คุณเพิ่งเริ่มต้นงานใหม่และรู้สึกดีมากเกี่ยวกับเรื่องนี้ จากนั้นนายจ้างของคุณจะมีแบบฟอร์มภาษีที่เรียกว่า W-4 เพื่อกรอกข้อมูล แบบฟอร์มภาษีกรอกคุณด้วยความกลัว คุณไม่เข้าใจพวกเขาและคุณกลัวว่าจะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณทำผิดพลาด ไม่ต้องกังวล: บทความนี้จะอธิบายว่าอะไรคือ W-4 และบรรทัดรายบรรทัดและวิธีการกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใบรับรองการหักล้างโดยพนักงานเพื่อให้นายจ้างของคุณหักภาษีเงินได้ที่ถูกต้องจากเงินเดือนของคุณ (ถ้าคุณมีบัญชียืนยันการตัดสินใจของคุณกับเขาก่อนที่คุณจะเปิดฟอร์ม)

แบบฟอร์ม W4 คืออะไร

แบบฟอร์มการกรอกแบบฟอร์ม IRS W-4 ใบรับรองการหัก ณ ที่จ่ายของพนักงานจะกำหนดจำนวนเงินที่นายจ้างจะหักจากเงินเดือนของคุณ นายจ้างของคุณจะส่งเงินที่หักจาก paycheck ของคุณไปที่ Internal Revenue Service (IRS) พร้อมกับชื่อและหมายเลขประกันสังคมของคุณ การหัก ณ ที่จ่ายนับจากการจ่ายภาษีเงินได้ประจำปีที่คุณคำนวณเมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีในเดือนเมษายน นั่นคือเหตุผลที่แบบฟอร์ม W-4 ขอให้ระบุข้อมูลเช่นชื่อที่อยู่และหมายเลขประกันสังคมของคุณ

ขั้นที่ 1

ระบุชื่อและที่อยู่ของคุณในส่วนที่ 1. ง่าย

ระบุหมายเลขประกันสังคมของคุณในช่อง 2. นายจ้างของคุณต้องการข้อมูลนี้เพื่อที่ว่าเมื่อมีการส่งเงินที่ได้หักออกจาก paycheck ของคุณไปยัง IRS การชำระเงินจะถูกนำไปใช้กับใบเรียกเก็บภาษีเงินได้ประจำปีของคุณ

ขั้นตอนที่ 3

ในช่อง 3 ให้เลือกกล่องที่ตรงกับสถานภาพสมรสของคุณเดี่ยวหรือแต่งงานแล้ว แต่รอสักครู่มีกล่องอื่น: "สมรส แต่หัก ณ ที่จ่ายสูงกว่าอัตราเดียว "คุณควรเลือกกล่องนี้หรือไม่? อาจเป็นไปได้ว่าถ้าคู่สมรสของคุณยังทำงานได้และคุณกังวลเกี่ยวกับการไม่หักภาษีเพียงพอ ก่อนที่คุณจะตัดสินใจเลือกดูแผ่นงาน Two Earners / Multiple Work (เป็นหน้าที่สองที่นายจ้างของคุณควรให้แบบฟอร์ม W-4 หรือคุณสามารถดาวน์โหลดได้จาก IRS) นอกจากนี้ยังมีข้อความใต้ช่องที่แนะนำให้คุณเลือกช่อง "เดี่ยว" หากคุณแต่งงาน แต่แยกออกจากกันตามกฎหมายหรือถ้าคู่สมรสของคุณเป็นคนต่างด้าวที่ไม่ใช่คนต่างชาติ

