ระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนถือเป็นพื้นฐานของกระบวนการลงทุนทั้งหมด อย่างไรก็ตามนักลงทุนมักเข้าใจผิดปัญหานี้และทั้งโบรกเกอร์และนักลงทุนสามารถใช้เวลาน้อยเกินไปในการกำหนดระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมได้
มีบทความหนังสือและแผนภูมิวงกลมมากมายที่เกี่ยวข้องกับการจำแนกประเภทของความเสี่ยงในการลงทุนในทางปฏิบัติ อย่างไรก็ตามนักลงทุนจำนวนมากไม่เคยเห็นวรรณกรรมนี้หรือในขณะที่การลงทุนไม่เข้าใจ ดังนั้นหลายคนเพียงแค่เลือก "ปานกลางความเสี่ยง" ในรูปแบบความคิดที่เข้าใจได้ง่ายว่าบางแห่งระหว่างสองขั้ว "ควรจะเกี่ยวกับด้านขวา"
อย่างไรก็ตามกรณีดังกล่าวไม่ได้เกิดขึ้นเนื่องจากผลิตภัณฑ์มักถูกบิดเบือนด้วยความเสี่ยงปานกลางหรือต่ำ นอกจากนี้ประเภทที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการเช่นอายุทัศนคติต่อความเสี่ยงและระดับของสินทรัพย์ที่นักลงทุนเป็นเจ้าของ ในบทความนี้เราจะแนะนำคุณเกี่ยวกับความเสี่ยงในการลงทุนและแสดงให้คุณเห็นว่าคุณจะมั่นใจได้อย่างไรว่าคุณจะไม่เสี่ยงต่อความเสี่ยงมากกว่าที่คุณคิด (สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมดู การกำหนดความเสี่ยงและความเสี่ยงพีระมิด .)
มันทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ?
คนจำนวนน้อยมากเป็นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอย่างแท้จริง ดังนั้นส่วนใหญ่ดังนั้นพอร์ตการลงทุนทั้งหมดไม่เหมาะสมหรือเป็นที่น่าพอใจ รายได้จากการตัดสินใจอาจถูกนำเข้าสู่ตลาดหุ้นได้อย่างแน่นอน แต่แม้ว่าคุณจะไม่ต้องการเงินเพื่อการอยู่รอด แต่ก็อาจเป็นเรื่องยากที่จะเห็นเงินทุนส่วนเกินที่หายไปพร้อมกับหุ้นที่ร่วงลง
ดังนั้นไม่คำนึงถึงระดับของรายได้ที่ใช้แล้วทิ้งคนจำนวนมากมีความสุขกับพอร์ตการลงทุนที่สมดุลซึ่งทำงานได้ดีกว่ากลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงกว่าซึ่งสามารถกระโดดขึ้นหรือตีก้นก้นได้ พอร์ทโฟลิโอที่มีความเสี่ยงปานกลางถึงต่ำซึ่งมีสัดส่วนระหว่าง 20% ถึง 60% ในหุ้นเป็นช่วงที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคนส่วนใหญ่ พอร์ตการลงทุนทุกประเภทที่มีเงินลงทุน 75% + เหมาะสำหรับผู้ที่ไม่ค่อยพบ ( ความสำคัญของการกระจายการลงทุน ความผิดพลาดที่สำคัญในการก่อสร้าง Portfolio และ คู่มือการก่อสร้าง Portfolio .
สิ่งสำคัญที่สุดที่จะเข้าใจคือสัดส่วนของพอร์ตที่เข้าสู่หุ้นเป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดรายละเอียดความเสี่ยง แหล่งข่าวส่วนใหญ่อ้างถึงพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากมีส่วนแบ่งตลาด 15-40% ความเสี่ยงปานกลางอยู่ที่ 40-60% ความเสี่ยงสูงขึ้นจาก 70% ขึ้นไป ในทุกกรณีส่วนที่เหลือจะประกอบด้วยประเภทของสินทรัพย์เสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตรกองทุนตลาดเงินกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และเงินสดผู้ขายบางรายดันโชคของพวกเขา … และขอแสดงความยินดี!
มีบาง บริษัท และที่ปรึกษาซึ่งอาจแนะนำพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น - ถ้าทำอย่างนั้นระวัง ในทางทฤษฎี
เป็นไปได้ในทางทฤษฎี สำหรับพอร์ทโฟลิโอที่สามารถบริหารจัดการได้ดีว่าส่วนใหญ่ประกอบด้วยหุ้นและมีความเสี่ยงปานกลางแต่ในความเป็นจริงนี้ไม่ได้เกิดขึ้นบ่อยมากและร้อยละของหุ้นในผลงานทั้งหมดจะเปิดเผยระดับความเสี่ยงค่อนข้างน่าเชื่อถือ ตามกฎทั่วไปถ้าเงินลงทุนของคุณสามารถ
ต่ำกว่า ลดลง 20-30% การลงทุนนี้มีความเสี่ยงสูง ดังนั้นจึงสามารถวัดระดับความเสี่ยงด้วยการดูจำนวนเงินสูงสุดที่คุณอาจสูญเสียพร้อมกับพอร์ตโฟลิก
นายหน้าของคุณมีส่วนได้เสียที่ดีที่สุดหรือไม่? )
นักลงทุนสามารถล่อลวงได้ง่ายด้วยผลตอบแทนมหาศาลที่สามารถได้รับในตลาดวัว พวกเขามักจะไม่คิดเกี่ยวกับความเสียหายที่เป็นไปได้และพวกเขาอาจใช้มันเพื่อให้แน่ใจว่าผู้จัดการกองทุนและนายหน้าของพวกเขาจะมีวิธีการลดหรือป้องกันการสูญเสียบางอย่าง แม้จะมีความเป็นไปได้ที่อาจเกิดขึ้นเมื่อตลาดตราสารทุนลดลงการลงทุนส่วนใหญ่จะลดลง ด้วยเหตุนี้วิธีที่สำคัญและน่าเชื่อถือที่สุดในการป้องกันการสูญเสียและความประหลาดใจที่น่ารังเกียจก็คือการรักษากฎการจัดสรรสินทรัพย์ขั้นพื้นฐานและ ไม่เคย
ใส่เงินมากขึ้นในตลาดหุ้นมากกว่าจะสอดคล้องกับระดับความเสี่ยง เหมาะสำหรับคุณ (สำหรับอ่านเพิ่มเติมโปรดดูการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด
และ กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ .) ถ้ามีสิ่งหนึ่งที่นักลงทุนต้องการจะได้รับก็คือการตัดสินใจว่าจะเข้าสู่ตลาดหุ้นมากน้อยแค่ไหนเมื่อเทียบกับการลงทุนที่ปลอดภัยและผันผวนน้อยกว่า . มีเส้นแบ่งที่ชัดเจนระหว่างประเภทของความเสี่ยงสูงปานกลางและต่ำ หากคุณมั่นใจว่าระดับความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิกของคุณเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่คุณต้องการคุณจะได้รับการติดตามอย่างถูกต้อง