาดพันธบัตรได้ทำให้ที่ปรึกษาหลายรายพยายามที่จะช่วยเหลือลูกค้าในการสร้างความคาดหวังที่สมจริงเกี่ยวกับผลตอบแทนที่พวกเขาจะได้รับและจำนวนความเสี่ยงที่พวกเขาจะต้องใช้เพื่อบรรลุเป้าหมาย พวกเขา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

สิ่งที่ที่ปรึกษาลูกค้าควรคาดหวังจากอนาคตที่มีผลตอบแทนต่ำ ) ความผันผวนอย่างต่อเนื่อง

ประเด็นสำคัญหลายประเด็นมีส่วนทำให้เกิดการชิงช้าล่าสุดในตลาด ความกังวลเกี่ยวกับเศรษฐกิจของประเทศจีน Brexit และการลดลงของราคาน้ำมันมีผลต่อการขับเคลื่อนตลาดในปี 2016 ความไม่แน่นอนเกี่ยวกับการเลือกตั้งประธานาธิบดีที่กำลังจะมีขึ้นนี้เป็นอีกปัจจัยหนึ่ง และในขณะที่ตลาดอาจสงบลงภายในสิ้นปีที่ปรึกษาจะต้องจัดการกับลูกค้าที่ได้ยินเสียงคงที่ในสื่อบอกว่าตอนนี้เป็นเวลาที่จะซื้อหรือขายสินทรัพย์บางอย่างหรือดำเนินการอื่น ๆ ด้วยเงินของพวกเขา

แน่นอนที่ปรึกษาทราบดีกว่าให้ความสำคัญกับสิ่งที่สื่อการเงินผลิต แต่การที่ลูกค้าของพวกเขาจะละเลย prognosticators เหล่านี้อาจเป็นเรื่องยากในบางครั้งโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อตลาดลดลง ที่ปรึกษาจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาอยู่ในหน้าเดียวกันกับลูกค้าในช่วงเวลาเช่นนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

สิ่งที่ลูกค้าของคุณต้องรู้จักเกี่ยวกับ ETFs .) Darlene Murphy ประธานที่ปรึกษาการลงทุนของ Wellesley บอกข่าวการลงทุน

"ฉันให้คำแนะนำแก่ลูกค้าของฉันให้พ้นจากตำแหน่งซีเอ็นบีซี" Ric Edelman ผู้บริหารระดับสูงของ Edelman Financial Services ยังให้มุมมองที่คล้ายกัน "เรากำลังดำเนินการให้บริการลูกค้าเป็นจำนวนมากเพื่อให้เรามุ่งเน้น แต่เพียงอย่างเดียวถ้าเราไม่ติดต่อกับลูกค้าของเราคนอื่นจะทำได้" ที่ปรึกษาจำนวนมากกำลังติดตามแคมเปญการศึกษาที่มุ่งช่วยเหลือลูกค้าในเรื่องการลงโทษทางการเงินล่าสุดที่สัมภาษณ์โดย CNBC หรือช่องทางการตลาดอื่น ๆ พวกเขาสามารถทำเช่นนี้ได้โดยการแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าตลาดทำในช่วงเวลาที่ยาวขึ้นเพื่อให้พวกเขาไม่ต้องห่วงอะไรมากนักในวันนี้หรือสัปดาห์หรือเดือนนี้ "ถ้าคุณเปิดสื่อในวันนี้เมื่อตลาดกำลังจะออกถั่วพวกเขากำลังรายงานเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของตลาดที่มีสีแดงทั่วทุกมุมมอง." หน้าจอและการเคลื่อนไหว "เจ Mooreland วางแผนทางการเงินและนักเศรษฐศาสตร์พฤติกรรมกล่าวว่า"ปฏิกิริยาทางธรรมชาติของจิตใจเมื่อสิ่งต่างๆไม่ดีขึ้นเรื่อย ๆ คือการทำอะไรบางอย่างเกี่ยวกับเรื่องนี้" การเตรียมติดต่อสื่อสารกับลูกค้า

ลูกค้าจำนวนมากคอยดูข่าวการเงินเป็นประจำเพราะคิดว่าดีกว่า ช่วยให้พวกเขาจัดการเงินของพวกเขาและรู้ว่าควรจะเข้าและออกจากการลงทุนของพวกเขาอย่างไร แต่แหล่งข้อมูลเหล่านี้ส่วนมากจะเน้นเฉพาะในระยะสั้นเท่านั้นและมักนำลูกค้าไปสู่การจัดการพอร์ตการลงทุนที่มีขนาดเล็กซึ่งสามารถเปิดได้ นำไปสู่การซื้อสูงและขายต่ำที่ปรึกษาสามารถช่วยลูกค้าในการป้องกันตัวเองกับเขื่อนของคำแนะนำและความคิดเห็นที่พวกเขาได้ยินทุกวันโดยการสอนพวกเขาวิธีการประเมินสิ่งที่พวกเขากำลังได้ยินและชั่งน้ำหนักข้อมูลนี้กับแผนทางการเงินของตัวเอง สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Crowdfunding: สิ่งที่ผู้ให้คำปรึกษาและลูกค้าต้องรู้จัก .)