ขั้นที่ 4

กล่อง 4 อาจจะไม่ใช้กับคุณเว้นแต่คุณเพิ่งแต่งงานและเปลี่ยนชื่อของคุณ แต่คุณยังไม่ได้รับบัตรประกันสังคมฉบับล่าสุดที่แสดงการเปลี่ยนแปลงชื่อ . คุณต้องโทร 1-800-772-1213 เพื่อเปลี่ยนบัตรประกันสังคมพร้อมกับชื่อใหม่ของคุณก่อนที่คุณจะสามารถมอบ W-4 แก่นายจ้างของคุณได้ ไม่ใช่เรื่องใหญ่ที่ต้องทำ แต่ทำได้เร็วเพราะนายจ้างของคุณจำเป็นต้องหักภาษี ณ อัตราที่เป็นไปได้สูงสุดจนกว่าคุณจะส่ง W-4

ขั้นตอนที่ 5

บรรทัดที่ 5 ขอจำนวนรวมของค่าใช้จ่ายที่คุณอ้างสิทธิ์ ในการตอบสนองคุณต้องตอบคำถามสองสามข้อ

ขั้นแรกให้ดูที่ส่วนบนของหน้าเว็บใน W-4 ที่คุณกรอกที่นี่คุณจะพบแผ่นงานค่าเผื่อส่วนบุคคล ค่าใช้จ่ายที่คุณเรียกร้องจะช่วยลดจำนวนเงินที่นายจ้างของคุณจะหักล้างจากเช็คเอาท์ของคุณ แต่คุณไม่สามารถเลือกเบี้ยเลี้ยงจำนวนมากได้เนื่องจากคุณรู้สึกเช่นนั้น การกรอกข้อมูลในเวิร์กชีตนี้จะบอกจำนวนเงินที่คุณได้รับอนุญาตให้ป้อนในบรรทัดที่ 5 ให้แต่ละบทผ่านไป

เอ

เรียกร้องค่าชดเชยหนึ่งหากไม่มีใครอ้างว่าคุณเป็นผู้พึ่งพาซึ่งเป็นกรณีสำหรับผู้ใหญ่ส่วนใหญ่ แต่ถ้าพูดว่าคุณอายุ 16 ปีและกรอกแบบฟอร์ม W-4 สำหรับงานหลังเลิกเรียนหรือเรียนอยู่ที่วิทยาลัยและกรอกแบบฟอร์มสำหรับการฝึกงานในช่วงฤดูร้อนพ่อแม่ของคุณอาจอ้างว่าคุณเป็น พึ่งพาและคุณไม่ได้รับอนุญาตให้เรียกร้องค่าชดเชยที่นี่ B

คุณสามารถเรียกร้องค่าเบี้ยประกันครั้งที่สองหากคุณเป็นโสดและมีงานเพียงอย่างเดียวถ้าคุณสมรส แต่คู่สมรสไม่ทำงานหรือถ้าค่าจ้างของคุณจากงานที่สองหรือคู่สมรสของคุณมีรายได้ $ 1, 500 หรือน้อยกว่า โดยทั่วไปถ้าครัวเรือนของคุณมีเพียงแหล่งรายได้สำคัญ (งานที่คุณกรอกข้อมูลใน W-4) ให้อ้างสิทธิ์ในบรรทัดนี้ C

เรียกร้องค่าชดเชยหนึ่งหากคุณมีคู่สมรส แต่ถ้าคุณมีงานมากกว่าหนึ่งหรือถ้าคุณแต่งงานแล้วและคู่สมรสของคุณทำงานคุณอาจไม่ต้องการเรียกร้องค่าชดเชยที่นี่เพื่อหลีกเลี่ยงการหักภาษีเงินได้เพียงเล็กน้อย D

คุณมีผู้ที่อยู่ในความอุปการะ "นอกเหนือจากคู่สมรสหรือตัวคุณเอง" ซึ่งคุณจะอ้างสิทธิ์ในการคืนภาษีหรือไม่? ในทางเทคนิคคำจำกัดความกรมสรรพากรของผู้อยู่อาศัยมีความซับซ้อนมาก (ดู IRS publication 501 สำหรับรายละเอียด) แต่คำตอบสั้น ๆ ก็คือว่าเป็นเด็กที่มีคุณสมบัติหรือญาติที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่อาศัยอยู่กับคุณและผู้ที่คุณสนับสนุนด้านการเงิน E

