นักลงทุนจำนวนมากได้รับความวิตกกังวลอย่างมากในการไล่ตามผลตอบแทนของกองทุนรวมหวังว่าประวัติจะเกิดขึ้นซ้ำ ๆ ขณะที่อยู่ในกองทุน ในความเป็นจริงแล้วกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงจะมีโอกาสน้อยกว่าเมื่อเทียบกับกลุ่มเพื่อนฝูง ความคิดที่ดีมากกว่าการเน้นย้ำถึงความผันผวนของตลาดการเงินคือการแสวงหาภูมิปัญญาในการทดสอบทางวิชาการ เมื่อแผนการลงทุนที่มีคุณภาพสูงของคุณได้รับการตั้งค่าแล้วให้ผ่อนคลาย ให้การลงทุนของคุณผสมเข้าใจว่าแผนเป็นรากฐานในความรู้ไม่ hype

ดู: กลศาสตร์พื้นฐานของการลงทุน
ดินที่ดี เช่นเดียวกับการปลูกสวนคุณต้องการลงทุนในดินที่ดี (ยุทธศาสตร์) ดังนั้นคุณสามารถคาดหวังว่าจะมีบางวันฝนตก (หมีตลาด) กับแดด (ตลาดวัว) ทั้งสองมีความจำเป็นสำหรับการเติบโตโดยรวม เมื่อสวน (เงิน) เริ่มเจริญเติบโตอย่าถอนรากและปลูกต้นไม้ใหม่เพื่อมิให้มันเหี่ยวแห้งและตาย ตั้งค่าการลงทุนของคุณอย่างชาญฉลาดแล้วปล่อยให้เติบโตขึ้น

งานวิจัยทางวิชาการสร้างดินที่ดี ร่างกายของความรู้เกี่ยวกับตลาดจะต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบอย่างเข้มงวดซึ่งเป้าหมายหลักคือความจริงหรือความรู้มากกว่าผลกำไร ดังนั้นข้อมูลจะไม่สนใจ - สิ่งที่คุณควรมองหาในชีวิตในการตัดสินใจที่ชาญฉลาด

การกลั่นกรององค์ความรู้นี้อย่างมากนี่เป็นประเด็นสำคัญที่ต้องจดจำเมื่อพูดถึงการลงทุนในตลาดหุ้น

ความเสี่ยงและการกลับ

แนวคิดนี้มีความคล้ายคลึงกับคำว่า "ไม่มีอาหารกลางวันฟรี" ในแง่เงินถ้าคุณต้องการได้รับผลตอบแทนมากขึ้นคุณจะต้องลงทุนในกองทุนที่มีโอกาสที่จะไปทางใต้มากขึ้น (มีความเสี่ยงสูง) ดังนั้นกฎหมายของตัวเลขขนาดใหญ่จึงเข้ามามีบทบาทอย่างแท้จริงเนื่องจากการลงทุนใน บริษัท ขนาดเล็กที่ยังไม่ได้รับการยืนยันอาจให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าในขณะที่ บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีการเติบโตอย่างมากอาจไม่ได้ให้ผลลัพธ์ที่เท่าเทียมกัน
Market Efficiency

แนวคิดนี้บอกว่าทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการลงทุนแบบเดิมมีอยู่แล้วในราคา ประสิทธิภาพของตลาดสนับสนุนแนวคิดเรื่องความเสี่ยงและผลตอบแทน จึงไม่ต้องเสียเวลากับห้องสมุดด้วยการลงทุนใน Value Line เว้นแต่จะให้ความบันเทิง เมื่อคุณมองไปที่ว่าจะลงทุนใน บริษัท ใหญ่หรือไม่คุณไม่ควรหาข้อมูลใด ๆ ที่แตกต่างจากที่คนอื่น ๆ พบ ที่น่าสนใจนี้ยังให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีที่คุณสร้างผลตอบแทนที่ผิดปกติโดยการลงทุนใน บริษัท ที่ไม่รู้จักเช่น "Bob's Tomato Shack" หากคุณมีเวลาและความเฉียบแหลมด้านธุรกิจในการทำวิจัยในบรรทัดแรก ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่ (MPT) โดยทั่วไปบอกว่าคุณต้องการกระจายการลงทุนของคุณให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เพื่อที่จะกำจัดความเสี่ยงของ บริษัท หรือหุ้นเฉพาะดังนั้นจึงมีเพียงตัวหารร่วมที่ต่ำสุดเท่านั้น - ความเสี่ยงด้านตลาดโดยพื้นฐานแล้วคุณใช้กฎหมายจำนวนมากเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่ลดความเสี่ยงในการเปิดโปงตลาดที่กำหนด
นี่คือสิ่งที่น่าสนใจจริงๆ! เราเพิ่งค้นพบวิธีเพิ่มประสิทธิภาพการแลกเปลี่ยนความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของคุณในระดับความเสี่ยงในตลาดที่กำหนดโดยการกระจายการลงทุนของคุณให้มีความหลากหลายมากขึ้น อย่างไรก็ตามคุณสามารถปรับความเสี่ยงด้านการลงทุนลงโดยการให้กู้ยืมเงิน (ลงทุนในทรัพย์สินที่ไม่มีความเสี่ยง) หรือเพิ่มขึ้นโดยการกู้ยืมเงิน (การลงทุนแบบ margin)
นักการตลาดที่ดีที่สุด
นักวิชาการได้สร้างแบบจำลองของกลุ่มการตลาดซึ่งประกอบด้วยผลรวมถ่วงน้ำหนักของสินทรัพย์ทุกตัวในตลาดโดยมีน้ำหนักในสัดส่วนที่สินทรัพย์มีอยู่ในตลาด หลายคนคิดว่านี่เป็นเหมือน S & P 500 แต่เป็นดัชนีเพียง 500 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น แต่คิดว่าตลาดรวมและคิดทั่วโลก ข้อ จำกัด หนึ่งคือในขณะที่คุณกำลังลงทุนในโลกคุณกำลังใช้จ่ายเงินในประเทศของคุณเองดังนั้น ณ จุดนี้สิ่งที่ได้รับน้อย dicey

