ที่ปรึกษาด้านการเงินจำเป็นต้องหาโพรงเฉพาะเพื่อใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้นและมีน้ำหนักเบาพอที่จะปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงกฎข้อบังคับเพื่อประสบความสำเร็จในอุตสาหกรรมที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

ผู้ที่เข้าร่วม Investopedia's Advisor Insights ได้รับการกลั่นกรองจาก Investopedia CEO David Siegel

Timothy Baker ผู้ก่อตั้งและ CEO ของ WealthShape ใน Manchester, Conn., Robert Maloney กรรมการผู้จัดการของ Squam Lakes Financial Advisors ใน Holderness, NH และ Robert Schmansky ผู้ก่อตั้งและประธานที่ปรึกษาทางการเงินที่ชัดเจนใน Livonia, Mich กล่าวถึง วิธีการที่ดีที่สุดในการชนะลูกค้ารายใหม่ (และรักษาสิ่งที่มีอยู่เดิม) ผลกระทบของที่ปรึกษา robo วิธีการใช้เทคโนโลยีกฎการรับไว้ใจของแผนกแรงงานและวิธีการทั้งหมดที่พวกเขาตัดกัน

เมื่อวันที่ 1 มกราคมถึงวันที่การอภิปรายประธานาธิบดีครั้งแรก Siegel ได้ทำลายน้ำแข็งโดยการถามว่าพวกเขากำลังรับคำถามมากมายจากลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการวางแผนการเลือกตั้งหลังเลือกตั้งหรือไม่ การเปลี่ยนแปลง

ทั้งสามคนกล่าวว่าพวกเขาไม่ได้รับคำถามมากมายเกี่ยวกับการเมือง แต่ปัญหาทางเศรษฐกิจที่เกี่ยวข้องกับการเลือกตั้งเป็นเรื่องปกติมากขึ้น "ที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดกำลังเข้ารับตำแหน่งการป้องกันเนื่องจากพยายามรักษาสินทรัพย์ไว้" นายมาโลนีกล่าว เขากล่าวว่ามีความเสี่ยงมากขึ้นเช่นความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย "สำหรับผู้เล่นแมโครตลาดเป็นที่น่ากลัวมาก “

ในทำนองเดียวกัน Schmansky กล่าวว่ามันยากที่จะแนะนำหุ้นกู้ในขณะนี้ "มาร์คคิวบาได้พูดถึงการมี" Trump put "ในตลาด ฉันพยายามที่จะจัดการกับความกลัวประเภทนี้เช่น Brexit - มันอาจส่งผลกระทบต่อตลาดการลงทุนการคาดการณ์ความเสี่ยง

ความสำคัญของซอก

ความเชี่ยวชาญจะมีความสำคัญเป็นอย่างยิ่งเนื่องจากที่ปรึกษาของ robo ยังคงจัดทำเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจที่ปรึกษา ความชำนาญเฉพาะด้านด้วยการใช้เทคโนโลยีที่เหมาะสมจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถให้บริการลูกค้าได้ทุกที่ "สถานที่ไม่ได้เป็นเฉพาะ" เบเกอร์กล่าว "ฉันต้องสามารถรวบรวมวันที่จากที่ใดก็ได้ Tech ช่วยให้การปฏิบัติของฉันใช้สิ่งที่ดีที่สุดของ robos (เช่นกระบวนการที่ยุ่งยากในการเปิดบัญชี) และหลีกเลี่ยงสิ่งที่เลวร้ายที่สุด "ตัวอย่างเช่นเขากล่าวว่าเขาสามารถเก็บรวบรวมข้อมูลได้แบบเรียลไทม์ทำให้สามารถเข้าถึงได้จากทุกที่และนำเสนอข้อมูลให้กับลูกค้าได้อย่างง่ายดาย (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

ดูที่ปรึกษาที่ให้บริการลูกค้านิช

.)

Schmansky กล่าวเพิ่มเติมว่า "ก้าวไปข้างหน้าที่ปรึกษาจะต้องมีการเสนอขายเฉพาะที่เป็นสิ่งที่ลูกค้ากำลังมองหา. "เขากล่าวว่าข้อผิดพลาดครั้งใหญ่ที่เขาทำไว้ก่อนหน้านี้ในอาชีพการงานของเขาคือการนำเสนอทางเลือกมากมายแก่ลูกค้าเช่นการเสนออัตราค่าจ้างรายชั่วโมงสำหรับการบริหารความมั่งคั่งMaloney ผู้ฝึกงานของตัวเองมีเพียง 19 รายซึ่งส่วนใหญ่เป็นผู้หญิงที่เปลี่ยนไปและเป็นหญิงม่ายและมีเพียงคนที่ร่ำรวยเท่านั้นกล่าวว่าที่ปรึกษาหนุ่มต้องมีวินัยเพียงพอที่จะแกะสลักเฉพาะช่องและแขวนไว้บนนั้น "บริษัท หนุ่มที่ไม่ค่อยดีจะทำผิดพลาดมาก คุณไม่สามารถรู้ทุกอย่างได้ "เขากล่าว "ฉันเรียกตัวเองว่าเป็น" นายพลผู้เชี่ยวชาญ " 'แต่ฉันสามารถเข้าถึงทรัพยากรของผู้เชี่ยวชาญได้ "(ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ค้นหาตลาดเฉพาะของคุณ .)

