ที่ปรึกษาด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ให้คำแนะนำด้านกฎหมายการเงินและบัญชีและบริการต่างๆเพื่อช่วยในการเตรียมการจัดการและการกำจัดนิคมอุตสาหกรรมของคุณหากคุณเสียชีวิตหรือหลังการเสียชีวิต แม้ว่าบุคคลใดจะได้รับประโยชน์จากบริการเหล่านี้ แต่บุคคลที่มีมูลค่าสูงโดยเฉพาะผู้ที่มีทรัพย์สินหลายประเภทอาจพบว่าเหมาะสมโดยเฉพาะอย่างยิ่ง

อสังหาริมทรัพย์ของคุณมีความซับซ้อนมากขึ้นคุณมีแนวโน้มที่จะต้องพิจารณาจ้างที่ปรึกษาด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู การวางแผนอสังหาริมทรัพย์: 16 สิ่งที่ต้องทำก่อนที่คุณจะตาย .) สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าบุคคลที่คุณเลือกมีคุณสมบัติเหมาะสม ปัจจัยเหล่านี้จะช่วยให้คุณเลือกได้อย่างชาญฉลาด

เมื่อพิจารณาถึงที่ปรึกษาด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การรับรองรับรองว่าบุคคลนั้นได้รับการตรวจและรับการฝึกอบรมเป็นอย่างดี โดยปกติแล้วคุณจะพบกับสามประเภท แต่ละคนต้องมีการฝึกอบรมเรื่องจริยธรรมการวางแผนทางการเงินกฎหมายภาษีการปฏิบัติตามกฎระเบียบและสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ (AEP)

-

ได้รับรางวัลจาก National Association of Estate Planners & Council การรับรอง AEP กำหนดให้ผู้สมัครต้องเป็นผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสม (999) (CPA) ผู้จัดจำหน่ายประกันชีวิตแบบเหมา (CLU) ผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินแบบเหมา (ChFC) ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) หรือผู้ให้การรับรองและที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CTFA) Chartered Trust and Estate Planner (CTEP) -

• American Academy of Financial Management ให้การรับรอง CTEP แก่ผู้สมัครที่มีประสบการณ์อย่างน้อย 3 ปีในการวางแผนหรือลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ การศึกษาระดับปริญญาการเงินการเงินบัญชีการบริการทางการเงินกฎหมายหรือ CPA MBA, MS, Ph.D. หรือ JD จากโรงเรียนหรือองค์กรที่ได้รับการรับรอง Certified Certified และที่ปรึกษาทางการเงิน (CTFA) -
• การรับรอง CTFA ซึ่งได้รับรางวัลจาก American Bankers Association (ABA) ร่วมกับ Institute of Certified Bankers กำหนดประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งอย่างน้อย 3 ปี พร้อมกับโครงการฝึกอบรมการจัดการความมั่งคั่งที่ผ่านการรับรองแล้ว แผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นพื้นฐานประกอบด้วยสามส่วนหลักหรือเอกสาร: จะ (หรือที่เรียกว่าพินัยกรรมสุดท้ายและพินัยกรรม) ซึ่งแสดงถึงความปรารถนาของคุณเกี่ยวกับสิ่งที่จะทำอย่างไรกับของคุณ ทรัพย์เมื่อตาย (โดยปกติคู่สมรส) อำนาจในการตัดสินใจทางการเงินและกฎหมายสำหรับคุณในกรณีที่คุณกลายเป็นไร้ความสามารถ; และอำนาจด้านการรักษาพยาบาลของทนายความหรือพร็อกซีด้านสุขภาพซึ่งครอบคลุมการตัดสินใจทางการแพทย์รวมทั้งการตัดสินใจในตอนท้ายของชีวิตหากคุณไม่สามารถใช้และไม่สามารถติดต่อได้ อสังหาริมทรัพย์ที่ซับซ้อนมากขึ้นอาจรวมถึงความไว้วางใจซึ่งเป็นความสัมพันธ์ที่ไว้ใจระหว่างคุณ (trustor) กับบุคคลอื่น (ผู้ดูแล) ซึ่งคุณจะนำทรัพย์สินของคุณไปมอบให้กับทรัสตีเพื่อถือในนามของคุณ ได้รับผลประโยชน์ แผนอสังหาริมทรัพย์อาจรวมถึงคำแนะนำเกี่ยวกับการดำเนินการประกันชีวิตการเตรียมการขั้นสุดท้ายการชำระค่าใช้จ่ายงานศพภาษีที่ดินและการคุ้มครองธุรกิจและการลงทุน
• การตัดสินใจจ้างที่ปรึกษา อสังหาริมทรัพย์ของคุณมีความซับซ้อนมากขึ้นคุณจะต้องการความช่วยเหลือจากมืออาชีพมากขึ้น หากความไว้วางใจมีส่วนเกี่ยวข้องสิ่งสำคัญคือการแสวงหาบริการของบุคคลที่ได้รับการรับรองที่มีประสบการณ์ในการสร้างความไว้วางใจ - ยิ่งประสบการณ์ที่ดียิ่งขึ้นเท่านั้น ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่แนะนำให้ปรึกษาปรึกษาด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หากมีข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้กับคุณ: คุณเพิ่งหย่าร้างเป็นม่ายหรือแต่งงานครั้งที่สอง

