สารบัญ:
ชุมชนที่ปรึกษาทางการเงินตระหนักถึงคุณค่าที่จะสามารถให้กับลูกค้าได้อย่างเหมาะสมกับการลงทุนการวางแผนการเกษียณอายุและการให้คำปรึกษาทางการเงินโดยทั่วไปซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าสามารถออกจากรางได้ด้วยแผนการทางการเงินของพวกเขา แต่ประชาชนทั่วไปมักมีการรับรู้ความแตกต่างของคุณค่าที่ที่ปรึกษาสามารถให้ได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งในยุคของการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำ robo-advisors และบริการทางการเงินที่ครบถ้วนที่พวกเขาสามารถเข้าถึงได้ด้วยสมาร์ทโฟน
อย่างไรก็ตามข้อมูลที่ได้จากการค้นคว้าวิจัยในอุตสาหกรรมนี้ดูเหมือนจะเข้มงวดกับที่ปรึกษาในเรื่องนี้ นี่คือข้อมูลบางส่วนที่จะย้อนกลับไป สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ดึงดูดลูกค้าพันปีโดยเน้นความต้องการของพวกเขา
กองหน้าแนวหน้ากองกำลังระดับแนวหน้า
กองหน้าทุนนิยมที่มีต้นทุนต่ำลงทุนใน บริษัท จัดการลงทุนด้านต้นทุนต่ำ > ที่ปรึกษาของอัลฟ่า การศึกษานี้คาดว่าลูกค้าที่ทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะได้รับค่าเฉลี่ย โดยเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 3% ในมูลค่าของพอร์ตการลงทุนในแต่ละปี แน่นอนว่าการเพิ่มขึ้นนี้ไม่ได้มาในแฟชั่นที่เป็นระเบียบเรียบร้อย ส่วนใหญ่ของการเพิ่มขึ้นนี้จะมาในช่วงเวลาของความโลภความกลัวและความกลัวในตลาดเมื่อที่ปรึกษาสามารถก้าวเข้ามาและช่วยให้ลูกค้าของพวกเขารักษากระดูกงูได้และให้วัตถุประสงค์ในระยะยาวของพวกเขาในสายตา Morningstar ได้สะท้อนถึงความเชื่อมั่นในการศึกษาของ Vanguard ในการเปิดตัวหนังสือพิมพ์ฉบับล่าสุด Alpha, Beta และ Now … Gamma คำจำกัดความของ Morningstar ในเรื่องแกมมาคือ "รายได้เสริมที่นักลงทุนจะได้รับโดยการตัดสินใจทางการเงินที่ดีขึ้น "มันคำนวณจำนวนเงินที่แท้จริงของการปรับปรุงผลตอบแทนการลงทุน ที่ 1. 82% ต่อปีสำหรับผู้ที่ใช้คำแนะนำอย่างมืออาชีพในการตัดสินใจทางการเงินของพวกเขา การศึกษาเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาทางการเงินได้รับค่าธรรมเนียมอย่างแท้จริงโดยทำหน้าที่เป็นโค้ชพฤติกรรมมากกว่าผู้จัดการเงิน แนวคิดนี้ได้รับการสนับสนุนจาก Aon Hewitt และเครื่องมือทางการเงินที่มีการจัดการบัญชีตั้งแต่ปีพ. ศ. 2549 ถึงปีพ. ศ. 2551 ข้อมูลที่ได้รับเมื่อเทียบกับผลตอบแทนของนักลงทุนที่ต้องการคำแนะนำจากแหล่งข้อมูลออนไลน์หรือใช้เงินเป้าหมายหรือบัญชีที่มีการบริหารจัดการ ทำมันทั้งหมดด้วยตัวเอง ผลการศึกษาสรุปได้ว่ากลุ่มนักลงทุนกลุ่มเดิมมีผลตอบแทนรายปีสูงกว่าค่าเฉลี่ยสุทธิของค่าธรรมเนียมมากกว่า 86% เมื่อเทียบกับคู่สัญญาที่ทำด้วยตัวเอง การวิจัยยังรวมถึงการเปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุนในปีที่ไม่แน่นอนของปีพ. ศ. 2552 ถึง พ.ศ. 2553 และการศึกษาอีกครั้งได้ข้อสรุปว่ากลุ่มที่แสวงหาความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญในการตัดสินใจของพวกเขาได้ผลตอบแทนสูงกว่าที่เคยลงทุนไปประมาณ 3%(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู
บริการทางการเงินมีปัญหาด้านความรับผิดชอบ)
การศึกษาในแคนาดายังแสดงให้เห็นว่าผู้ที่จ่ายเงินสำหรับคำแนะนำด้านการเงินมักชอบคุณภาพชีวิตที่สูงขึ้นเนื่องจากพวกเขาสามารถพักผ่อนได้อย่างปลอดภัยในความรู้ที่อาจารย์ที่ปรึกษาของพวกเขากำลังดูแลอยู่ การศึกษาจำนวนมากแสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาทางการเงินมักได้รับการรักษาโดยการทำงานเป็นโค้ชพฤติกรรมสำหรับลูกค้ามากกว่าจากการจัดการสินทรัพย์ที่ใช้งาน ที่ปรึกษาจำเป็นต้องจดจำไว้ในใจว่าพวกเขามีโอกาสในการทำธุรกิจใหม่ ๆ และในขณะที่พวกเขาสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้าด้วยความอุ่นใจและการปรากฏตัวที่มั่นคงในการพึ่งพาตลาดที่วุ่นวาย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: การคลังพฤติกรรม: แนวคิดหลัก - พฤติกรรมฝูง
)