ไม่มีใครชอบที่จะเห็นมูลค่าของการลงทุนของพวกเขาลดลง แต่ตลาดจะลดลง สิ่งที่น่าตกใจเกี่ยวกับการลดลงของราคาหุ้นในปัจจุบันคือว่าเกิดขึ้นในช่วงครึ่งแรกของเดือนมกราคมและเป็นไปอย่างรวดเร็วฉับพลันและไม่คาดคิด การลดลงอย่างมากเกิดจากปัญหาตลาดหุ้นจีนและราคาน้ำมันร่วงลง ตลาดจะทำในสิ่งที่พวกเขาจะทำและไม่มีนักลงทุนรายใหญ่หรือที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถทำอะไรได้บ้าง อย่างไรก็ตามลูกค้าจำนวนมากอาจรู้สึกกังวลใจหรือไม่สบายใจและเป็นที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาจริงๆคุณสามารถช่วยให้พวกเขาเก็บอารมณ์ของพวกเขาในการตรวจสอบและมองไปที่ภาพใหญ่ ที่นี่หกสิ่งที่จะบอกลูกค้าในตลาดหุ้นลดลง

AD:

1 ให้มุมมองที่ถูกต้อง

สำหรับลูกค้าที่อาจมีการตอบสนองต่อตลาดนี้มากเกินไปในช่วงซัมเมอร์ที่ผ่านมานี้ช่วยให้พวกเขานำเสนอมุมมองต่างๆ เราเคยเห็นภาพยนตร์เรื่องนี้มาก่อน ดูเหมือนจะเป็นการแก้ไขตลาด เราเคยมีมาก่อนและเราจะมีพวกเขาในอนาคต เมื่อวันที่ 9 มีนาคม พ.ศ. 2552 ดัชนี S & P 500 ปิดที่ 677 เมื่อวันที่ 20 มกราคม 2558 ดัชนีอยู่ที่ระดับ 1, 850 จุด ในขณะที่ลดลงจากระดับสูงในปี 2015 การเพิ่มขึ้นเกือบสามเท่าไม่โทรมเกินไป (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีช่วยลูกค้าที่มีความผันผวน .

AD:

การแก้ไขครั้งนี้จะไปลึกแค่ไหน? เห็นได้ชัดว่าไม่มีใครสามารถคาดเดาได้ แต่ที่ปรึกษาทางการเงินควรจะบอกลูกค้าว่านี่ไม่ใช่จุดจบของโลก ในความเป็นจริงฉันคาดเดาว่าลูกค้าระยะยาวส่วนใหญ่ไม่ได้โทรติดต่อด้วยความตื่นตระหนกในช่วงเวลาเช่นนี้เนื่องจากเน้นที่ที่ปรึกษาทางการเงินหลาย ๆ คนเห็นพ้องกับความจำเป็นที่จะต้องมีมุมมองในระยะยาว

2 ละเว้นสื่อ Hype

AD:

การลดลงของตลาดในลักษณะนี้เป็นการบอกกล่าวเป็นหลักฐาน ฉันเป็นผู้ดูปกติของ CNBC และคิดว่าพวกเขาส่วนใหญ่ทำงานได้ดี แต่ในตอนท้ายของวันนี้หัวข้อข่าวร้อน ๆ และช่องข่าวจะต้องสร้างรายได้จากโฆษณา จะมีแขกผู้เข้าพักที่มีความคิดเห็นหลากหลายเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันของตลาดและความคืบหน้าในการแก้ไขนี้จะลดลงเท่าไร ในบรรดาแขกเหล่านี้จะเป็น "หมอของการลงโทษ" ที่กำลังท่องหนังสือล่าสุดของพวกเขาและพยายามบอกผู้ชมว่าเหตุใดจึงเหมาะสมในขณะนี้ ให้ความสำคัญกับลูกค้าของคุณเกี่ยวกับการเริ่ม c เพิ่มพูนขึ้นในความกระตือรือร้นนี้และเพื่อถอยหลังและสูดลมหายใจเข้าลึก ๆ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: ความผันผวน: ที่ปรึกษาสามารถช่วยลูกค้ากระเพาะอาหารได้อย่างไร .)

3. อย่าเข้าสู่ระบบบัญชีรายวันหลายครั้ง

นี่เป็นแนวคิดที่ไม่ดีในสภาพตลาดใด ๆ ประเด็นคืออะไร? ที่ปรึกษาทางการเงินควรเตือนให้ลูกค้าทราบว่าพวกเขาไม่ได้ทำเช่นนี้ตามปกติของกิจกรรมและการทำเช่นนั้นในระหว่างช่วงเวลาแห่งความวุ่นวายในตลาดนี้ไม่มีจุดมุ่งหมายที่ดี ทั้งหมดที่พวกเขาจะทำคือการได้รับระดับความเครียดของพวกเขาขึ้นและตรงไปตรงมาที่ไม่ทำอะไรเพื่ออำนวยความสะดวกในการตัดสินใจที่ดีเมื่อมีความจำเป็นมากที่สุด