เรียกร้องค่าเบี้ยเลี้ยงหนึ่ง ๆ ถ้าคุณจะเป็นหัวหน้าครอบครัวของคุณ คุณอาจคิดเช่นเคยว่าถ้าคุณเป็นโสดและเป็นอิสระคุณเป็นหัวหน้าครอบครัวของคุณ กรมสรรพากรจะขอร้องให้แตกต่างออกไป (อย่างน้อยฉันมีส่วนที่ถูกต้อง) และจ่ายมากกว่า 50% ของค่าใช้จ่ายในการรักษาบ้านสำหรับตัวเองและผู้ที่พำนักขึ้นอยู่กับตนหรือผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมอื่น ๆ บุคคล (อีกครั้งสิ่งตีพิมพ์ 501 มีรายละเอียดทั้งหมด) นี่เป็นเรื่อง "เสียใจที่คุณต้องระดมทุนโดยการเลี้ยงดูเด็กด้วยตัวเอง" F

เรียกร้องค่าเบี้ยเลี้ยงหนึ่งหากคุณมีค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็กหรือผู้ดูแลที่เสียค่าใช้จ่ายอย่างน้อย 2,000 เหรียญ (ไม่รวมค่าเลี้ยงดูบุตร) ที่คุณวางแผนที่จะเรียกร้องเครดิตในการคืนภาษีเงินได้ประจำปีของคุณ ดู IRS publication 503, "Child and Dependant Care Expenses" สำหรับรายละเอียด G

เครดิตภาษีสำหรับเด็ก (รวมเครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติม) ในบรรทัดนี้คุณสามารถเรียกร้องค่าเบี้ยเลี้ยงสำหรับเด็กที่มีสิทธิได้ขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณและจำนวนเด็กที่คุณมี ดู IRS publication 972, "Child Tax Credit" สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โดยทั่วไปคำถามเหล่านี้ทั้งหมดเกี่ยวกับเด็กและผู้ที่อยู่ในความอุปการะกำลังพยายามหาแหล่งข้อมูลเครดิตใด ๆ ที่คุณจะสามารถอ้างสิทธิ์ในแบบฟอร์ม 1040 ซึ่งจะช่วยลดภาษีเงินได้สำหรับปีของคุณ นายจ้างของคุณจะหักออกจากเช็คเงินเดือนของคุณน้อยลงหากสถานการณ์ใด ๆ เหล่านี้เกี่ยวข้องกับคุณ H

สุดท้ายคำถามง่าย ๆ เพิ่มจำนวนทั้งหมดจากบรรทัดด้านบนและป้อนจำนวนรวมที่นี่ บรรทัดด้านล่าง H คุณจะได้เรียนรู้ว่าคุณอาจยังไม่ได้ดำเนินการกับแผ่นงานจริงๆ มีหน้าเพิ่มเติมหากสถานการณ์ด้านภาษีของคุณมีความซับซ้อนมากขึ้นเนื่องจากคุณมีงานมากกว่าหนึ่งคู่สมรสทำงานหรือระบุการหักภาษีในการคืนภาษีแทนการหักล้างตามมาตรฐาน การเดินผ่านแผ่นงานเพิ่มเติมเหล่านี้อยู่นอกเหนือขอบเขตของบทความนี้ แต่สิ่งพิมพ์ของ IRS 505 "การหักภาษี ณ ที่จ่ายและภาษีโดยประมาณ" จะให้ข้อมูลเพิ่มเติม เครื่องคิดเลขหัก ณ ที่จ่ายของ IRS อาจช่วยคุณประหยัดเวลา

สมมติว่าคุณไม่ได้อยู่ในสถานการณ์ที่ซับซ้อนกว่านี้ แต่ให้โอนข้อมูลทั้งหมดจากบรรทัด H ของแผ่นงานไปยังบรรทัดที่ 5 ของฟอร์ม W-4 ด้านล่างซึ่งคุณได้หยุดไว้ เก็บเวิร์กชีทไว้เพื่อเก็บบันทึกไว้ อย่าให้นายจ้างของคุณ

