การเปิดตัว SmartWealth โดย UBS จะดำเนินต่อไปตามแนวโน้มของ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่ที่เสนอที่ปรึกษา robo ผู้จัดการฝ่ายความมั่งคั่งรายใหญ่ที่สุดในโลกกล่าวว่ายูบีเอสจัดการสินทรัพย์ลูกค้ามูลค่า 2 ล้านล้านเหรียญและคาดว่าจะเปิดตัว SmartWealth ในช่วงต้นปีพ. ศ. 2560 ตอนต้น UBS SmartWealth จะมีให้บริการแก่ผู้อยู่อาศัยใน U. K. จำนวนน้อย แต่ บริษัท มีแผนจะขยายธุรกิจในระดับสากลในอนาคต (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: บริการแนะนำที่ปรึกษาส่วนบุคคล: รีวิวด่วน .)

UBS SmartWealth สร้างขึ้นในบ้านสำหรับบุคคลผู้ที่ไม่ได้มีรายได้ขั้นต่ำที่ 2 ล้านเหรียญในกลุ่มลูกค้าด้านการบริหารความมั่งคั่งในปัจจุบัน ด้วยมูลค่า£ 15,000 นักลงทุนสามารถเข้าสู่ SmartWealth ได้ เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ แพลตฟอร์มจะคัดเลือกเป้าหมายสินทรัพย์และเกณฑ์ความเสี่ยงของนักลงทุนก่อนที่จะแนะนำพอร์ตการลงทุน

UBS SmartWealth เข้าร่วมงานด้านการลงทุนของ U. robo-advisors ซึ่งเป็นที่ปรึกษาจาก บริษัท ต่างๆเช่น Vanguard Personal Advisor และ Schwab Intelligent Portfolios รวมทั้ง robots MoneyFarm และ Scalable Capital ของยุโรป (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

Schwab กำลังอัพเกรด Robo-Advisor Platform )

SmartWealth Works

วิธีการลงทุนของ SmartWealth ถูกขับเคลื่อนโดยองค์กร UBS ที่มีอยู่ซึ่งรวมถึงการวิจัยในบ้านและเครือข่ายผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนกว่า 1,000 คน นอกจากนี้ บริษัท ยังให้คำมั่นกับลูกค้า SmartWealth ในมุมมองและข้อมูลเชิงลึกของ บริษัท ซึ่งมาจากการวิจัยในระดับท้องถิ่นและระดับโลก SmartWealth ได้รับการออกแบบเพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอเป็นประจำและเปรียบเทียบกับเป้าหมายของลูกค้า หากการลงทุนไม่ได้ผลตามที่คาดไว้แพลตฟอร์มจะปรับใหม่ สุดท้าย UBS ต้องการให้ลูกค้าเข้าใจถึงวิธีการและเหตุผลในการตัดสินใจในการจัดการของพอร์ตโฟลิท (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

Robo-Advisors จัดการเงินได้มากที่สุด? )

การตั้งค่าทำได้ง่ายและเหมือนกับคู่แข่งของ robo-advisor ซึ่งสามารถทำได้แบบออนไลน์ แบบสอบถาม SmartWealth จะตรวจสอบสถานการณ์ทางการเงินบุคลิกภาพเป้าหมายและช่วงเวลาที่นักลงทุน หลังจากผสานข้อมูลนี้ SmartWealth แนะนำกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย หากมีข้อสงสัยความกังวลหรือปัญหาทีมไคลเอ็นต์ UBS SmartWealth พร้อมให้ความช่วยเหลือ

ยูบีเอสมีเอกลักษณ์เฉพาะตัวที่แพลตฟอร์ม SmartWealth เสนอทางเลือกระหว่างวิธีการลงทุนที่ใช้งานหรือแบบ passive วิธีการที่ใช้งานได้กลืนไปทั่วโลกเพื่อการลงทุนและมุ่งมั่นที่จะก้าวไปสู่ตลาดที่ดียิ่งขึ้น กลยุทธ์ที่ใช้งานอยู่ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงขึ้นอยู่กับการวิจัยของ UBS ที่มีปัจจัยทางเศรษฐกิจและปัจจัยอื่น ๆ วิธีการแบบพาสซีฟใช้เครื่องมือติดตามดัชนี UBS และกองทุนสมาร์ทเบต้าที่มีต้นทุนต่ำกว่า (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

Robo-Advisors with the Lowest Fees . )

ลูกค้าสามารถเข้าถึงผลงานของพวกเขาได้ทุกวันตลอด 24 ชั่วโมงพร้อมด้วยแดชบอร์ดและเครื่องมือต่างๆเพื่อดูเนื้อหาทั้งหมดของพวกเขาในที่เดียวกัน ผู้ที่อยู่นอกบัญชี UBSค่าธรรมเนียมสำหรับ UBS SmartWealth อยู่เหนือคู่แข่งมากที่สุด ลูกค้าจะจ่ายเงิน 1.7% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) สำหรับวิธีที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นและ 1% สำหรับแบบพาสซีฟ เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของ AUM ค่าธรรมเนียมจะลดลง

ในการเข้าร่วม SmartWealth นักลงทุนต้องมีสถานะเป็นพลเมืองของ U. K. ที่อยู่อีเมลหมายเลขโทรศัพท์เคลื่อนที่ของ U. K. และระบุที่อยู่บ้านของ U. K. นอกจากนี้ผู้ใช้จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคาร U. K. แต่เพียงผู้เดียวในชื่อของลูกค้าสำหรับการโอนเงินเข้าและออกจากบัญชี UBS SmartWealth หลังจากเริ่มต้นการลงทุน 15,000 ปอนด์ลูกค้าสามารถเพิ่มบัญชีของตนในการเพิ่มทีละ 1,000 หรือมากกว่า UBS SmartWealth ได้เข้าร่วมกลุ่มผู้จัดการสินทรัพย์รายใหญ่ด้วยบริการ robo-advisory แพลตฟอร์ม robo-advisor แยกแยะตัวเองได้ด้วยวิธีการจัดการที่หายากและพร้อมกับมาตรฐาน passive มาตรฐาน ด้วยตลาดเป้าหมายที่เริ่มต้นในสหราชอาณาจักรและค่าธรรมเนียม robo-advisory สูงกว่าค่าเฉลี่ยระยะเวลาจะบอกได้ว่าการวิจัย UBS ที่เป็นกรรมสิทธิ์จะชดเชยค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นหรือไม่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ มีอะไรต่อไปสำหรับตลาด Robo-Advisor? )