ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ตระหนักดีถึงความสำคัญของความเสี่ยง แต่มีข้อกำหนดด้านการเงินไม่กี่อย่างที่กำหนดไว้ไม่ดี บ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาใช้แบบสอบถามหรือเครื่องมือเชิงปริมาณในการวัดความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของลูกค้าและปฏิบัติตามข้อกำหนด แต่ความน่าเชื่อถือและการใช้งานจริงของข้อค้นพบนั้นแตกต่างกันไประหว่างลูกค้า

การใช้การประเมินความเสี่ยงอย่างถูกต้องสามารถทำให้คุณแตกต่างจากฝูงชนได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ สิ่งที่ลูกค้ามีคุณค่าสูงคุ้มค่าและต้องการอะไร )

เราวัดอะไร?

FinaMetrica กำหนดความทนทานต่อความเสี่ยงในระดับที่ลูกค้าเลือกที่จะเสี่ยงต่อการประสบผลที่ไม่เอื้ออำนวยต่อการแสวงหาผลที่ดีกว่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งองค์กรพิจารณาความอดทนต่อความเสี่ยงที่จะเป็นลักษณะทางจิตวิทยาหลักที่มีรูปร่างโดยพันธุกรรมและประสบการณ์ชีวิต การวัดความเสี่ยงอย่างเหมาะสมเกี่ยวข้องกับการพิจารณาลักษณะเหล่านี้ทั้งหมดไม่ใช่แค่ตั้งคำถามทั่วไปเท่านั้น

- 9 -> ความเสี่ยง:

ความเสี่ยงที่ลูกค้าพึงพอใจในการแสวงหาผลตอบแทนที่ดีกว่า

• ความเสี่ยง: ความเสี่ยงที่ลูกค้าจะสามารถรับได้โดยไม่เสี่ยงต่อวัตถุประสงค์ของตน
• ความเสี่ยงที่จำเป็น: ความเสี่ยงเท่าใดจึงจำเป็นเพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ของลูกค้า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:
• ทำไมที่ปรึกษาควรมุ่งเน้นไปที่ผู้ที่มีฐานะร่ำรวยใหม่ )
  ที่ปรึกษาทางการเงินต้องพิจารณาสถานการณ์ที่ความเสี่ยงต่างๆเหล่านี้อาจไม่ตรงกัน ตัวอย่างเช่นลูกค้าอาจมีความต้องการความเสี่ยงสูงและมีความเสี่ยงต่ำความเสี่ยงซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินของเขาหรือเธออาจจำเป็นต้องตั้งค่าความคาดหวังผลตอบแทนที่สมจริงมากขึ้น ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้จะพลาดไปหากที่ปรึกษาทางการเงินมองเฉพาะความอดทนต่อความเสี่ยงในการสร้างผลงานของลูกค้าลูกค้าอาจจะรู้สึกผิดหวังจากผลตอบแทนต่ำ

วัตถุประสงค์ของเครื่องมือของบุคคลที่สาม

ไม่มีกฎหรือข้อบังคับที่ระบุว่าการวัดความเสี่ยงเป็นอย่างไรเมื่อช่วยลูกค้าสร้างพอร์ตการลงทุนของตน บ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาทางการเงินใช้แบบสอบถามที่ออกแบบมาเพื่อวัดความอดทนต่อความเสี่ยงของลูกค้าและถือเอาผลลัพธ์ให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้ ตัวอย่างเช่นจะถามคำถามเช่น "ถ้าคุณสูญเสีย 10% ในการแก้ไขตลาดคุณจะซื้อเพิ่มเติมขายทุกอย่างหรืออยู่เหมือนกัน? "และตอบสนองด้วยการปรับการจัดสรรสินทรัพย์ (9)>

ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในกลุ่มวัยรุ่นหรือผู้เสี่ยง (Risk Stakeers

