เป็นค่าใช้จ่ายล่วงหน้าของหุ้นกลุ่มกองทุนรวมที่คุ้มค่าหรือไม่?

เป็นค่าใช้จ่ายล่วงหน้าของหุ้นกลุ่มกองทุนรวมที่คุ้มค่าหรือไม่?

สารบัญ:

Anonim
a:

การลงทุนในหุ้นของกองทุนรวมในกลุ่ม A อาจมีความหมายขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆเช่นจำนวนเงินที่จะลงทุนและระยะเวลาการลงทุนที่จะเกิดขึ้น

ABCs of Class ต่างกัน

ความแตกต่างระหว่างหุ้นคลาสคือโครงสร้างค่าใช้จ่ายที่มาพร้อมกับแต่ละประเภท หุ้นของ Class A มาพร้อมกับค่าใช้จ่ายในการขายหน้าซึ่งเรียกว่าภาระที่หักจากจำนวนเงินที่จะลงทุนในที่สุด ภาระหน้านี้อาจลดลงหากมีการลงทุนขนาดใหญ่ หุ้นคลาส B มักไม่ได้มีการเรียกเก็บเงินส่วนหน้า แต่อาจมีการกำหนดค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนหรือยอดหลังเมื่อขายหุ้น การโหลดด้านหลังอาจลดลงหรือยกเลิกได้ขึ้นอยู่กับระยะเวลาการลงทุน หุ้นของ Class C อาจมีค่าใช้จ่ายในการโหลดแตกต่างกัน

แต่ละชั้นหุ้นอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 อื่นซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการบริหาร คลาสที่แชร์ที่มีการโหลดด้านหน้าหรือด้านหลังที่ต่ำกว่าอาจมีค่าธรรมเนียมสูงกว่า 12b-1 และในทางกลับกัน นักลงทุนควรพิจารณาโครงสร้างค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกลุ่มผู้ถือหุ้นเมื่อพิจารณาว่าเหมาะสมหรือไม่

หาระดับหุ้นที่เหมาะกับเป้าหมายของนักลงทุน

ประเภทของหุ้นที่เหมาะสมที่สุดขึ้นอยู่กับจำนวนการลงทุนและระยะเวลาที่ลงทุน หุ้นของกลุ่ม A อาจเหมาะสมหากมีการลงทุนจำนวนมากที่ก่อให้เกิดจุดพักหรือระดับที่มีการคิดค่าใช้จ่ายในการขายลดลง การลงทุนที่มีขนาดไม่ใหญ่พอที่จะรับประกันว่าจะมีภาระบรรทุกหน้าต่ำกว่าอาจจะดีกว่าในกลุ่มผู้มีส่วนแบ่ง Class B โดยไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้า หลีกเลี่ยงหุ้นที่มีการไถ่ถอนหุ้นซึ่งอาจสูงกว่าหลังจากที่มีการขายหุ้นเพื่อลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ เท่านั้น

ค่าใช้จ่ายล่วงหน้าที่มาพร้อมกับหุ้น Class A อาจคุ้มค่าที่สุดถ้าการรวมค่าคอมมิชชั่นค่าธรรมเนียม 12b-1 และค่าใช้จ่ายกองทุนรวมอยู่ในระดับต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ให้กับสถานการณ์ของนักลงทุน อย่างไรก็ตามนักลงทุนควรมองหาการลงทุนที่คล้ายคลึงกันอย่างมากโดยไม่คิดค่าขายหากมี