ฉบับสุดท้ายของกฎความไว้วางใจที่เพิ่งเปิดตัวโดยกรมแรงงานจะเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมาก นอกจากนี้ยังจะเปลี่ยนแปลงสิ่งต่างๆให้กับลูกค้าของพวกเขาโดยเฉพาะอย่างยิ่งการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่ได้รับการชดเชยทั้งหมดหรือบางส่วนผ่านค่าคอมมิชชั่น

ในขณะที่ที่ปรึกษาบางคนอาจพบว่ากฎระเบียบใหม่เหล่านี้ยุ่งยากและอาจอาศัยอยู่กับค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นตามกฎระเบียบอื่น ๆ หวังว่าจะใช้การเปลี่ยนแปลงกฎเหล่านี้เพื่อให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับคุณค่าของคำแนะนำที่พวกเขาเสนอ นี่คือคำแนะนำบางส่วนเกี่ยวกับวิธีการทำเช่นนั้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: นโยบายความไว้วางใจของ DoL สำหรับที่ปรึกษาคืออะไร )

ผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินที่มีค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวอาจจะต้องใช้กฎใหม่เพื่อเป็นโอกาสในการให้ความรู้แก่ลูกค้าของตน (หรือทบทวน) และที่ปรึกษาที่เป็นสมาชิกขององค์กรวิชาชีพเช่น NAPFA และ Garrett Planning Network ได้รับหน้าที่เป็นผู้ไว้วางใจมานานหลายปีแล้ว สมาชิก NAPFA ลงนามในคำสาบานความไว้วางใจและยืนยันคำสาบานดังกล่าวเป็นประจำทุกปี กฎใหม่เกี่ยวกับคำแนะนำเกี่ยวกับแผนการเกษียณอายุให้โอกาสสำหรับที่ปรึกษาเหล่านี้เพื่อเสริมสร้างสิ่งที่พวกเขาได้ให้ความสนใจกับลูกค้าของพวกเขาเป็นครั้งแรกไม่เพียง แต่จะเกี่ยวกับบัญชีการเกษียณอายุ แต่เป็นรากฐานที่สำคัญของความสัมพันธ์ทั้งหมดกับลูกค้าของพวกเขา

ที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) ที่ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. (และหลายรัฐ) ยังถือครองมาตรฐานความไว้วางใจด้วยเช่นกัน พวกเขาจะต้องวางความสนใจของลูกค้าไว้เหนือกฎของตัวเอง ที่ปรึกษาเหล่านี้ควรใช้โอกาสนี้เพื่อให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการที่พวกเขาใช้เพื่อให้คำแนะนำสำหรับคำแนะนำด้านการลงทุนและการวางแผนทางการเงินที่พวกเขาให้ ที่ปรึกษาควรแสดงให้เห็นว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่พวกเขาแนะนำให้ลูกค้าได้รับประโยชน์และไม่ได้รับค่าธรรมเนียมใด ๆ โดยการแนะนำพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

ที่ปรึกษาสามารถวางแผนการเปลี่ยนแปลงกฎความไว้วางใจได้

)

ทุกที่ปรึกษาทางการเงินไม่ว่าจะเป็นค่าธรรมเนียมหรือเฉพาะในโลกการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะฉลาดที่จะออกไปข้างหน้าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และสื่อสารกับกฎใหม่เหล่านี้ จะหมายถึงลูกค้า หาก บริษัท ของคุณกำลังเปลี่ยนแปลงวิธีที่คุณจะทำธุรกิจในอนาคตให้ลูกค้าของคุณทราบ บอกพวกเขาถึงเหตุผลที่คุณทำเช่นนี้และจะเป็นประโยชน์กับพวกเขาอย่างไร ตัวอย่างเช่นนายหน้า - ตัวแทนจำหน่าย LPL Financial ได้ลดค่าธรรมเนียมในบัญชีส่วนใหญ่ของสินทรัพย์ก่อนที่จะมีการสรุปหลักเกณฑ์เกี่ยวกับความไว้วางใจ หากคุณหรือ บริษัท ของคุณกำลังทำอะไรบางอย่างตามบรรทัดเหล่านี้ให้บอกลูกค้าของคุณ ถ้าคุณจะเสนอให้ย้ายลูกค้าจากความสัมพันธ์ที่พวกเขาจ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวเพื่อที่พวกเขาจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมอย่างต่อเนื่องเป็นสิ่งสำคัญที่คุณสื่อสารกับพวกเขาว่าทำไมการย้ายครั้งนี้เป็นประโยชน์ต่อพวกเขา Think Advisor

