ต้องใช้เงินเพื่อหาเงินและนักลงทุนที่ได้รับการรับรองมีโอกาสมากขึ้นในการลงทุนมากกว่านักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง

เนื่องจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) อนุญาตให้ บริษัท และกองทุนส่วนบุคคลไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนการลงทุนบางอย่างตราบเท่าที่ บริษัท ขายสินทรัพย์เหล่านี้ให้แก่นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง นักลงทุนที่ได้รับการรับรองสามารถนำเงินมาลงทุนโดยตรงในโลกที่ร่ำรวยในภาคเอกชนตำแหน่งส่วนตัวกองทุนป้องกันความเสี่ยงเงินร่วมลงทุนและการระดมทุนของผู้ถือหุ้น อย่างไรก็ตามความต้องการของผู้ที่สามารถและผู้ที่ไม่สามารถเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและสามารถมีส่วนร่วมในโอกาสเหล่านี้ได้จะถูกกำหนดโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

มีความเข้าใจผิดกันว่า "กระบวนการ" มีอยู่สำหรับบุคคลที่จะเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ไม่มีหน่วยงานรัฐบาลหรือหน่วยงานอิสระตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของนักลงทุนและไม่มีการรับรองการสอบหรือชิ้นส่วนกระดาษที่ระบุว่าบุคคลนั้นได้กลายเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง แต่ บริษัท ที่ออกหลักทรัพย์ที่ไม่ได้ลงทะเบียนจะกำหนดสถานะของนักลงทุนที่มีศักยภาพโดยการดำเนินการอย่างขยันขันแข็งก่อนทำการขาย

บทความนี้จะอธิบายถึงข้อกำหนดในการเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองวิธีการตรวจสอบว่าคุณมีคุณสมบัติครบถ้วนหรือไม่และกระบวนการตรวจคัดกรองเสร็จสิ้นโดยผู้จัดการฝ่ายลงทุนเพื่อยืนยันสถานะผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรอง

ใครคือนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง?

กฎ 501 ของ Regulation D ของ Securities Act of 1933 (Reg. D) ให้คำจำกัดความสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง เพียงแค่วาง, SEC กำหนดนักลงทุนได้รับการรับรองผ่านขอบเขตของรายได้และมูลค่าสุทธิสองวิธี:

"บุคคลธรรมดาที่มีรายได้มากกว่า 200,000 เหรียญในสองปีล่าสุดหรือมีรายได้ร่วมกันกับคู่สมรสเกินกว่า 300,000 เหรียญสำหรับปีดังกล่าวและคาดหวังอย่างสมเหตุสมผลว่ามีระดับรายได้เท่ากันใน ปีปัจจุบัน;

• "บุคคลธรรมดาที่มีมูลค่าสุทธิรายบุคคลหรือมีมูลค่าสุทธิร่วมกันกับคู่สมรสของบุคคลนั้นเกินกว่า 1 ล้านดอลลาร์ในขณะที่ซื้อไม่รวมค่าที่พักอาศัยหลักของบุคคลดังกล่าว "
• ประโยคสุดท้ายของสัญลักษณ์รูปที่สองมีความสำคัญเพราะเป็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่ถูกนำมาใช้ในช่วงปี พ.ศ. 2553 ของพระราชบัญญัติด็อดแฟรงค์ ก่อนที่ทางกฎหมายการเงินจะได้รับการยกเว้นถิ่นที่อยู่หลักไม่ให้ระบุมูลค่าสุทธิของบุคคล ใครก็ตามที่ลงทุนก่อนที่จะได้รับการรับรองเป็นปู่ grandfathered กฎหมาย

กฎข้อ 501 มีบทบัญญัติสำหรับ บริษัท ห้างหุ้นส่วนองค์กรการกุศลและกองทุนอื่น ๆ นอกเหนือจากกรรมการ บริษัท ผู้ถือหุ้นและสถาบันการเงิน อย่างไรก็ตามมีการเตรียมสูตรและกระบวนการคัดกรองต่อไปนี้สำหรับบุคคลหรือคู่รักที่ต้องการแต่งตั้งให้เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง(ดูเพิ่มเติมที่:

สิ่งที่ต้องทำเพื่อเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองในตำแหน่งส่วนตัว ) วิธีการตรวจสอบว่าคุณได้รับการรับรองหรือไม่?

บุคคลที่มีรายได้ 200,000 เหรียญขึ้นไปในช่วงสองปีที่ผ่านมาโดยอัตโนมัติจะมีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเช่นเดียวกับบุคคลที่มีรายได้เมื่อรวมกับคู่สมรส - รวมกันแล้ว 300,000 เหรียญขึ้นไป

บุคคลสามารถรักษามูลค่าสุทธิได้ตั้งแต่ 1 ล้านเหรียญขึ้นไปหักด้วยค่าที่อยู่อาศัยหลัก สถานการณ์เฉพาะที่บ้านหลักสามารถชั่งน้ำหนักในมูลค่าสุทธิคือเมื่อนักลงทุนมีทั้งจำนองใต้น้ำหรือความสมดุลในสายส่วนของบ้านของเครดิต