Robo-Advisors: ร่วมเลือกหรือแข่งขัน?

ที่ปรึกษาแต่ละคนไม่ค่อยเชื่อในเรื่องที่ปรึกษาโรโบ - อย่างน้อยก็เป็นการแข่งขันที่ร้ายแรง Baker กล่าวว่าเขาไม่เคยเห็น Robo-advisors เป็นคู่แข่ง "Wealthfront และ Bettermet เริ่มต้นในปีพ. ศ. 2551 และเนื่องจากว่าเวลานั้นมีความสุขมาก จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อตลาดหมีครั้งหน้ากระทบ? "สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

9 Robo-Advisors ที่ปรึกษาด้านการเงิน ) ข้อคิดเห็นของ Schmansky สะท้อนถึงจุดดังกล่าวว่า" ในปี 2015 ครึ่งหนึ่งของลูกค้าของฉันมาจาก robos ส่วนใหญ่เป็นพันปี "เขากล่าว "ไม่ใช่เรื่องประสิทธิภาพ; พวกเขาต้องการสิ่งที่แนบมาส่วนตัว Maloney ตกลงกันว่า "ลูกค้านำเอาองค์ประกอบของมนุษย์มาใช้ ที่ปรึกษา robo จะทำงานที่ดีของมือลูกค้าถือ? " Robo-Advisors and Human Touch: Better Together?

)

การสำรวจ Investopedia เมื่อไม่นานมานี้พบว่าที่ปรึกษาได้เพิ่มการให้บริการ robo-advisory และเทคโนโลยีที่คล้ายคลึงกันมากขึ้นในแนวทางปฏิบัติของพวกเขา ปัญญา: 46% ของที่ปรึกษาในการสำรวจกล่าวว่าพวกเขาใช้อยู่แล้วหรืออยู่ระหว่างการดำเนินการตามคำแนะนำ robo ในการปฏิบัติของพวกเขา ที่กล่าวว่ายังคงมีจำนวนมากที่ปรึกษาที่บอกว่าพวกเขาจะไม่กังวลเกี่ยวกับที่ปรึกษา robo ผลกระทบต่อการปฏิบัติที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมของพวกเขา (51% ของผู้ตอบแบบสอบถาม) ในลูกค้าพันปี การต่อต้านการล่อลวงในการทำงบฝ้าย Schmansky กล่าวว่า Millennials เหมือนกับทุกคนในฐานะลูกค้า "มันขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคล มีจำนวนมากที่พวกเขาไม่ทราบและเป็นจำนวนมากที่พวกเขาไม่ทราบว่าพวกเขาไม่ทราบ "เขาเสริมว่าพวกเขาทำให้เหมาะสมสำหรับที่ปรึกษาที่ใช้เวลาในการศึกษาและไม่เพียงแค่ใส่ในที่ปรึกษา robo (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

นิสัยการทำเงินของคนรุ่นพันปี .) "พวกเขาดูอนุรักษ์นิยมมากขึ้นดังนั้นฉันคิดว่าพวกเขาต้องการการศึกษามากขึ้น พวกเขาจำเป็นต้องลงทุนและเรียนรู้ถึงการถกเถียงเรื่องการอนุรักษ์นิยมในปัจจุบันมากเกินไป "Schmansky กล่าว "พวกเขารู้ว่าพวกเขาจำเป็นต้องมีส่วนร่วม แต่ไม่ทราบว่า พวกเขาต้องการให้ใครบางคนตีกลับความคิดออกจาก "

ส่วนสำคัญเชื่อว่าพวกเขาสามารถทำมันได้เองเพราะคิดว่าตนเองสามารถทำมันได้เอง พวกเขาไม่เคยเสียค่าธรรมเนียม "มาโลนีกล่าว "จะเป็นจริงจนกว่าพวกเขาจะได้รับการเผาไหม้ "(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับลูกค้าพันปี

.)