) ลูกค้าจำนวนมากไม่เข้าใจความเสี่ยงของตนเองโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาไม่ได้รับภาวะถดถอยหรือหากพวกเขาไม่ได้ 't เข้าใจผลกระทบกลับของความกลัวความเกลียดชังโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพวกเขาได้รับ ผ่านภาวะเศรษฐกิจถดถอยเมื่อเร็ว ๆ นี้ นอกจากนี้ลูกค้าที่ไม่คุ้นเคยกับคำศัพท์ด้านการเงินอาจมีปัญหาในการแสดงความกังวลและสื่อสารความเสี่ยงกับที่ปรึกษาได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ในขณะที่แบบสอบถามไม่จำเป็นต้องเป็นสิ่งที่ไม่ดีนักที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับปรุงข้อมูลเหล่านี้ได้โดยใช้เครื่องมือของบุคคลที่สามตามวัตถุประสงค์ซึ่งอิงตามสถิติ Riskalyze com เป็นตัวอย่างที่ดีของซอฟต์แวร์ดังกล่าวเนื่องจากโครงการจะส่งกลับผลงานตามความเสี่ยงและให้ความน่าเชื่อถือที่ออกแบบมาเพื่อให้มีคุณสมบัติในการคาดการณ์ เครื่องมือประเภทนี้สามารถช่วยให้ลูกค้าเห็นภาพความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขาแทนที่จะใช้การคาดเดาของแบบสอบถาม (999) การประเมินความเสี่ยงที่เป็นที่นิยมอื่น ๆ ได้แก่ PocketRisk - www. pocketrisk com FinaMetrica - www riskprofiling com

การนำผลการปฏิบัติงาน ที่ปรึกษาทางการเงินต้องใช้ความรอบคอบในการปฏิบัติตามข้อค้นพบเหล่านี้สำหรับลูกค้าในขณะเดียวกันก็กำหนดความคาดหวังที่เหมาะสมและหลีกเลี่ยงความลำเอียงของตนเอง ที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีความอดทนต่อความเสี่ยงสูงกว่าลูกค้าเนื่องจากมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับสถิติและตลาดมากขึ้น ในความเป็นจริงการศึกษาบางส่วนแสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาทางการเงินโดยรวมมีแนวโน้มที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่าที่ลูกค้าต้องการ พลวัตเหล่านี้อาจเป็นอันตรายในกรณีที่มีการแก้ไขตลาดเมื่อลูกค้าไม่อาจคาดหวังว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขาจะได้รับความนิยมอย่างมาก

ที่ปรึกษาทางการเงินควรกำหนดความคาดหวังที่ถูกต้องตั้งแต่เริ่มต้น การใช้ซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ความเสี่ยงขั้นสูงจะช่วยให้สามารถแสดงพอร์ตการลงทุนจำลองเพื่อช่วยในเรื่องนี้ได้ง่ายขึ้น แต่ก็ยังคงมีส่วนสำคัญที่จะต้องเตือนลูกค้าเกี่ยวกับลักษณะระยะยาวของตลาดและศักยภาพในการระเหยในระยะสั้น ลูกค้าควรเข้าใจว่าการยอมรับความเสี่ยงมากขึ้นหมายถึงโอกาสในการสูญเสียที่มากขึ้นในขณะที่ความเสี่ยงด้านความเสี่ยงที่ต่ำกว่าจะเท่ากับศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนต่ำ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

• นักลงทุนควรลงทุนซื้ออะไร?
• ในที่สุดสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคือการพิจารณาความแตกต่างระหว่างความเสี่ยงกับคู่ค้าและครอบครัว ข้อมูลจาก FinaMetrica ส่วนใหญ่เกิดขึ้นจากความแตกต่างระหว่างพฤติกรรมเสี่ยงชายและหญิง ที่ปรึกษาทางการเงินควรพิจารณาพลวัตเหล่านี้เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนและทำงานเพื่อให้แน่ใจว่าทั้งสองฝ่ายพอใจกับการตัดสินใจใด ๆ (

ที่ปรึกษาทางการเงินมีความตระหนักถึงความสำคัญของความเสี่ยง แต่มีข้อตกลงด้านการเงินไม่กี่อย่างที่ไม่ดีเท่าไหร่

หมายถึง "ความเสี่ยง" ซึ่งประกอบด้วยสามองค์ประกอบที่แตกต่างกันซึ่งควรคำนึงถึง: ความเสี่ยงความเสี่ยงความเสี่ยงและความเสี่ยงที่จำเป็นวัตถุประสงค์เครื่องมือของ บริษัท อื่นสามารถช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับภาพลักษณ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นในการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า เข้าใจรายละเอียดความเสี่ยงของพวกเขาท้ายสุดที่ปรึกษาควรใช้คำแนะนำนี้อย่างรอบคอบโดยไม่ให้อคติของตัวเองนำไปสู่การตัดสินใจ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เศรษฐศาสตร์พฤติกรรมเสี่ยงต่อการเสี่ยงต่อความเสี่ยงอย่างไร? )