4 ดูรูปภาพทางการเงินทั้งหมด

นี่เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการทบทวนแผนทางการเงินของลูกค้าโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณได้ดำเนินการนี้กับพวกเขาแล้ว ประเมินว่าพวกเขาอยู่ที่ไหนเทียบกับเป้าหมายทางการเงินเช่นการออมเพื่อการเกษียณหรือวิทยาลัย สิ่งนี้ช่วยให้ลูกค้าของคุณใส่การลงทุนในมุมมองและเปิดโอกาสในการปรับเปลี่ยนตามความจำเป็นในบริบทที่มีการวางแผนและมีเหตุมีผลแทนการใช้อารมณ์ที่อาจมาพร้อมกับการมองหายอดคงเหลือในบัญชีที่ต่ำกว่าในสูญญากาศ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การให้ความเห็นเกี่ยวกับการชดเชยพอร์ตการลงทุนกับลูกค้า )

ทบทวนการจัดสรรสินทรัพย์และปรับสมดุลใหม่หากจำเป็น คุณสามารถซื้อและขายที่ดินเพื่อทำสิ่งต่างๆให้สมดุล วิธีการอื่น ๆ อาจรวมถึงการปรับการมีส่วนร่วมต่อเนื่องในแผนการเกษียณอายุของคุณและทำให้เกิดเงินสดใหม่ในพื้นที่ที่มีความหนักน้อยกว่าของผลงานของคุณ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยลูกค้าทบทวนผลงานทั้งหมดของพวกเขาโดยรวมได้ ซึ่งรวมถึงบัญชีที่ต้องเสียภาษี IRAs แผนการเกษียณอายุ ฯลฯ

5. มุ่งเน้นที่ความเสี่ยงลดลง

การแก้ไขตลาดหุ้นเป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการประเมินความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ผลงานของลูกค้าของคุณมีความสอดคล้องกับความคาดหวังของคุณหรือไม่? ถ้าไม่บางทีพวกเขาจะเสี่ยงมากขึ้นกว่าที่พวกเขาวางแผนเอาไว้ นี่เป็นช่วงเวลาสั้น ๆ แต่ระหว่างการลดลงและช่วงฤดูร้อนที่ผ่านมาคุณควรได้รับภาพความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน หากการจัดสรรเป็นไปตามที่คุณคาดหวังไว้ให้ลูกค้าของคุณแสดงให้เห็น ถ้าไม่ใช่บางทีถึงเวลาที่จะประเมินใหม่และปรับสิ่งต่างๆสักหน่อย (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: การประเมินความจุของลูกค้าสำหรับความเสี่ยง )

6. เวลาที่จะไปช้อปปิ้ง

ในขณะที่ฉันไม่ได้สนับสนุนการกำหนดเวลาในตลาดหากมีหุ้นกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) หรือกองทุนที่อยู่ใน "รายการช้อปปิ้ง" ของลูกค้าคุณจะสามารถหาซื้อได้ดีกว่าเสมอ "การลดลงของตลาดสามารถสร้างโอกาสในการซื้อได้ หากลูกค้าของคุณมีหุ้นแต่ละ ETFs หรือกองทุนรวมใน "wish list" นี่เป็นเวลาที่จะเริ่มมองไปที่พวกเขาด้วยตาต่อการซื้อในบางช่วงเวลา มันไม่สมจริงที่จะถือว่าคุณจะสามารถที่จะซื้อที่ด้านล่างมากและที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องให้กับลูกค้าสภาตาม นอกจากนี้คุณควรให้คำแนะนำแก่ลูกค้าว่าก่อนการตัดสินใจลงทุนใด ๆ พวกเขาต้องการให้แน่ใจว่าเหมาะสมกับกลยุทธ์โดยรวม นอกจากนี้โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนยังคงเป็นส่วนหนึ่งของการถือครองหุ้นระยะยาวและไม่ใช่เหตุผลอื่นนอกเหนือจากสภาวะตลาดโดยทั่วไป สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม . <

บรรทัดล่าง ผมคิดว่าที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่และหวังว่าลูกค้าของพวกเขาจะเห็นด้วยกับช่วงเวลาที่ต้องการเริ่มต้น 2016 เมื่อที่ปรึกษาได้พิสูจน์คุณค่าของตนอย่างจริงจัง ในตอนท้ายของวันนี้ไม่ใช่ว่าผลตอบแทนจากพอร์ตการลงทุนที่คุณออกแบบมาสำหรับลูกค้าที่ชนะจากที่ปรึกษาอื่นหรือไม่ การให้คำแนะนำทางการเงินเป็นเรื่องเกี่ยวกับการทำให้แน่ใจว่าลูกค้าทำในสิ่งที่จำเป็นต้องทำเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ซึ่งรวมถึงการช่วยให้มั่นใจว่าพวกเขาไม่ได้ยิงตัวเองโดยการทำให้เกิดอาการผื่นขึ้นการตัดสินใจทางอารมณ์ระหว่างการลดลงของตลาด(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: เคล็ดลับในการช่วยลูกค้าแม้ว่าการแก้ไขปัญหาตลาด

.)