สำหรับแต่ละบุคคลเพื่อพิจารณาว่าเธอหรือเธอมีคุณสมบัติเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองควรสร้างงบดุลส่วนบุคคลเช่นเดียวกับด้านล่างโดยหักยอดรวมหนี้สินทั้งหมดออกจากสินทรัพย์รวม

ไบรท์

Carla	ประถมศึกษา	มูลค่าบ้าน
$ 500, 000
$ 500, 000	$ 500, 000	สินเชื่อที่อยู่อาศัย
$ 100, 000	สินทรัพย์	บัญชีธนาคาร	$ 500, 000
บัญชีธนาคาร	<$ $ 300, 000
$ 400, 000 < $ 500, 000
$ 500, 000	401k / IRA	$ 300, 000	$ 300, 000
$ 300, 000	เงินลงทุนอื่น ๆ	400, 000	400, 000
$ 400, 000	รถ	$ 25, 000	$ 25, 000
$ 25, 000	สินทรัพย์รวมทั้งหมด	$ 1 , 225, 000	$ 1, 225, 000
$ 1, 225, 000	หนี้สิน	เงินให้กู้ยืมสำหรับนักเรียนและยานพาหนะ	$ 100, 000
$ 100, 000
$ 100, 000	หนี้สินอื่น ๆ	$ 100, 000	$ 100, 000
$ 100, 000	การให้สินเชื่อใต้น้ำ	$ 100, 000	ยอดคงเหลือของ Home Equity Line
$ 100, 000	รวมหนี้สินทั้งหมด
$ 200, 000	$ 300, 000
$ 300,000	มูลค่าสุทธิ	$ 1, 025, 000 > 925 $, 000	$ 925, 000
ตามที่ระบุไว้ในตัวอย่างข้างต้น Allen มีคุณสมบัติเป็นผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรอง มูลค่าสุทธิของเขามากกว่า 1 ล้านเหรียญ อย่างไรก็ตามทั้ง Brian และ Carla ไม่มีคุณสมบัติเนื่องจากหนี้สินเพิ่มเติมที่เชื่อมโยงกับที่อยู่อาศัยหลักของพวกเขา ในกรณีของไบรอันเขามีสายการลงทุนในบ้านจำนวน 100,000 เหรียญซึ่งช่วยเพิ่มหนี้สินและลดมูลค่าสุทธิลงได้ต่ำกว่า 1 ล้านเหรียญ ในขณะเดียวกันการจำนองใต้น้ำของ Carla เพิ่มหนี้สินของเธอและ จำกัด มูลค่าสุทธิของเธอไว้	ความขยันเนื่องจาก	ไม่มีหน่วยงานหรือสถาบันที่เป็นทางการรับรองการพิสูจน์ของนักลงทุนและไม่มีการออกใบรับรอง อย่างไรก็ตามตั้งแต่เดือนกันยายนปี 2013 ก.ล.ต. ได้กำหนดให้ทุกคนที่ขายให้กับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองต้องใช้ขั้นตอนต่างๆเพื่อตรวจสอบสถานะนี้ เพียงแค่บอก บริษัท หรือเลือกช่องที่ส่งสัญญาณว่าบุคคลใดมีคุณสมบัติไม่ได้รับอนุญาตอีกต่อไป	บุคคลที่รู้สึกว่ามีคุณสมบัติสามารถเข้าชมกองทุนและสอบถามข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนที่อาจเกิดขึ้น ในขณะนี้ผู้ออกหลักทรัพย์จะให้แบบสอบถามเพื่อระบุว่าบุคคลนั้นมีคุณสมบัติเป็น "นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง" หรือไม่ "แบบสอบถามอาจจะต้องมีการจัดทำงบการเงินและข้อมูลอื่น ๆ เพื่อยืนยันความเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่แสดงในงบดุลเช่นเดียวกับที่กล่าวข้างต้นนอกจากนี้ บริษัท ยังประเมินรายงานเครดิตเพื่อประเมินหนี้สินใด ๆ ที่ถือโดยบุคคลที่ต้องการได้รับการรับรอง

บุคคลที่มีคุณสมบัติตามรายได้ต่อปีอาจต้องส่งแบบฟอร์มภาษีแบบฟอร์ม W-2 และเอกสารอื่น ๆ ที่ระบุถึงค่าจ้าง บุคคลอาจพิจารณาตัวอักษรจากบทวิจารณ์โดย CPAs ทนายความภาษีนายหน้าการลงทุนหรือที่ปรึกษา

ด้านล่าง

นักลงทุนที่ได้รับการรับรองมีโอกาสลงทุนในการลงทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนโดย บริษัท เช่นกองทุนหุ้นเอกชนกองทุนป้องกันความเสี่ยง บริษัท ร่วมทุนและ บริษัท อื่น ๆ แต่กฎระเบียบที่เข้มงวดจากสำนักงาน ก.ล.ต. กำหนดให้ บริษัท ต้องดำเนินการหลายขั้นตอนเพื่อยืนยันสถานะของนักลงทุนที่อ้างว่าได้รับการรับรองสถานะ เพื่อคุณภาพนักลงทุนที่ได้รับการรับรองจะต้องเกินระดับรายได้ประจำปีสำหรับสองปีก่อนหรือรักษามูลค่าสุทธิไว้เหนือ 1 ล้านดอลลาร์ (หักค่าที่พักหลัก)