ที่ปรึกษาควรใช้แนวทางเชิงรุกในการให้ความรู้กับลูกค้าเกี่ยวกับกฎระเบียบใหม่ ๆ ซึ่งเป็นไปตาม "ฉันจะพูดคุยได้ดี ล่วงหน้าและพูดว่า "คุณจะได้ยินบางสิ่งบางอย่างที่เรียกว่ากฎความไว้วางใจของ DoL ให้ฉันบอกคุณสักหน่อยว่ามีอะไรบ้าง ให้ฉันบอกคุณว่าจะเปลี่ยนความสัมพันธ์ที่เรามีอยู่ได้อย่างไร ไม่ดีไม่เลวร้ายยิ่งกว่า - เพียงแค่มันจะเปลี่ยนไป '"

นี่คือการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินและเป็นโอกาสที่ดีที่จะเปิดให้ลูกค้าของคุณเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ข้างหน้า (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

ตอบสนองความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจของคุณ

)

คิดมูลค่าข้อเสนอมูลค่าของคุณ นี่เป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการระบุหรือกำหนดค่าใหม่สำหรับลูกค้า สำหรับที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวอาจเป็นสิ่งที่สอดคล้องกับ "… เราใส่ความสนใจของคุณไว้เสมอตั้งแต่วันแรก เราจะดำเนินการต่อไป แม้ว่าโบรกเกอร์และ บริษัท นายหน้าจะดิ้นรนเพื่อพัฒนาตนเองในยุคใหม่นี้เราจะยังคงมุ่งเน้นการวางแผนสำหรับอนาคตของคุณและการใช้กลยุทธ์ที่เราได้กำหนดไว้สำหรับคุณ " สำหรับนายหน้าและที่ปรึกษาที่ทำงานด้านค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นข้อความของพวกเขาอาจรวมถึงการเน้นย้ำถึงทางเลือกเพิ่มเติมที่คุณสามารถนำมามอบให้กับลูกค้าในฐานะผู้รับความไว้วางใจได้ ถ้าเป็นจริงนี่เป็นเวลาที่จะเตือนพวกเขาถึงสิ่งดีๆที่คุณได้ทำเพื่อพวกเขา ลูกค้าของคุณอาจสับสนทั้งโดยสิ่งที่พวกเขาอาจอ่านเกี่ยวกับกฎระเบียบใหม่และการสื่อสารที่อาจได้รับจาก บริษัท ของคุณ นี่คือเวลาที่จะเป็นที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ของพวกเขาและบรรเทาความกลัวและความกังวลของพวกเขา

บรรทัดล่าง ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องการผลักดันการสนทนาเกี่ยวกับกฎความไว้วางใจใหม่และผลกระทบของพวกเขากับลูกค้า นี่เป็นเวลาที่จะเป็นเชิงรุกและใช้โอกาสนี้เพื่อให้ความรู้กับลูกค้าเกี่ยวกับกฎระเบียบใหม่ ๆ และความสัมพันธ์ของคุณกับพวกเขาจะเป็นอย่างไรหรือจะไม่ได้รับผลกระทบใด ๆ ในอนาคต (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

ผลกระทบของกฎความไว้วางใจ: วิธีที่ได้รับความรู้สึกแล้ว

)