การเติบโตของอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมาได้ก่อให้เกิดการจัดตั้งสมาคมวิชาชีพหลายแห่งขึ้นเพื่ออุทิศความสนใจต่อที่ปรึกษาและการปกป้องและให้ความรู้แก่สาธารณชน ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่อยู่ 3 แห่งใหญ่ ๆ คือสมาคมวางแผนการเงิน (FPA) สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติ (NAPFA) และสมาคมประกันภัยและที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAIFA) แห่งชาติ องค์กรเหล่านี้มีความมั่งคั่งให้กับทั้งที่ปรึกษาและผู้บริโภคซึ่งรวมกันเพื่อยกระดับคุณภาพและการรับรู้ของสาธารณชนต่ออุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินใน U. S.

FPI ก่อตั้งขึ้นเมื่อต้นปีพ. ศ. 2543 ด้วยการควบรวมกิจการของ Institute of Certified Financial Planners (ICFP) และ International Association of Financial Planning (IAFP) ) หนึ่งในเป้าหมายหลักของมันคือการช่วยให้สาธารณชนเข้าใจว่าผู้ให้บริการวางแผนด้านการเงินสามารถให้บริการได้อย่างไรและจะต้องจ่ายค่าใช้จ่ายอย่างไร FPA กำหนดให้สมาชิกทุกคนปฏิบัติตามมาตรฐานการดูแลซึ่งรวมถึงการเปิดเผยรูปแบบการชดเชยทุกรูปแบบและความขัดแย้งที่เป็นไปได้ เว็บไซต์ FPA มีเครื่องมือและทรัพยากรมากมายสำหรับผู้บริโภค ได้แก่ บทความหนังสือโบรชัวร์บล็อกการวางแผนทางการเงินแอพพลิเคชั่นการวางแผนการเกษียณอายุสำหรับสมาร์ทโฟนและคุณลักษณะการค้นหาที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถหานักวางแผนสมาชิกในพื้นที่ของตนได้ นอกจากนี้ยังสนับสนุนโครงการด้านการเผยแพร่ชุมชนหลายโครงการซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อส่งเสริมให้ผู้บริโภคตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน ได้แก่ :

-> เดือนแห่งการรู้หนังสือแห่งชาติ
อเมริกาบันทึกสัปดาห์

สัปดาห์การเงินเงิน

• การเงิน Four
• สัปดาห์การวางแผนทางการเงิน
• FPA ยังได้ทำงานร่วมกับผู้บริโภคคนอื่น ๆ ป้องกันในอดีตเพื่อช่วยส่งเสริมการคุ้มครองผู้สูงอายุจากการถูกล่วงละเมิดทางการเงิน นอกจากนี้ยังได้สร้างศูนย์สนับสนุนการวางแผนทางการเงินแห่งชาติเมื่อวันที่ 8 ตุลาคม พ.ศ. 2544 เพื่อให้คำแนะนำด้านการเงินฟรีแก่ผู้ที่ได้รับผลกระทบโดยตรงจากเหตุการณ์ 9/11
• สมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA)
• องค์กรนี้มุ่งมั่นที่จะให้ความสนใจต่อผลประโยชน์ของที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมเพื่อให้ประชาชนมีความสามารถและการวางแผนทางการเงินที่เป็นกลาง เริ่มตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2526 นับ แต่นั้นเป็นต้นมามีสมาชิกกว่า 2,000 รายและนักวิชาการและนักการเงินกว่าร้อยราย เว็บไซต์ของ บริษัท มีลิงก์ที่เป็นประโยชน์เครื่องมือค้นหาที่ปรึกษาและแหล่งข้อมูลอื่น ๆ ที่ปรึกษาของสมาชิกต้องให้คำสาบานด้วยความไว้วางใจว่าพวกเขาจะใส่ความสนใจของลูกค้าอย่างไม่มีเงื่อนไขไปข้างหน้าด้วยตนเองและใช้แนวทางแบบองค์รวมในการวางแผนที่เกี่ยวข้องกับด้านการเงินของลูกค้าทั้งหมดโดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่นรวมถึงซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่พวกเขาต้องการใช้ด้วย

สมาคมประกันภัยแห่งชาติและที่ปรึกษาทางการเงิน (NAIFA)

NAIFA เป็นองค์กรการวางแผนทางการเงินที่เก่าแก่ที่สุดในปัจจุบัน ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2433 โดยเป็นสมาคมผู้จัดจำหน่ายประกันชีวิตแห่งชาติและแตกต่างจาก FPA และ NAPFA โดยมุ่งเน้นอุตสาหกรรมประกันภัยและมุ่งมั่นที่จะสร้างและปกป้องผลประโยชน์ทางภาษีจากการประกันภัยและค่างวด นอกจากนี้ยังส่งเสริมการเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ในการประกันสุขภาพและสิทธิประโยชน์อื่น ๆ ด้วย ได้ร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและรัฐบาลในระดับรัฐเพื่อทำงานร่วมกับผู้เกษียณอายุและผู้สูงอายุที่ซื้อเงินรายปีและผลิตภัณฑ์ถาวรอื่น ๆ เพื่อปกป้องพวกเขาจากพนักงานขายและการดำเนินธุรกิจไร้ยางอาย

