การวางแผนแบบเดิมถือเป็นส่วนสำคัญในงานของที่ปรึกษาทางการเงิน ไม่ใช่เพียงเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้าของคุณเท่านั้นที่จะช่วยให้พวกเขาเริ่มเตรียมตัวให้กับคนที่คุณรักในที่สุดเพื่อครอบงำความมั่งคั่งของพวกเขา แต่ก็อาจจะจบลงด้วยการเป็นประโยชน์สำหรับคุณเช่นกัน เนื่องจากในการวางแผนแบบเดิมคุณอาจได้รับโอกาสในการจัดการพอร์ตโฟลิโอลูกค้าของคุณต่อไปสำหรับคนที่เข้าครอบครองสินทรัพย์

การวางแผนแบบเดิมโดยทั่วไปมีองค์ประกอบหลัก 3 ประการคือช่วยลูกค้าสร้างและสะสมระดับความมั่นคงทางการเงินให้กับตัวเอง การให้คำปรึกษาในการจัดทำแผนงานในการดูแลและจัดการอสังหาริมทรัพย์ของลูกค้าเพื่อที่จะประสบความสำเร็จต่อไปหลังจากที่พวกเขาล่วงลับไป และรับมือกับภาระภาษีที่อาจเกิดขึ้นจากมรดกของอสังหาริมทรัพย์ ทั้งหมดนี้ควรจะกล่าวถึงในการประชุมระหว่างที่ปรึกษาและลูกค้า เมื่อคุณทั้งสองรู้สึกปลอดภัยว่าแผนการดังกล่าวได้รับการคิดดีและสามารถนำไปปฏิบัติได้คุณสามารถพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับข้อดีของการเปิดอภิปรายเกี่ยวกับมรดกในอนาคตของความมั่งคั่งของตน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์กลายเป็นเรื่องดิจิตอล: เริ่มต้นใช้งานได้อย่างไร )

ถ้าลูกค้ามีแผนที่จะยกมรดกให้กับญาติพี่น้องของเธอต่อจากนั้นที่ปรึกษาควรแนะนำการตั้งค่าการประชุมกับลูกค้า (s) และบุตรหลานของตนเพื่อเริ่มต้นการพูดคุยกับผู้สืบทอด

เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของความมั่งคั่ง นี่เป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับที่ปรึกษาและลูกค้าที่จะพูดคุยกับทายาทของลูกค้าเกี่ยวกับค่านิยมของครอบครัวเพื่อให้พวกเขาสามารถดำเนินการต่อไปได้ต่อไปแม้พ่อแม่หรือญาติของพวกเขาจะล่วงลับไปแล้วก็ตาม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เคล็ดลับสำหรับการเก็บรักษาทายาทของลูกค้า .)

พวกเขาควรพูดถึงว่าพวกเขาอยากจะจัดการทรัพย์สินและทรัพย์สินของพวกเขาอย่างไร สิ่งสำคัญคือมรดกแห่งความมั่งคั่งเริ่มรู้สึกสบายใจกับการที่อสังหาริมทรัพย์ของลูกค้าได้รับการดำเนินการไปแล้วและสิ่งที่ลูกค้าปรารถนาสำหรับอนาคตของอสังหาริมทรัพย์อาจเป็นอย่างไร (999) วิธีการจัดการการโอนความมั่งคั่ง Big

) ใส่ไว้ในการเขียน วิธีหนึ่งสำหรับทั้งลูกค้า ความปรารถนาของลูกค้าคือการช่วยให้ลูกค้าเขียนจดหมายที่มีรายละเอียดไม่เพียง แต่ค่านิยมของเขาหรือเธอเท่านั้น แต่เขาต้องการให้ความมั่งคั่งที่จะนำมาเล่นต่อจากรุ่นต่อไปอย่างไร ที่ปรึกษาสามารถทำงานร่วมกับคนที่คุณรักของลูกค้าเพื่อให้ความรู้แก่พวกเขาเกี่ยวกับแนวคิดการวางแผนทางการเงินขั้นพื้นฐานบางอย่างที่จะช่วยให้พวกเขาทำตามความต้องการของพ่อแม่

ที่ปรึกษาควรพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับความปรารถนาใด ๆ ที่พวกเขาอาจจะต้องบริจาคทรัพย์สินส่วนหนึ่งให้แก่องค์กรการกุศลหรือองค์กรการกุศลและแบ่งปันข้อมูลนี้กับญาติพี่น้องของพวกเขาเพื่อไม่ให้เกิดความประหลาดใจเมื่อถึงเวลา