คร่าวๆส่วนแบ่งตลาดโลกประมาณหนึ่งในสามของ U. และสองในสามของต่างประเทศ ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้หากคุณอาศัยอยู่ใน U. S. นี่เป็นหลักการที่คุณใช้จ่ายเงินเป็นจำนวนมากดังนั้นคุณจึงสามารถป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงินหรือเพิ่มความเสี่ยงต่อการสัมผัสกับสหรัฐฯได้ เพื่อให้นักลงทุนมีความเรียบง่ายและสะดวกสบายการชั่งน้ำหนักระหว่างประเทศ 50% ของ U. S. / 50% จะช่วยให้คุณเริ่มต้นได้

การนำไปสู่การปฏิบัติ คุณสามารถบรรลุการถ่วงน้ำหนักนี้ได้ด้วยการเลือกกองทุนที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เพื่อทำซ้ำพอร์ตการลงทุนของตลาด คุณสามารถซื้อเอสทีเอฟเอฟเอฟและอีเอฟเอฟที่เป็นสากลใส่ไว้ด้วยกันและคุณมีซุปเป็ดของคุณ! ตอนนี้คุณจำเป็นต้องประเมินความโลภและความกลัวของคุณ: e. ก. คุณต้องการลงทุนในการลงทุนมากน้อยเพียงใดเมื่อเทียบกับตั๋วเงินคลัง หากคุณมีความโลภมากกว่าความกลัวคุณสามารถทำกำไรได้บางส่วน

ประเด็นสำคัญที่คุณควรคำนึงถึงในการประเมินปัจจัยโลภของคุณคือศักยภาพในการตอบแทน ตามกฎทั่วไปสำหรับพอร์ตการลงทุนคาดว่าผลตอบแทนเฉลี่ย 10% โดยมีการแกว่งขึ้น 20% ต่อปีขึ้นหรือลงไม่ใช่เรื่องแปลก เปรียบเทียบกับ U. S. Treasuries โดยมีอัตราผลตอบแทนจากการลงทุน 3-4% โดยมีการเปลี่ยนหลักเล็กน้อยหากอยู่ในระยะเวลาสั้น ๆ การรู้ความแตกต่างของผลตอบแทนกับความเสี่ยงจะเปลี่ยนระดับความกลัวความโลภหรือความเสี่ยงหรือไม่?

ธุรกิจเสี่ยง เมื่อต้องการค้นพบสถานะความเสี่ยงส่วนบุคคลของคุณคุณต้องประเมินความยืดหยุ่นทางการเงินของคุณก่อน นี่เป็นวิธีที่คุณสามารถรักษาความสูญเสียทางการเงินได้ คุณสามารถลงทุนในพอร์ตโฟลิโอได้มากแค่ไหน? ตั้งแต่ตลาดโดยทั่วไปขึ้นไปตามกาลเวลาสิ่งนี้เป็นเรื่องของขอบฟ้า หากคุณมีค่าเล่าเรียนสำหรับ Junior ในปีหนึ่งระยะเวลาของคุณสั้น ๆ ในส่วนของผลงานของคุณซึ่งต้องครอบคลุมค่าใช้จ่ายดังกล่าว ในทางตรงกันข้ามถ้าคุณเพิ่งเริ่มต้นอาชีพของคุณคุณสามารถขับขี่พายุจากระยะเวลาที่ยาวนานได้ดีขึ้น

ประการที่สองคุณต้องประเมินความยืดหยุ่นทางด้านจิตใจของคุณ อะไรจะทำให้คุณตื่นตอนกลางคืน? หากคุณเป็นบุคคลที่กังวลในการตรวจสอบการลงทุนในตลาดหุ้นทุกวันคุณอาจควรรักษาระดับความเสี่ยงด้านตลาดให้ต่ำอย่างไรก็ตามหากคุณพอใจกับตลาดมากเกินไปและยุ่งเกินกว่าที่จะตรวจสอบราคาหุ้นอย่างต่อเนื่องจิตวิทยาของคุณก็เหมาะสำหรับการให้น้ำหนักพอร์ตการลงทุนที่สูงขึ้น

บรรทัดด้านล่าง บรรทัดที่ดีที่สุดจากการ์ตูนทั่วไปที่จะพาคุณไปในแต่ละวันคือ "hakuna matata"

สิงหราช

ซึ่งหมายความว่า "ไม่ต้องกังวล!" หากคุณชอบการเลือกสต็อกให้ไปถั่ว แต่ทำเพื่อความบันเทิง หากการลงทุนไข่รังของคุณน่าจะทำให้คุณเกิดความวิตกกังวลแสวงหาวิชาการที่ดีเยี่ยมเวลาที่ผ่านการทดสอบดินที่ดีแล้วพักฟื้นในเวลากลางคืนโดยที่คุณรู้ว่าคุณได้ทำ Due Diligence และไม่มีการปรับสมดุลอีกครั้งเท่าที่จำเป็น การเก็บเกี่ยวที่มีสุขภาพดีควรปฏิบัติตามเมื่อคุณเรียนรู้ที่จะใช้นิ้วหัวแม่มือในการลงทุนสีเขียวของคุณ