นักลงทุนส่วนใหญ่เชื่อว่าค่าธรรมเนียมที่พวกเขาจ่ายสำหรับบัญชีการลงทุนของพวกเขามีความสมเหตุสมผลแม้ว่าหลายคนขาดความรู้ทางการเงินตามการสำรวจของนักลงทุนกว่า 2,000 รายที่ดำเนินการโดย Financial Regulatory Authority (FINRA) .

การศึกษา นักลงทุนในสหรัฐอเมริกา 2016, เปิดเผยถึงแนวโน้มที่สำคัญหลายประการและให้ภาพรวมของความสัมพันธ์ของนักลงทุนกับที่ปรึกษาทางการเงินความรู้และระดับความสะดวกสบายของพวกเขาด้วยค่าธรรมเนียมที่พวกเขาจ่าย และหัวข้ออื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน เป็นส่วนขยายของการศึกษาความสามารถทางการเงินของชาติฉบับสมบูรณ์ของ FINRA ในปี 2015 (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการพูดคุยกับลูกค้า .)

FINRA ติดต่อนักลงทุนที่ถือครองเงินในบัญชีที่ไม่ได้เกษียณอายุสำหรับการสำรวจสองเดือนหลังจาก

การศึกษาความสามารถทางการเงินแห่งชาติ

ดำเนินการในปี 2015 ตามลำดับ เพื่อรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้ตอบและกิจกรรมทางการเงินของพวกเขา ข้อมูลที่ถูกคัดออกจากความพยายามติดตามผลนี้ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับความสัมพันธ์ที่นักลงทุนมีกับที่ปรึกษาและทัศนคติทั่วไปเกี่ยวกับการลงทุนและการศึกษาของนักลงทุน การค้นพบที่สำคัญจากผลการสำรวจแสดงให้เห็นว่าผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่รู้สึกพอใจกับค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาเมื่อถามถึงความพึงพอใจในระดับ 7 จุด ร้อยละเจ็ดสิบให้คะแนนจาก 5 หรือสูงกว่าในการตอบสนองต่อคำถามนี้ และน้อยกว่าครึ่งหนึ่งของพวกเขารายงานว่าพวกเขารู้สึกว่าค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นที่ที่ปรึกษาของพวกเขากล่าวหาว่าพวกเขาสร้างความขัดแย้งทางผลประโยชน์ การสำรวจพบว่ามากกว่าครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามใช้ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยปรับปรุงผลตอบแทนการลงทุนหลีกเลี่ยงการสูญเสียและเพิ่มความรู้ทางการเงิน การสำรวจยังแสดงให้เห็นว่าระดับความรู้โดยรวมของการลงทุนสำหรับผู้ตอบแบบสอบถามค่อนข้างต่ำ เพียง 10% ของผู้ตอบแบบสอบถามสามารถตอบคำถามได้มากกว่า 8 คำถามจาก 10 ข้ออย่างถูกต้องในส่วนความรู้ทางการเงินของการสำรวจ ในความเป็นจริงมากกว่าครึ่งหนึ่งสามารถตอบคำถามเหล่านี้ได้ไม่ถูกต้องกว่าครึ่งหนึ่ง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ค่าใช้จ่ายในการรู้หนังสือทางการเงินที่แย่ ๆ หรือไม่? $ 10B ต่อปี

.)

"ในคำถามตอบคำถามเกี่ยวกับความรู้ของนักลงทุน 10 คำถามโดยเฉลี่ยแล้วผู้ชายตอบคำถามอย่างถูกต้อง 3. 8 สำหรับผู้หญิง ที่น่าสนใจทั้งสองเพศมีจำนวนคำถามที่ไม่ถูกต้อง: 3 4 แต่ผู้หญิงมีนัยสำคัญมีแนวโน้มที่จะบอกว่าพวกเขาไม่ทราบคำตอบสำหรับคำถามเมื่อเทียบกับผู้ชายอาจชี้ไปที่ความแตกต่างในความเชื่อมั่นของนักลงทุนตามเพศ FINRA มูลนิธิ ประธาน Gerri Walsh กล่าวในแถลงการณ์

เกี่ยวกับสามในสี่ของครัวเรือนที่ได้รับการสำรวจรายงานว่าพวกเขาถือหุ้นแต่ละรายและเพียงภายใต้สองในสามรายงานว่าพวกเขาเป็นเจ้าของกองทุนรวม มีเพียงประมาณหนึ่งในห้าของผู้ตอบแบบสอบถามรายงานว่าเป็นเจ้าของกองทุน ETFs REITs และ Options ในขณะที่ประมาณหนึ่งในสามของผู้ตอบแบบสำรวจรายงานว่าเป็นเจ้าของพันธบัตรหรือเงินปี มีเพียง 15% ของผู้ตอบแบบสอบถามเป็นเจ้าของธนบัตรที่มีโครงสร้างและมีเพียง 12% ที่รายงานว่าเป็นเจ้าของสินค้าหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าใด ๆ การสำรวจยังเผยให้เห็นถึงความแตกต่างระหว่างคนรุ่นหลัง มากกว่าหนึ่งในสามของผู้ตอบแบบสอบถามที่ใช้ Millennial ได้ใช้ที่ปรึกษา robo ในบางพื้นที่ขณะที่เพียง 4% ของผู้ที่อายุ 55 ปีขึ้นไปได้ทำเช่นนั้น กว่าครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามที่มีอายุระหว่าง 18-34 ปีคุ้นเคยกับ crowdfunding เทียบกับเพียงหนึ่งในห้าของผู้ที่มีอายุ 55 ปีขึ้นไป และการศึกษายังชี้ให้เห็นว่ากว่า 60% ของผู้ตอบแบบสอบถามที่อายุน้อยกว่ากังวลเกี่ยวกับการเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงทางการเงินในขณะที่เพียงหนึ่งในสี่ของอายุ 55 ปีขึ้นไปกังวลเรื่องนี้ บรรทัดล่าง

ข่าวดีสำหรับที่ปรึกษาคือนักลงทุนส่วนใหญ่รู้สึกพอใจกับค่าธรรมเนียมที่พวกเขาถูกเรียกเก็บในการจัดการเงินของพวกเขา ในขณะเดียวกันผู้ตอบแบบสำรวจจำนวนมากขาดความรู้ด้านการลงทุน นี่คือพื้นที่ที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเพิ่มมูลค่าที่แท้จริงให้แก่ลูกค้าปัจจุบันและอนาคตได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

AUM เป็นเรื่องของอดีตหรือไม่?

)