ที่ปรึกษาบางคนได้ให้ความช่วยเหลือลูกค้าของพวกเขาในการจัดทำเอกสารมรดกที่มีรายละเอียดมากขึ้นและใช้เอกสารเหล่านี้ในระหว่างการประชุมระหว่างลูกค้าและผู้สืบทอดตำแหน่งของความมั่งคั่ง การพูดคุยเกี่ยวกับสถานที่ที่สินทรัพย์ของลูกค้าจะไปและวิธีการที่ลูกค้าต้องการให้มีการจัดการเป็นขั้นตอนสำคัญในการวางแผนสำหรับการเปลี่ยนแปลงแบบเดิมอย่างราบรื่น ช่วยเปิดกล่องโต้ตอบได้ตลอดเวลาเมื่อทุกคนยังมีส่วนร่วมในการสนทนา (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

การให้การกุศล: วิธีการช่วยเหลือลูกค้าทำมากกว่า

.) อีกครั้งการประชุมครั้งนี้มีโอกาสที่จะจ่ายเงินในระยะยาวไม่เพียง แต่สำหรับครอบครัวเท่านั้น แต่สำหรับ ที่ปรึกษาในด้านการควบคุมบัญชีลูกค้าของเขา หากทายาทของลูกค้าพอใจกับคุณและเห็นว่าคุณน่าเชื่อถือและทำงานได้ดีกับครอบครัวพวกเขาจะมีแนวโน้มที่จะทำให้คุณทำงานได้ดีขึ้นเมื่อลูกค้าเสียชีวิต (999) เคล็ดลับสำหรับการช่วยลูกค้าทิ้งมรดก

ใช้เทคโนโลยีล่าสุด ที่ปรึกษาบางคนได้ใช้เทคโนโลยีการบันทึกล่าสุดเช่นการถ่ายวิดีโอในรูปแบบต่างๆ ลูกค้าที่อยู่ญาติของพวกเขาเพื่อให้ข้อความส่วนบุคคลหรือคำแนะนำ เมื่อแชร์เรื่องราวเหล่านี้กับวิดีโอคนรุ่นต่อไปจะสามารถเห็นและได้ยินว่าครอบครัวของพวกเขาสามารถสร้างความมั่งคั่งได้อย่างไร เป็นวิธีที่ดีที่จะถ่ายทอดบทเรียนชีวิตบางอย่างที่ญาติคนถัดไปสามารถนำไปสู่คนรุ่นอนาคตได้ การจัดการกับภาษี

การวางแผนภาษีสำหรับการยกมรดกของทรัพย์สินได้กลายเป็นเรื่องง่ายและน้อยลงเมื่อหลายปีก่อน แต่ไม่ได้หมายความว่าจะมีความซับซ้อนน้อยลง

มักมีสินทรัพย์ที่ซ่อนอยู่ซึ่งอาจรวมอยู่ในใบเสร็จรับเงินของผู้รับเงินรายได้ที่ลูกค้าของคุณอาจไม่ได้พิจารณา รวมถึงสินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีเช่นนโยบายการประกันชีวิตและรายปี IRAs และประเภทต่างๆของ trusts นอกจากนี้ในขณะที่กฎหมายภาษีของรัฐบาลกลางอาจจะค่อนข้างชัดเจนภาษีของรัฐอาจแตกต่างกันไป สิ่งสำคัญคือต้องทบทวนสถานการณ์ที่เป็นไปได้ทั้งหมดกับลูกค้าของคุณในช่วงต้นเพื่อให้ทายาทของตนไม่ติดขัดกับการเรียกเก็บเงินภาษีที่พวกเขาไม่คาดหวัง (

4 วิธีในการลดภาษีที่ดิน

.)

ด้านล่าง ที่ปรึกษาไม่ควรประมาทความสำคัญของการวางแผนแบบเดิมกับลูกค้า เป็นสิ่งที่พวกเขาควรทำในระหว่างการให้บริการด้วยความรับผิดชอบของลูกค้า แต่ยังช่วยให้มั่นใจได้ว่าทายาทยังคงรักษาความมั่งคั่งที่สืบทอดต่อไปได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีช่วยลูกค้าหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการวางแผนโครงการ

.)