การรักษาและส่งผ่านความมั่งคั่งให้คนรุ่นต่อไปหรือสมาชิกในครอบครัวคนอื่น ๆ มักจะแสดงออกถึงภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกสำหรับคนร่ำรวย ทำอย่างไรโดยไม่ต้องกินมากเกินไปโดยภาษี? เป็นคำถามที่นักวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ได้เผชิญและพวกเขาก็จะทำเช่นนั้นต่อไป ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อให้ลูกค้าได้รับความสนใจในขั้นตอนที่เหมาะสมที่ควรจะทำเมื่อวางแผนที่จะถ่ายทอดความมั่งคั่งให้กับคนที่คุณรักก่อนที่จะสายเกินไป

ให้ชัดเจนและเฉพาะเจาะจง

เป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาเพื่อให้ลูกค้าของพวกเขารู้ว่ารายละเอียดมีความสำคัญเมื่อกล่าวถึงความรู้สึกนึกคิดและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ พวกเขาไม่อาจเจาะจงมากเกินไปว่าพวกเขาต้องการที่จะแบ่งแยกที่ดินหรือแบ่งรายละเอียดมากเกินไปเกี่ยวกับประเภทของการจัดการที่พวกเขาต้องการสำหรับการดูแลของตัวเองในภายหลังในชีวิตหากพวกเขากลายเป็นคนไร้สมรรถภาพหรือป่วยเป็นอย่างมาก ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาควรพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับการตั้งชื่อผู้รับสำหรับทรัพย์สินส่วนบุคคลทั้งหมดของตนแม้แต่รายการที่มีขนาดเล็กและมีนัยสำคัญน้อยกว่าซึ่งอาจเป็นส่วนสำคัญของอสังหาริมทรัพย์ของพวกเขาเช่นงานศิลปะงานสะสมปืนโบราณวัตถุไมล์สะสมไมล์สะสมบ่อย ๆ และการแช่แข็งใด ๆ สินทรัพย์สืบพันธุ์ที่อาจมีอยู่และอาจเป็นเด็กได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เคล็ดลับการวางแผนโครงการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .)

999 ที่ปรึกษาก็จะทำดีเพื่อแนะนำให้กับลูกค้าของพวกเขาว่าพวกเขามากับทั้งผู้รับผลประโยชน์หลักและที่บังเอิญ วิธีนี้จะช่วยหลีกเลี่ยงปัญหาหากผู้รับประโยชน์รายแรกเสียชีวิตไปก่อนที่จะมีการตั้งชื่อผู้รับประโยชน์ใหม่ สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการทำคือปล่อยให้รัฐเข้ายึดทรัพย์สินและแจกจ่ายให้กับญาติของผู้รับประโยชน์ถ้าไม่ใช่ว่าที่ลูกค้าของคุณต้องการให้ทรัพย์สินไป

ไม่ว่าจะเป็นเรื่องที่ดีสำหรับการแต่งงานของลูกค้าของคุณอาจมีโอกาสที่ดีถ้ามีคนในการสมรสเสียชีวิตคนอื่นจะได้รับการสมรสอีกครั้ง อาจไม่ค่อยมีการพูดคุยกันเรื่องการอภิปรายก็เป็นความคิดที่ดีสำหรับคู่รักที่จะพูดถึงเรื่องนี้ พวกเขาควรจะตัดสินใจบางอย่างเกี่ยวกับทรัพย์สินของพวกเขาจะไปคู่สมรสใหม่มากกว่าที่จะเป็นลูกของการสมรสครั้งแรกถ้าคนที่เหลืออยู่ในคู่เดิมจะล่วงลับไปก่อนที่คู่สมรสคนใหม่จะทำเช่นนั้น (อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษา: ละเว้นคู่สมรสที่คุณเป็นภัย

.)