NAIFA พยายามที่จะสร้างสมาคมตัวแทนและนายหน้าระดับชาติที่จะช่วยให้ผู้บริโภคสามารถเก็บตัวแทนประกันไว้ได้หากพวกเขาย้ายไปอยู่ในรัฐที่ตัวแทนหรือนายหน้าไม่ได้รับอนุญาต NAIFA พยายามที่จะฝึกอบรมสมาชิกว่าจะประสานงานและรวมการประกันภัยให้กับลูกค้าในส่วนที่เหลือของแผนการทางการเงินของพวกเขาและวิธีการปฏิบัติตามหลักจริยธรรมในผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
เว็บไซต์ของ บริษัท มีแหล่งข้อมูลสำหรับทั้งที่ปรึกษาและผู้บริโภครวมถึงลิงก์ไปยังองค์กรสำคัญอื่น ๆ เช่นสถาบันเพื่อชีวิตและการศึกษาด้านสุขภาพและคณะกรรมาธิการประกันภัยของรัฐบทความเกี่ยวกับผู้บริโภคและประกาศเกี่ยวกับบริการสาธารณะรวมถึงข้อมูลด้านการศึกษาที่มากมายเหลือเฟือ NAIFA มีส่วนเกี่ยวข้องกับการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ของชุมชนด้วยโปรแกรมที่ได้รับการสนับสนุนจากบทท้องถิ่นในด้านการดูแลสุขภาพการช่วยเหลือผู้ไร้ที่อยู่อาศัยการให้ความรู้แก่เยาวชนการศึกษาเกี่ยวกับเอชไอวีการเสพสารเสพติดปัญหาในครอบครัวและผู้สูงอายุตลอดจนการให้ความช่วยเหลือแก่วิกฤตต่างๆที่เกิดขึ้นใน สหรัฐอเมริกาความพยายามของทั้งสองฝ่ายได้รับการยกย่องในโอกาส 6 ครั้งในทศวรรษที่ 1980 โดยรัฐบาลทั้งสองฝ่ายของรัฐบาลเรแกนและบุช

กลุ่มการวางแผนทางการเงิน
อุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินได้เพิ่มความพยายามในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเพื่อให้การแสดงตนเป็นไปในวอชิงตัน ด้วยเหตุนี้ FPA จึงร่วมมือกับคณะกรรมการมาตรฐานCFP®และ NAPFA ในปีพ. ศ. 2551 เพื่อสร้างกลุ่มการวางแผนทางการเงิน องค์กรนี้มีเป้าหมายที่แตกต่างกันสาม:

เพื่อให้มั่นใจว่าผู้วางแผนทางการเงินมอบบริการที่มีคุณภาพและเชื่อถือได้ให้กับสาธารณะ

รวมการปรับปรุงและการตรวจสอบการปรับปรุงกฎระเบียบที่ล้าสมัยและกฎระเบียบที่บังคับใช้กับอุตสาหกรรมการเงิน

ปัจจุบันรัฐบาลกำลังทำงานร่วมกับสมาชิกสภานิติบัญญัติเพื่อสร้างและบังคับใช้มาตรฐานความไว้วางใจสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพด้านการเงินทุกประเภทที่ให้คำแนะนำทางการเงินประเภทใด ๆ หรือนำเสนอต่อสาธารณชนในฐานะนักวางแผนทางการเงินในทุกๆด้าน รัฐบาลผสมผสานกับการกำกับดูแลของคณะกรรมการกำกับดูแลของรัฐบาลกลางซึ่งจะดูแลวิชาชีพด้านการวางแผนทางการเงินและกำหนดมาตรฐานขั้นต่ำของการปฏิบัติและความสามารถในอุตสาหกรรม (แม้ว่าจะอยู่ในระดับที่ต่ำกว่ามาตรฐานที่กำหนดโดยคณะกรรมการมาตรฐานCFP®)
บรรทัดล่าง

1. อุตสาหกรรมการเงินมีการพัฒนาและปรับตัวให้เข้ากับความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของผู้บริโภคตลอดหลายทศวรรษที่ผ่านมา แม้ว่าองค์กรเหล่านี้ไม่ได้ให้ความสำคัญกับปัญหาเดียวกัน แต่องค์กรต่าง ๆ เช่น FPA, NAPFA และ NAIFA มุ่งมั่นที่จะให้บริการที่มีมาตรฐานสูงขึ้นสำหรับวิชาชีพด้านการวางแผนทางการเงินและการปกป้องผู้บริโภคมากยิ่งขึ้นผ่านโครงการชุมชนการริเริ่มด้านการศึกษาของสาธารณะและกฎหมายของสภานิติบัญญัติ .