คุณเป็นเจ้าของธุรกิจอย่างน้อยหนึ่งธุรกิจ

คุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ในมากกว่าหนึ่งรัฐ

คุณมีสมาชิกในครอบครัวพิการเด็กเล็กหรือเด็กที่คุณต้องการรักษาแตกต่างจากเด็กอื่น ๆ ของคุณ

คุณต้องการที่จะปล่อยให้บางส่วนหรือทั้งหมดของที่ดินของคุณเพื่อการกุศล

คุณมีสินทรัพย์ที่สำคัญใน 401 (k) s และ / หรือ IRA

อสังหาริมทรัพย์ของคุณอยู่ภายใต้ภาษีของรัฐบาลกลางและ / หรือรัฐ (มากกว่า 5 $ 45 ล้านบาท / 10 $ 9,000,000 สำหรับคู่สามีภรรยา)

ค่าใช้จ่าย

• ไม่มีค่าใช้จ่ายในการวางแผนที่ดิน นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์บางรายคิดค่าบริการตามชั่วโมง อื่น ๆ ใช้รายการราคาตามชนิดของเอกสารที่สร้างขึ้น นอกจากนี้อัตราต่างๆแตกต่างกันไปตามประสบการณ์การรับรองและที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ โดยทั่วไปแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นพื้นฐาน (โดยไม่ต้องไว้ใจ) ค่าใช้จ่ายระหว่าง $ 1, 000 และ $ 1, 500 การเพิ่มขึ้นของความไว้วางใจที่อาศัยอยู่อาจเพิ่มราคาถึง $ 2, 500 ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของอสังหาริมทรัพย์ของคุณราคาสุดท้ายอาจจะ หลายพันดอลลาร์
• บรรทัดล่าง
• ตามการสำรวจของเอชเอสบีซีชาวอเมริกันคาดว่าจะได้รับมรดกเฉลี่ย $ 177,000 แก่ทายาทของพวกเขา การใช้จ่าย $ 2, 500 ในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อการรับมรดกของขนาดนั้นจะเป็นตัวแทนของการลงทุนประมาณ 1. 4% หลายคนคงจะคิดว่าเหมาะสม สำหรับอสังหาริมทรัพย์มูลค่า 500,000 เหรียญกลายเป็นเสมือนกล้องจุลทรรศน์ที่ประมาณ 5% มันคุ้มค่าหรือไม่? หากที่ดินของคุณรวมถึงภาวะแทรกซ้อนใด ๆ ที่กล่าวมาข้างต้นเพื่อความสงบและจิตใจของคุณคำตอบคือใช่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
• คู่มือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นสูง
• )