ทุกปีในเดือนกุมภาพันธ์ Barron's and Lipper Inc. จะออกมาพร้อมกับอันดับกองทุนครอบครัวของพวกเขาในปีที่ผ่านมา การจัดอันดับกองทุนสำหรับครอบครัวกองทุนรวมพิจารณาจากผลการดำเนินงานของกองทุนทั้งหมดของ บริษัท ในระหว่างปี เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับการจัดอันดับครอบครัวกองทุนจะต้องมีเงินทุนจำนวนหนึ่งสำหรับนักลงทุน สำหรับปี 2014 ข้อกำหนดของกองทุนเหล่านี้ ได้แก่ กองทุนสามแห่งในประเภทตราสารทุนทั่วไปของ U. หนึ่งกองทุนในหมวดตราสารทุนของโลกหนึ่งกองทุนในหมวดกองทุนที่สมดุลกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ต้องเสียภาษีเงินได้ 2 แห่งและกองทุนตราสารหนี้ที่ได้รับยกเว้นภาษีหนึ่งแห่ง

เมื่อเทียบผลตอบแทนจากกองทุนครอบครัวจะหักค่าธรรมเนียม 12b-1 ค่าแรงและค่าใช้จ่ายในการขาย เหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการลบเหล่านี้คือพวกเขาต้องการเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะเปรียบเทียบทักษะการลงทุนระหว่างครอบครัวกองทุน หลังจากลบค่าธรรมเนียม Lipper จะดำเนินการคำนวณเพื่อหาครอบครัวกองทุนรวมที่ดีที่สุด การจัดอันดับเหล่านี้คำนวณโดยการกำหนดอันดับอันดับของกองทุนภายในหมวดที่กำหนดให้นับคูณด้วยการถ่วงน้ำหนักของกองทุนรวมดังกล่าวเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์โดยรวมของ บริษัท ที่ลงทุน สุดท้ายนี้คูณกับน้ำหนักที่กำหนดของหมวดหมู่ที่กำหนดสำหรับปีปัจจุบัน นี้จะทำสำหรับกองทุนรวมทั้งหมดและจากนั้นตัวเลขสุดท้ายเหล่านั้นจะถูก totaled ขึ้น ครอบครัวที่มีคะแนนสูงสุดอยู่ในอันดับหนึ่งคือ กระบวนการนี้จะทำซ้ำเพื่อให้ได้ผลลัพธ์สำหรับการจัดอันดับห้าและสิบปีเช่นกัน (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

คู่มือการเลือกกองทุนรวมระยะยาว )

ต่อไปนี้คือกลุ่มกองทุนสำรองเลี้ยงชีพห้าอันดับแรกในปี 2014

1. กองหน้าแนวหน้า

แนวหน้า

แนวหน้าเป็นจุดสูงสุดสำหรับปี 2014 กองหน้าเป็นที่รู้จักสำหรับกองทุนดัชนีของพวกเขาซึ่งสร้างขึ้นสองในสามของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร แต่พวกเขาได้รับความช่วยเหลือจริงๆในปีนี้ด้วยเงินทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน Bill McNabb ผู้บริหารระดับสูงของ Vanguard กล่าวถึงความสำเร็จของพวกเขาในการคิดค่าธรรมเนียมต่ำ ตาม Lipper อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันที่ Vanguard อยู่ที่ 0. 28% เทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 1.25%

2 การบริหารสินทรัพย์ของ BMO

ธนาคารแห่งมอนทรีออล (BMO BMOBank of Montreal77. 97 + 0. 26% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) กลุ่มบริหารสินทรัพย์อ้างว่าเป็นจุดที่สอง ในขณะที่ค่อนข้างไม่ทราบมากที่สุดในสหรัฐอเมริกาพวกเขาจะมี $ 60 พันล้านภายใต้การจัดการที่นี่ นอกเหนือจากการทำจุดที่สองแล้วพวกเขายังได้รับตำแหน่งสูงสุด 5 อันดับแรกในกองทุนหุ้นโลกและกองทุนตราสารหนี้ที่ต้องเสียภาษี พวกเขาจะเป็นชื่อที่จะเฝ้าดูต่อไปในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าเนื่องจากพวกเขายังคงขยายธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของ U. S. ต่อไป (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ 5 กองทุนรวมตราสารระหว่างประเทศอันดับสูงสุดสำหรับปีพ. ศ. 2560 )

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นผู้บริหารจัดการกองทุนมูลค่า 216 พันล้านเหรียญสหรัฐInvesco เป็น บริษัท ด้านการลงทุนอิสระที่มุ่งเน้นการลงทุน พวกเขามีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนทั่วโลกด้วยความช่วยเหลือสำหรับลูกค้าในกว่า 20 ประเทศ เช่นเดียวกับ Vanguard Invesco มีส่วนแบ่งในสินทรัพย์จำนวนมากในการลงทุนแบบพาสซีฟซึ่งช่วยให้พวกเขาออกในปี 2014

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จัดการกองทุนรวมในวงเงิน $ 117 พันล้าน SEI เริ่มเป็น บริษัท ด้านเทคโนโลยีเพื่อช่วยฝึกอบรมเจ้าหน้าที่สินเชื่อ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาพวกเขาได้เพิ่มบริการเสริมสำหรับโลกการลงทุนรวมถึงกองทุนรวม SEI ใช้ระบบการให้เช่าซื้อแบบเดิม (Subordinative) โดยที่นายจ้างอื่น ๆ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ 5 กองทุนรวมที่มีรายได้สูงสุด 5 อันดับแรกสำหรับปีพ. ศ. 2560 )

5. เงินทุนหลัก

กองทุนหลักเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มการเงินหลัก (PFG กลุ่มการเงิน PFGPrincipal Inc69) 22 + 1 32% สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ในขณะที่พวกเขาเริ่มต้นเป็น บริษัท ประกันภัยในช่วงหลายปีที่พวกเขามีความหลากหลายในการจัดการการลงทุน บริการด้านการลงทุนส่วนใหญ่ของพวกเขามุ่งเน้นที่การออมเพื่อการเกษียณอายุ

บรรทัดล่าง

ครอบครัวกองทุนที่ดีที่สุดมีการเปลี่ยนแปลงทุกปีเนื่องจากประสิทธิภาพการทำงานแตกต่างกันไป อย่างไรก็ตามคุณยังคงสามารถควบคุมได้ว่าจะทำได้ดีเพียงใดโดยเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำและประสิทธิภาพในระยะยาว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ผู้จัดการกองทุนรวมที่ดีที่สุด 5 อันดับแรกของทุกเวลา )