ตัวอย่างเช่นพวกเขาสามารถเรียนรู้ที่จะจดจำเมื่อมีใครสนใจเกี่ยวกับ "การเป็น" มากกว่าที่จะมีการวิเคราะห์หรือความคิดเห็นของพวกเขา corr ect หรือทำให้รู้สึกจริง แหล่งข้อมูลหรือความคิดเห็นของแท้จะเปลี่ยนไปเมื่อข้อมูลใหม่ ๆ สว่างขึ้นในขณะที่หัวหน้าฝ่ายพูดสามารถพยายามปกป้องตัวเองโดยบอกว่าเขาจะถูกต้องหากมีเหตุการณ์เช่นนี้เกิดขึ้น ลูกค้าควรได้รับการบอกกล่าวว่าควรคาดการณ์ถึงการคาดการณ์เฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับสิ่งที่ตลาดจะต้องทำในระยะสั้นด้วยความหวาดระแวงเนื่องจากตลาดสามารถทำงานได้อย่างไม่อาจคาดเดาได้ในระยะสั้น

เหนือสิ่งอื่นใดที่ปรึกษาจำเป็นต้องติดต่อลูกค้าของตนเป็นประจำเพื่อให้รู้สึกว่าลูกค้าของพวกเขากำลังคิดถึงเงินของพวกเขาและเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าของพวกเขารู้ว่าที่ปรึกษาของพวกเขากำลังมองหาพวกเขาอยู่ ลูกค้าที่รู้สึกไม่สนใจมักจะมีแนวโน้มที่จะย้ายเงินของพวกเขาที่อื่นที่พวกเขาจะได้รับความสนใจมากขึ้น ความพยายามในการขยายงานเป็นประจำสามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและนำธุรกิจใหม่ ๆ แรนดี้คอนเนอร์ประธานกลุ่มบริหารเชอร์ชิลล์ยอมรับว่า

Investment News ว่า บริษัท ไม่สามารถเตรียมความพร้อมให้กับลูกค้าได้อย่างเพียงพอสำหรับความผันผวนที่เกิดขึ้นในปีพ. ศ. 2551 และประสบการณ์เหล่านี้ทำให้พวกเขาสามารถสื่อสารกับลูกค้าได้เป็นประจำ ปัจจุบัน บริษัท เป็นเจ้าภาพจัดงาน "Seinfeld Hours" เป็นประจำซึ่งมีการประชุมบ่อยครั้งในช่วงกลางวันซึ่งลูกค้าสามารถพูดความคิดเห็นและซักถามเกี่ยวกับตลาดและเงินได้ รูปแบบที่เปิดได้ช่วยให้ลูกค้าจำนวนมากได้รับคำตอบสำหรับคำถามที่พวกเขาไม่ได้ตระหนักว่าพวกเขามี Conner สะท้อนให้เห็นว่า "แม้เพียงแค่ได้รับเชิญให้เข้าร่วมการประชุมครั้งนี้ก็มีผลกระทบเชิงบวกต่อลูกค้าเพราะแสดงให้เห็นว่าพวกเขากำลังคิดถึง" (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

สมาร์ทเบต้า: ตั้งค่าสำหรับฤดูใบไม้ร่วง?)

Ross Levin ผู้ก่อตั้งที่ปรึกษาแนะนำให้สะท้อนบทเรียนที่ บริษัท ของ Conner "เวลาที่ดีที่สุดในการเตรียมลูกค้าให้มีความผันผวนคือก่อนที่มันจะเกิดขึ้น แม้กระนั้นที่ปรึกษาจะต้องรับมือกับความรู้สึกที่หลาย ๆ คนได้รับเมื่อเห็นว่าพอร์ตการลงทุนล้มลง"อีกทางหนึ่งที่ที่ปรึกษาสามารถช่วยลูกค้าของตนในการรับมือกับความผันผวนได้โดยการให้การกระทำที่เฉพาะเจาะจงแก่พวกเขาเช่นการลงทุนในดัชนีมากขึ้นเมื่อตลาดลดลง นี้สามารถช่วยในการต่อสู้กับความชอบของพวกเขาที่จะทำหน้าที่เกี่ยวกับอารมณ์เมื่อพวกเขาเห็นพอร์ตการลงทุนของพวกเขาลดลง การจัดการความคาดหวังของลูกค้าในช่วงที่มีความผันผวนของตลาดเป็นหนึ่งในประเด็นที่ท้าทายที่สุดในการวางแผนทางการเงิน (999) ที่ปรึกษาจำเป็นต้องมีส่วนร่วมในเรื่องนี้เพื่อไม่ให้ลูกค้าผิดพลาดด้วยเงินที่สามารถป้องกันไม่ให้บรรลุเป้าหมายได้ สร้างแผนการให้ลูกค้าปฏิบัติตามเมื่อการลดลงของตลาดสามารถให้ความรู้สึกของการเสริมสร้างพลังอำนาจและช่วยให้พวกเขาคิดอย่างชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ รายได้เทียบกับผลตอบแทนทั้งหมด: การถอนเงินที่ได้รับการพิจารณาใหม่ .)