แม้กระทั่งสำหรับนักลงทุนที่มีมโนธรรมงานของการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุอาจเป็นเรื่องที่น่ากลัว คนส่วนใหญ่พบว่ามันยากที่จะห่อหุ้มจิตใจของพวกเขารอบอนาคตทางการเงินของพวกเขา ด้วยความเข้าใจเราเข้าใจถึงความสำคัญของการวางแผนทางการเงินในระยะยาว แต่บ่อยครั้งความกังวลในปัจจุบันของเรามีความสำคัญ นี่อาจเป็นความจริงสำหรับคนที่จ้างที่ปรึกษาทางการเงินไว้แล้วเช่นเดียวกับคนที่ไม่ชอบ "ฉันลืมที่จะพิจารณาบางสิ่งบางอย่างหรือไม่? ฉันจะกำหนดโครงสร้างการเกษียณอายุของฉันเพื่อให้สอดคล้องกับสถานการณ์และเป้าหมายที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาได้อย่างไร "เป็นคำถามที่นักลงทุนอาจมี นั่นเป็นเหตุผลที่สิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนและที่ปรึกษาของพวกเขาคือการสร้างสัมพันธภาพที่ดีขึ้นและยิ่งเพิ่มมากขึ้นสำหรับคู่รักเพราะมีปัจจัยหลายประการที่ต้องพิจารณาคู่กัน

การตรวจสอบผู้ให้คำปรึกษา

ก่อนอื่นคุณควรให้คำแนะนำแก่ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณแม้ว่าจะได้รับคำแนะนำจากครอบครัวหรือเพื่อนก็ตาม ดูรายละเอียดเกี่ยวกับโครงสร้างค่าธรรมเนียมและวิธีการชำระเงินรวมถึงการรับรองและใบอนุญาต ค้นหาว่าการศึกษาของพวกเขาคืออะไร ตรวจสอบรายงาน BrokerCheck ของ บริษัท Financial Regulator Authority (Finra) ของธุรกิจการเงินและดูว่ามีการบังคับใช้หรือไม่ ( สำหรับคำแนะนำเพิ่มเติมโปรดดู 5 คำถามที่ถามถึงที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ )

ทำให้การทำงานร่วมกัน

สิ่งสำคัญที่สุดคือหาที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้วิธีการทำงานร่วมกัน ที่ปรึกษาดังกล่าวจะประเมินพฤติกรรมการใช้จ่ายเป้าหมายและความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณและสร้างแผนการเงินที่เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะของคุณในขณะเดียวกันก็ทำให้คุณมีส่วนร่วมในกระบวนการวางแผนทุกขั้นตอน ถามว่าพวกเขาต้องการสื่อสารบ่อยแค่ไหน พวกเขากำหนดเวลาการประชุมปกติหรือไม่? พวกเขายืนยันว่าครึ่งหนึ่งของทั้งคู่มีส่วนร่วมอย่างเต็มที่ในการวางแผนหรือไม่? ที่ปรึกษาทางการเงินร่วมกันจะถามคำถามและฟังคำตอบจริงๆ พวกเขาจะใส่ใจกับสถานการณ์เฉพาะของคุณและยินดีที่จะพูดคุยเกี่ยวกับปรัชญาการลงทุนของคุณ

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ระดับกับที่ปรึกษาของคุณ เกี่ยวกับพฤติกรรมการใช้จ่ายของคุณตัวอย่างเช่น คุณจำเป็นต้องมีงบประมาณสำหรับการท่องเที่ยวในวันหยุดหรือรายการสุดหรู? เป้าหมายด้านล่างคืออะไรและคุณต้องการอะไร? ที่ปรึกษาการเงินร่วมกันจะช่วยให้คุณจัดลำดับความสำคัญเป้าหมายของคุณและหาแนวทางแก้ไขที่คุณอาจไม่ได้พิจารณามาก่อน นอกจากนี้โปรดอย่าลืมเปิดเผยเนื้อหาทั้งหมดให้กับที่ปรึกษาของคุณ ชุดข้อมูลทั้งหมดเป็นสิ่งสำคัญในการวางแผนทางการเงิน ( สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินและข้อเท็จจริงเกี่ยวกับที่ปรึกษาการเงิน 5 ข้อที่คุณอยากรู้)

เครื่องมือสำคัญ

หาว่าเทคโนโลยีชนิดใดที่ที่ปรึกษาใช้ ที่สามารถอธิบายได้ว่าพวกเขามีความชำนาญทางด้านเทคนิคเท่าไหร่และสื่อสารได้ดีเพียงใดสองคนที่ได้รับความนิยมคือ Instream Solutions และ MoneyGuidePro ซึ่งช่วยสังเคราะห์ข้อมูลนักลงทุนให้สร้างกราฟิกที่ช่วยให้เห็นภาพแผนการ ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินและนักลงทุนทำการปรับเปลี่ยนนักลงทุนสามารถที่จะทราบได้ว่าการปรับตัวเหล่านี้มีผลต่อผลงานของพวกเขาอย่างไร จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปหากคุณปรับการใช้จ่ายรายเดือนของคุณ หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจควรพิจารณาขายธุรกิจของคุณและเมื่อไหร่? เป็นการสมควรที่จะผลักดันการเกษียณอายุหรือไม่? นักลงทุนสามารถดูคำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้และติดตามการเปลี่ยนแปลงได้ทันทีบนหน้าจอ

บรรทัดด้านล่าง

เช่นเดียวกับสิ่งต่างๆในชีวิตความพยายามและความคิดที่คุณใส่ลงไปในความพยายามใด ๆ จะเป็นตัวกำหนดสิ่งที่คุณได้รับจากสิ่งนั้น การเพิ่มผลประโยชน์จากการใช้ที่ปรึกษาทางการเงินหมายถึงการใช้วิธีการทำงานร่วมกันที่เน้นความซื่อสัตย์เกี่ยวกับสินทรัพย์และความขัดข้องและการสื่อสารความคาดหวัง ที่ปรึกษาของคุณเท่านั้นที่จะช่วยคุณในการกำหนดแผนการที่สมจริงซึ่งสะท้อนถึงความสำคัญและเป้าหมายระยะยาวของคุณ