ขั้นที่ 6

โปรดจำไว้ว่าเรากลับมาอยู่ในฟอร์ม W-4 แล้ว IRS ต้องการทราบว่าคุณต้องการให้มีการหักเงินเพิ่มจากเช็คเงินเดือนของคุณหรือไม่ "แน่นอนไม่ได้ คุณใช้เงินเพียงพอแล้ว "คุณคิด แต่ถ้าจำนวนเบี้ยเลี้ยงที่คุณอ้างสิทธิ์ในบรรทัด H อาจทำให้นายจ้างหักภาษีน้อยเกินไปในช่วงปีคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้ใหญ่ ในกรณีนี้บอกนายจ้างของคุณให้หักเงินเพิ่มจากเช็คแต่ละครั้งเพื่อที่จะไม่เกิดขึ้น

คุณรู้ได้อย่างไรว่าจะเกิดอะไรขึ้น? สาเหตุหนึ่งที่เป็นไปได้คือถ้าคุณได้รับรายได้สำคัญที่รายงานในแบบฟอร์ม 1099 ซึ่งใช้สำหรับดอกเบี้ยเงินปันผลหรือรายได้จากการทำงานของตนเอง ไม่มีการเก็บภาษีเงินได้จากแหล่งรายได้เหล่านี้ นอกจากนี้คุณอาจจำเป็นต้องป้อนจำนวนเงินสำหรับบรรทัดที่ 6 ถ้าคุณต้องใช้หน้าสองของแผ่นงานเบิกจ่ายส่วนบุคคล

ขั้นตอนที่ 7

คุณได้รับการยกเว้นตามกฎหมายจากการหัก ณ ที่จ่ายเนื่องจากคุณไม่มีภาระภาษีสำหรับปีก่อนและคุณคาดว่าจะไม่มีภาระภาษีสำหรับปีปัจจุบันหรือไม่? ถ้าใช่ให้เขียน "ได้รับการยกเว้น" ในช่อง 7. โปรดสังเกตว่าคำแนะนำไม่ได้พูดถึงการเขียนว่า "ได้รับการยกเว้น" ถ้าคุณได้รับการคืนภาษีในปีที่แล้ว นั่นไม่ใช่สิ่งเดียวกับการไม่มีภาระภาษี การรับผิดทางภาษีไม่อาจฟังดูน่ากลัว แต่อาจหมายความว่าคุณทำเงินได้น้อยกว่า 15,000 เหรียญตลอดทั้งปีหากคุณเป็นโสดหรือว่าคุณและคู่สมรสของท่านมีรายได้น้อยกว่า $ 30,000 ถ้าคุณแต่งงานด้วยกัน

ขั้นตอนที่ 8

โปรดจำไว้ว่าเราพูดก่อนหน้านี้ว่าคุณจะไม่สามารถเรียกร้องสิทธิ์ยกเว้นได้มากเท่าที่คุณรู้สึกอย่างไร นี่คือเหตุผล แบบฟอร์มกล่าวว่า "ภายใต้บทลงโทษในการถูกเบิกความเท็จฉันขอรับรองว่าได้ตรวจสอบใบรับรองนี้แล้วและตามความรู้และความเชื่อที่ดีที่สุดของฉันนั้นเป็นความจริงถูกต้องและครบถ้วน "คุณต้องลงนามชื่อของคุณด้านล่างคำพูดที่ว่า" ลายเซ็นของพนักงาน "จากนั้นป้อนวันที่ไปทางขวา

สุดท้ายให้ทำตามคำแนะนำเกี่ยวกับสองในสามของส่วนล่างของหน้าว่า "แยกที่นี่และให้แบบฟอร์ม W-4 แก่นายจ้างของคุณ เก็บส่วนบนสำหรับบันทึกของคุณไว้"

