การขาดที่ปรึกษาที่ยิ่งใหญ่ของ robo คือการขาดการติดต่อของมนุษย์ นักลงทุนจำนวนมากต้องการคนที่จะพูดคุย ผู้ที่มีอายุ 40 ปีกำลังหิวโหยสำหรับที่ปรึกษามนุษย์เนื่องจากอาจขาดความรู้ด้านเทคโนโลยีของเยาวชนรุ่น Generation Y ของพวกเขา ในกรณีส่วนใหญ่หากคุณเป็นนักลงทุนที่ต้องการพูดกับผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาด้าน robo ส่วนใหญ่จะสั้นลง

ที่ปรึกษาทางการเงินมีความได้เปรียบมากกว่าที่ปรึกษา robo กับนักลงทุนที่แสวงหาที่ปรึกษาดั้งเดิม แต่ยังคงมีปัญหา แม้ว่าการสัมผัสของมนุษย์ที่ต้องการหานักลงทุนต้องการพูดคุยกับใครบางคนเกี่ยวกับเงินของพวกเขา แต่หลายคนก็ต้องการสิ่งที่ robo-advisors เสนอ - ค่าธรรมเนียมต่ำและบางส่วนของระบบการลงทุนอัตโนมัติ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-advisors .)

AD:

Robo - ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา

มีที่ปรึกษา robo หลายคนที่ให้คำปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ ทุนส่วนบุคคลและการชดเชย IRA เป็นสองแม้ว่าถ้าสินทรัพย์ของคุณไม่ตรงกับจำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับที่ปรึกษา robo เหล่านี้คุณจะไม่สามารถเข้าถึงที่ปรึกษาได้

มีผู้ให้คำปรึกษา robo หลายคนที่ให้บริการฉลากสีขาวและอนุญาตให้ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ให้บริการของ robo ภายใต้ชื่อของตัวเอง Jemstep มีการพัฒนาความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับชุมชนที่ปรึกษาทางการเงินและการติดฉลากบนแพลตฟอร์มของตน แพลตฟอร์ม Liftoff ใช้ที่ปรึกษา robo ที่ติดป้ายกำกับสีขาวสำหรับบริการของตน Liftoff คือแขน robo-advisory ของ Ritholz Wealth Management (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )

AD:

ที่ปรึกษาของมนุษย์สามารถแข่งขัน

การเอาชนะที่ปรึกษา robo หรืออย่างน้อยก็แข่งขันกับพวกเขามีหลายทางเลือก อันดับแรกที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมต้องเข้าใจเสน่ห์ของ robo-advisory ที่ปรึกษา robo มีพอร์ทัลเข้าถึงได้ง่ายเพื่อดูการลงทุน ส่วนใหญ่ใช้วิธีการวิจัยที่ดีของทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่ ในกรณีส่วนใหญ่ robo-advisory จะซื้อกองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำสำหรับบัญชีลูกค้าตามเปอร์เซ็นต์ที่เหมาะสมกับระดับความสบายของผู้ลงทุนที่มีความเสี่ยง สัดส่วนการลงทุนจะถูกปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมโดยอัตโนมัติตามความต้องการของนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เนื่องจากมีตัวเลือกพอร์ตโฟลิโอและระบบอัตโนมัติจำนวน จำกัด ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาจึงต่ำ

AD:

ที่ปรึกษา robo เข้าใจผลกระทบของภูมิทัศน์สื่อสังคมที่เป็นที่นิยมและใช้แพลตฟอร์มการตลาดเหล่านี้ได้ดี นอกจากนี้พวกเขามีเว็บไซต์ที่มีประสิทธิภาพและง่ายต่อการจัดทำ โปรไฟล์ที่ใช้งานอยู่บนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียเช่น Twitter Inc. , Facebook Inc. , Instagram, Pinterest และ LinkedIn Corp. ช่วยให้ robo-advisors สามารถแชร์บริการและข้อความได้ง่ายลูกค้าที่ปรึกษา Robo สามารถติดต่อผ่านสถานที่ออนไลน์ที่พวกเขาเป็นประจำ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ การจัดการที่ใช้งานอยู่ในแพลตฟอร์ม Robo-Advisor .)

ต่อไปนี้เป็นวิธีที่ที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมสามารถแข่งขันกับที่ปรึกษา robo ได้

• สร้างเว็บไซต์ที่มีส่วนร่วมและมีการโต้ตอบ
• พัฒนาสื่อสังคมออนไลน์ ติดตามบัญชีสื่อสังคมออนไลน์ของลูกค้าและแบ่งปันข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท และอุตสาหกรรมของคุณ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถพัฒนาแนวทางของตนเองได้โดยการเพิ่มรอยเท้าออนไลน์
• รวมเทคโนโลยีเข้ากับลักษณะการใช้งานด้วยตนเองของ บริษัท ของคุณ พิจารณาการจัดซื้อแพลตฟอร์มอัตโนมัติแบบมีป้ายกำกับสีขาวสำหรับส่วนที่เป็นกิจวัตรในธุรกิจของคุณซึ่งช่วยเพิ่มเวลาในการสนทนาเกี่ยวกับคำปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลที่แยกความแตกต่างของ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินแบบเดิม
• แยกแยะตัวเองออกจากแพ็กโดยนำเสนอบริการเพิ่มเติมเช่นการเข้าถึงการวางแผนภาษีการเงินและอสังหาริมทรัพย์พร้อมกับการวิเคราะห์และคำแนะนำด้านประกันภัย

โดยการใช้ประโยชน์จากบริการที่มีเพียงที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์เท่านั้นที่สามารถให้บริการได้คุณจะทำให้ตัวเองกลายเป็นส่วนสำคัญของอนาคตทางการเงินของลูกค้า ใช้รูปแบบการโคลนที่เรียบง่ายของโมเดล robo-advisory ในขณะเดียวกันก็รักษาความแตกต่างของคุณไว้ด้วยกัน

บรรทัดล่าง

ทั้งที่ปรึกษาโรโบและ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมมีสถานที่อยู่ในตลาด สำหรับ บริษัท แบบดั้งเดิมที่ต้องการปรึกษาโรโบที่ดีที่สุดหาลูกค้าที่สามารถหาผลกำไรจากบริการทางการเงินส่วนบุคคลเพิ่มเติมได้ขณะเดียวกันก็รักษาค่าธรรมเนียมไว้โดยอัตโนมัติในแง่มุมต่างๆของธุรกิจของคุณ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ นิติบุคคลอื่น ๆ ที่เข้าร่วมอันดับ Robo-Advisor ในปีพ. ศ. 2516 )