เพียงคนเดียวที่ต้องการอ่านหนังสือเกร็ดข่าวเพื่อหารายละเอียดเกี่ยวกับกรณีที่เด็กโตพบว่าตัวเองถูกตัดออกไป จะหรือจากการสืบทอดทรัพย์สินบางอย่างของพ่อแม่ของพวกเขาเนื่องจากคุณสมบัติบัญชีและของใช้ส่วนตัวทั้งหมดไปกับภรรยาหรือสามีใหม่ ในความเป็นจริงในบางรัฐกฎการมีส่วนแบ่งพิธีสมรสและสิทธิในการอยู่อาศัยอาจเป็นสิ่งที่ดีกว่าดังนั้นจึงเป็นการดีที่จะปลอดภัยกว่าความเสียใจเพื่อประโยชน์ของเด็ก แผนสำหรับความเจ็บป่วยที่ไม่คาดคิด, ตั๋วโรงพยาบาล เป็นเรื่องใหญ่ที่คนเรามีชีวิตอยู่อีกต่อไป แต่ก็หมายความว่าคนกำลังดำเนินการขั้นตอนทางการแพทย์มากขึ้นและใช้เวลามากขึ้นในโรงพยาบาลศูนย์บำบัดและสิ่งอำนวยความสะดวกการดูแลระยะยาว ทุกคนต้องการคิดว่าพวกเขาจะมีสุขภาพดีจนจบ แต่สิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาจะนำเสนอให้กับลูกค้าของพวกเขาเกี่ยวกับทุกสิ่งทุกอย่างที่อาจผิดพลาด ช่วยให้ลูกค้าของคุณตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาได้ตั้งค่าเงินและนโยบายการประกันไว้เพียงพอสำหรับพวกเขาหากพวกเขาเจ็บป่วยหรือต้องการการดูแลระยะยาว พวกเขาควรจะมากับคำสั่งทางการแพทย์และอำนาจที่ยั่งยืนของทนายความที่มีผลบังคับใช้ในรัฐที่พวกเขาอาศัยอยู่ (อ่านเพิ่มเติม:

เคล็ดลับในการจัดการมรดกของลูกค้า

.)

ด้านพลิกของสมการนั้นเป็นไปได้ว่าพ่อแม่จะใช้ทรัพย์สินทั้งหมดของตนจ่ายเงินเพื่อการดูแลของตัวเองทิ้งมรดกไว้เล็กน้อย เพื่อส่งผ่านไปยังเด็ก ดังนั้นจึงไม่สามารถเจ็บที่จะพูดคุยกับลูกค้าวัยกลางคนของคุณเกี่ยวกับความสำคัญของการวางแผนสำหรับอนาคตของตัวเองและการเกษียณอายุมากกว่าการนับเมื่อได้รับโชคลาภเมื่อพ่อแม่ของพวกเขาผ่านไป ในความเป็นจริงในหลาย ๆ กรณีมันจะจบลงด้วยการเป็นเด็กที่ต้องจ่ายเงินค่าเลี้ยงดูให้พ่อแม่ในระยะยาว การลดภาระภาษี ที่ปรึกษาหลายคนได้รับคำตอบจากลูกค้าที่กังวลว่าเมื่อพวกเขาปล่อยเงินจำนวนมากให้กับบุตรหลานของตนลูกของพวกเขาจะติดค้างอยู่กับบิลภาษีรายใหญ่และอาจมีสิทธิ์ วิธีหนึ่งในการลดแรงระเบิดคือการเริ่มทำของขวัญประจำปีให้กับเด็ก ๆ ในขณะนี้ ด้วยวิธีนี้เด็ก ๆ จะได้รับทรัพย์สินของพ่อแม่ในปริมาณน้อยและไม่ต้องเสียภาษี (999)> ที่ปรึกษาด้านล่างควรทำงานร่วมกับลูกค้ารายเก่าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาได้ครอบคลุมทุกฐานเมื่อวางแผนไว้ สำหรับวิธีการที่ที่ดินของพวกเขาจะ bequeathed เพื่อเด็กญาติของพวกเขาหรือคนที่รัก (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

มูลค่าลูกค้าที่มีมูลค่าสูงและต้องการอะไร

)