เมื่อคุณต้องการส่งแบบฟอร์มใหม่

โดยทั่วไปนายจ้างของคุณจะไม่ส่งแบบฟอร์ม W-4 ให้กับ IRS; หลังจากใช้เพื่อระบุการหัก ณ ที่จ่าย บริษัท จะจัดเก็บ คุณสามารถเปลี่ยนการหัก ณ ที่จ่ายเมื่อใดก็ได้โดยการส่ง W-4 ใหม่ให้นายจ้างของคุณ สถานการณ์เมื่อคุณอาจจำเป็นต้องเปลี่ยน W-4 ของคุณรวมถึงการแต่งงานหรือหย่าร้างมีบุตรหรือรับงานที่สอง คุณอาจต้องการส่งแบบฟอร์ม W-4 ใหม่หากพบว่าคุณหักภาษีมากเกินไปหรือน้อยเกินไปเมื่อปีที่แล้วเมื่อคุณเตรียมการคืนภาษีประจำปีและคาดว่าสถานการณ์ของคุณจะเหมือนกันสำหรับปีภาษีปัจจุบัน การเปลี่ยนแปลง W-4 ของคุณจะมีผลภายในหนึ่งถึงสามงวดการจ่ายเงินต่อไป

เคล็ดลับการออมเงิน

ถ้าคุณเริ่มงานในช่วงกลางปีและไม่ได้รับการว่าจ้างก่อนหน้าในปีนี้นี่เป็นริ้วรอยที่สามารถช่วยคุณประหยัดเงินได้ ถ้าคุณจะได้รับการว่าจ้างไม่เกิน 245 วันในหนึ่งปีขอให้เขียนเป็นลายลักษณ์อักษรว่านายจ้างของคุณใช้วิธีการปีรายปีเพื่อคำนวณการหัก ณ ที่จ่ายของคุณ สูตรหัก ณ ที่จ่ายพื้นฐานถือเป็นอัตราการจ้างงานเต็มปีดังนั้นหากไม่มีการใช้วิธีการปีรายปีคุณจะได้รับการหักภาษีมากเกินไปและคุณจะต้องรอจนกว่าจะถึงเวลาที่ต้องเสียภาษี

บรรทัดล่าง

สิ่งสำคัญคือต้องกรอกแบบฟอร์มนี้ให้ถูกต้องเนื่องจาก IRS ต้องการให้บุคคลอื่นจ่ายภาษีรายได้ของพวกเขาค่อยๆตลอดทั้งปี หากคุณมีภาษีหัก ณ ที่จ่ายน้อยเกินไปคุณอาจเป็นหนี้เงินจำนวนมากที่น่าแปลกใจสำหรับ IRS ในเดือนเมษายนรวมทั้งดอกเบี้ยและบทลงโทษสำหรับการหักภาษี ณ ที่จ่ายในช่วงปี ในเวลาเดียวกันหากคุณมีการหักภาษีมากเกินไปงบประมาณรายเดือนของคุณจะเข้มงวดกว่าที่จำเป็น นอกจากนี้คุณจะให้เงินกู้ปลอดดอกเบี้ยแก่รัฐบาลเมื่อคุณสามารถประหยัดหรือลงทุนเงินเพิ่มและได้รับผลตอบแทน - และคุณจะไม่ได้รับภาษีที่จ่ายเกินภาษีจนกว่าจะถึงเดือนเมษายนต่อไปเมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีและ ได้รับเงินคืน. ณ จุดนั้นเงินอาจจะรู้สึกเหมือนโชคลาภและคุณอาจใช้มันน้อยกว่าที่คุณจะมีถ้ามันได้มาค่อยๆกับ paycheck แต่ละ หากคุณไม่ได้ส่งแบบฟอร์ม W-4 ทั้งหมด IRS กำหนดให้นายจ้างของคุณระงับในอัตราสูงสุดเช่นเดียวกับที่คุณเป็นโสดและอ้างว่าไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