การปฏิวัติเทคโนโลยีกำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงินในหลาย ๆ ด้านตั้งแต่การบริหารจัดการความมั่งคั่งและการประมวลผลเอกสารเพื่อให้ลูกค้าสามารถติดต่อกับที่ปรึกษาและเงินของพวกเขา UBS และ Amazon com อิงค์กำลังดำเนินการต่อกับแนวโน้มดังกล่าวด้วยการเป็นพาร์ทเนอร์แบบใหม่ที่จะช่วยให้ลูกค้า UBS สามารถใช้โปรแกรม Alexa ของ Amazon เพื่อเข้าถึงบัญชีของตนและถามคำถามทางการเงินและเศรษฐกิจได้

การย้ายมาในลักษณะของโปรแกรมอื่นที่คล้ายคลึงกันซึ่งเพิ่งเปิดตัวไปเมื่อเร็ว ๆ นี้เช่นการนำเสนอ "Erica" ​​ของ Bank of America Merril Lynch ซึ่งเป็นผู้ช่วยทางการเงินเสมือนซึ่งจะรวมอยู่ในแอปมือถือในปีหน้า โปรแกรมปัญญาประดิษฐ์ (AI) นี้จะสามารถวิเคราะห์บัญชีลูกค้าตอบคำถามและในบางประเด็นอาจจะสามารถคาดการณ์ความต้องการทางการเงินได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ มนุษย์และหุ่นยนต์จะปรับปรุงคำแนะนำด้านการเงินได้อย่างไร )

เทคโนโลยีของอเมซอนของอเมซอนคือเอไอที่สนับสนุนอุปกรณ์ Echo และ Echo Dot ซึ่งเป็นลำโพงควบคุมด้วยเสียง ผู้ใช้งานสามารถถามคำถามเกี่ยวกับอุปกรณ์เช่น "Alexa สภาพอากาศในปัจจุบันมีอะไรบ้าง? "ผู้ใช้จะต้องเริ่มต้นคำถามด้วยชื่อ Alexa และจะตอบคำถามเหล่านี้

UBS ได้ร่วมมือกับ SigFig ซึ่งเป็นผู้พัฒนาเทคโนโลยีเพื่อจัดหาแพลตฟอร์มคำแนะนำแบบดิจิทัลสำหรับใช้โดยที่ปรึกษาประมาณ 7, 100 ราย Lex Sokolin ผู้อำนวยการวิจัย fintech ระดับโลกของ Autonomous Research กล่าวว่าการวางแผนทางการเงินว่าความร่วมมือเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่มีขนาดใหญ่ขึ้นในอุตสาหกรรมนี้ในการรวมคำแนะนำแบบดิจิทัลและการวางแผนและเทคโนโลยีที่ทันสมัยอื่น ๆ เข้าไปในธุรกิจ "gravot ศักดิ์สิทธิ์ของ chatbot หรือ ผู้ช่วยเสมือนจะช่วยให้คุณสามารถปรับเปลี่ยนพฤติกรรมของคุณบอกให้คุณประหยัดเวลามากขึ้นหรือใช้จ่ายเพื่อบรรลุเป้าหมายบางอย่าง "Sokolin กล่าว" ผมคิดว่าถ้าคุณมองออกไปสักสองสามปีนับจากวันนี้ก็ไม่ได้ห่างไกลจากการจัดทำงบประมาณและเรื่องส่วนตัว การบริหารการเงินเพื่อการวางแผนทางการเงินแบบเต็มรูปแบบ "

UBS กำลังดำเนินการโครงการนำร่องโดยใช้ Wealth Management Innovation Lab ซึ่งตั้งอยู่ในซูริคและสหราชอาณาจักรโดยจะใช้กลุ่มทดสอบซึ่งประกอบด้วยลูกค้าและลูกค้าที่ไม่ใช่ลูกค้าเพื่อหาข้อมูล ออกและจัดอันดับบริการที่เหมาะสมกับโปรแกรมได้ดีที่สุด ลูกค้าในโปรแกรมไม่สามารถเข้าถึงบัญชีของตนได้ในขณะนี้เนื่องจาก บริษัท บอกว่ากำลังละเว้นจากเหตุผลนี้เนื่องจากเหตุผลด้านความปลอดภัยและการรักษาความลับ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: อาจารย์ที่ปรึกษา:

ทำไมการอยู่ข้างหน้าของเทคโนโลยีจึงมีความสำคัญมากกว่าที่เคย

)

Sokolin ยังกล่าวอีกว่าโปรแกรม AI ใหม่เป็นก้าวกระโดดควอนตัมที่ผ่านมาเมื่อปี 1990 ซึ่งทำให้ผู้ใช้ต้องพูดว่าถูกต้องก่อนที่จะตอบ เขารู้สึกว่าลูกค้าจะได้รับประโยชน์มากที่สุดเมื่อโครงการเหล่านี้เป็นจริงสามารถช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงได้Dirk Klee, COO ของ UBS Wealth Management กล่าวในแถลงการณ์ว่าบริการใหม่นี้สามารถช่วยให้ บริษัท มีความน่าสนใจยิ่งขึ้นกับลูกค้าที่มีศักยภาพ "นักบินของเรากับ Amazon Alexa คือการเริ่มต้นที่น่าตื่นเต้นในการเดินทางไปยังผู้ช่วยเสมือนและปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าที่ดีขึ้น ไม่เปิดเผยตัวเลขยอดขาย แต่มีอุปกรณ์ที่เปิดใช้งาน Alexa นับล้าน ๆ อยู่นับล้าน " UBS ไม่ใช่ บริษัท บริการทางการเงินเพียงแห่งเดียวที่ทดลองใช้เทคโนโลยี Alexa ของ Amazon Lloyds Banking Group กำลังมองหาการใช้บริการนี้สำหรับบริการด้านสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค Amazon เริ่มทำการตลาด Alexa และอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้องในสหราชอาณาจักรเมื่อเดือนที่แล้วและจะเปิดให้บริการในเยอรมนีในเดือนหน้า พวกเขาได้รับการเผยแพร่ในสหพันธรัฐ U ตั้งแต่เดือนมิถุนายนปี 2015 โปรแกรมด้านเสียงด้านล่าง

โปรแกรมการติดต่อด้วยเสียงเช่น Alexa แสดงถึงอนาคตของอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน เทคโนโลยีใหม่นี้จะถูกนำมาใช้เพื่อทำให้หลาย ๆ งานและขั้นตอนต่างๆทำงานได้โดยอัตโนมัติ ที่ปรึกษาที่ต้องการเติบโตการปฏิบัติของพวกเขาจะต้องอยู่เคียงข้างกับการพัฒนาใหม่ ๆ เหล่านี้เพื่อให้สามารถแข่งขันได้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

แนวโน้มด้านเทคโนโลยีที่ปรึกษาทางการเงินต้องอยู่ต่อหน้า

.)