a:

ตอนแรกสิ่งแรกก็คือถูกต้องเพียงบางส่วนที่จะคิดว่าส่วนหนึ่งของเงินฝากธนาคารของคุณได้รับการคุ้มครอง Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) จะประกันเงินฝากถึง $ 250,000 ในสถาบันที่เข้าร่วมโครงการ ที่สำคัญก็คือการประกันภัยจะใช้กับสถาบันที่เข้าร่วมโครงการเท่านั้น หากคุณมีบัญชีที่ธนาคารที่ไม่มีส่วนร่วมในการประกันเงินฝากและธนาคารจะล้มละลายคุณก็อาจจะโชคดี

ประการที่สองไม่มีอะไรที่ช่วยปกป้องการลงทุนของคุณ แต่มีประเภทของการประกันที่ช่วยปกป้องบัญชีของคุณ หากการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณล้มละลาย บริษัท หลักทรัพย์ลงทุนคุ้มครอง (SIPC) จะประกันบัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณถึง 500,000 เหรียญ (เฉพาะการลงทุนที่ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. เท่านั้น) และมีเพียง 100,000 เหรียญสหรัฐเท่านั้นที่เป็นผู้ประกันตน) อย่างไรก็ตามคุณควรตระหนักถึงสิ่งต่อไปนี้:

1. เช่น FDIC SIPC ครอบคลุมเฉพาะ บริษัท ที่เป็นสมาชิกเท่านั้น ซึ่งหมายความว่าคุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณเป็น บริษัท สมาชิก หากคุณเป็นลูกค้าที่บ้านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่คุณอาจจะเป็นเช่นนั้นได้ แต่ควรตรวจสอบเสมอ หากบัญชีของคุณอยู่ใน บริษัท ที่มีขนาดเล็กคุณจะไม่เพียง แต่ตรวจสอบให้แน่ใจว่า บริษัท นี้เป็นสมาชิก แต่ยังตรวจสอบว่า บริษัท อื่นจัดการธุรกรรมในนามของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณหรือไม่ซึ่งในกรณีนี้คุณจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่า บริษัท อื่น ๆ สมาชิกของ SIPC การเป็นสมาชิกของ บริษัท อื่นจำเป็นสำหรับบัญชีของคุณที่จะเป็นผู้ประกันตน

2. SIPC จะใช้บังคับหากการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ล้มละลายเท่านั้น เนื่องจากคุณต้องเสี่ยงกับการลงทุนของคุณคุณจึงไม่สามารถเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากการสูญเสียจากหลักทรัพย์แต่ละประเภทของคุณได้

   ในที่สุด ก.ล.ต. ได้ตั้งข้อสังเกตว่าปัญหาที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งสำหรับ SIPC คือการตัดสินใจว่าบัญชีของบุคคลใดได้รับความเสียหายเนื่องจากความเสี่ยงทางการตลาดตามปกติและเท่าใดที่สูญหายเนื่องจากการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาตเป็นประจำ สาเหตุของการล้มละลายของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ หากคุณต้องการเรียกร้องค่าเสียหายอันเป็นผลมาจากการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาตคุณอาจต้องพิสูจน์ให้ SIPC ทราบว่าการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาตเกิดขึ้นในบัญชีของคุณ ดังนั้นหากคุณเคยสงสัยว่ามีธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตในบัญชีของคุณเกิดขึ้นโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณส่งจดหมายถึง บริษัท เพื่อทำเอกสาร ด้วยวิธีนี้หาก บริษัท ของคุณเคยล้มละลายบันทึกช่วยให้ SIPC สามารถตัดสินใจว่าส่วนใดของบัญชีของคุณได้รับการคุ้มครองและส่วนใดบ้างที่ไม่ได้
3. หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ก.ล.ต. โปรดดู

การตรวจสอบตลาดหลักทรัพย: ภาพรวมของ ก.ล.ต.