ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานในอุตสาหกรรมที่ยากลำบากอย่างฉาวโฉ่ ลูกค้ามีการลงทุนด้านอารมณ์ในไข่รังนกของตนในขณะที่การชิงช้าที่ผันผวนในตลาดสามารถสร้างสถานการณ์ที่ยากลำบาก ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดรู้ดีว่าการสื่อสารแบบเปิดและเป็นมืออาชีพเป็นสิ่งสำคัญ แต่มือสมัครเล่นสามารถหลั่งลงไปในกับดักทั่วไปที่นำไปสู่การขัดสีของลูกค้า (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เมื่อต้องการหาที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่ )

เป็นสิ่งสำคัญที่ที่ปรึกษาทั้งมือใหม่และมือเก่าสามารถตรวจจับและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปได้ มิฉะนั้นพวกเขาจะสูญเสียลูกค้า

Confusing the Client

ลองนึกดูไปหาหมอที่บอกว่าคุณกำลังทุกข์ทรมานจาก coronavirus ซึ่งทำให้เกิดความเสียหาย 20% ถึง 30% ของผู้ใหญ่ชาวอเมริกันทั้งหมด คุณอาจออกจากสำนักงานได้เล็กน้อยสับสนและอาจเป็นห่วง แพทย์คนที่สองจะวินิจฉัยว่าคุณเป็นไข้หวัดที่พบมากที่สุดเป็นอันดับสองและกำหนดให้ส่วนที่เหลือเพื่อให้สภาพของคุณดีขึ้น คุณอยากจะเห็นแพทย์คนไหน?

ข้อกำหนดทางการเงินเช่นอัลฟาเบต้าและข้อผิดพลาดในการติดตามควรฝังอยู่ในใจของที่ปรึกษาทางการเงินทุกราย แต่ลูกค้าส่วนใหญ่ไม่ได้อ่านหนังสือการเงินหรือศึกษาเพื่อการสอบ CFP แทนที่จะให้คำแนะนำในแง่การเงินที่ซับซ้อนซึ่งลูกค้าไม่เข้าใจให้ลองนำเสนอคุณค่าตามผลประโยชน์และคุณลักษณะที่ลูกค้าเข้าใจ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

คำถามที่สำคัญ 5 คำถามที่ควรถามลูกค้าใหม่ .) ข้อสมมติฐานเกี่ยวกับความเสี่ยง

ข้อเสนอแนะเกี่ยวกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่กำหนดเป้าหมายสำหรับคนรุ่นพันปีเกินกว่าความเสี่ยง 96% ของผู้ชมเป้าหมายของพวกเขาเพราะ millennials เป็นผู้ที่ไม่ชอบความเสี่ยงโดยเฉพาะ FinaMetrica กับการถือกำเนิดของกองทุนเป้าหมายวันที่และเครื่องคิดเลขอัตโนมัติอุตสาหกรรมการเงินได้รับการแนวโน้มมากขึ้นในการสร้างสมมติฐานเกี่ยวกับความเสี่ยง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินต่อลูกค้าพันปี

) ที่ปรึกษาด้านการเงินมักจะทำผิดพลาดในลักษณะเดียวกันโดยใช้ซอฟต์แวร์อัตโนมัติซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงความคาดหวังได้ เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาดังกล่าวที่ปรึกษาควรให้สัมภาษณ์ลูกค้าเกี่ยวกับความเสี่ยงของพวกเขาและตั้งค่าพอร์ตการลงทุนตามลำดับ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: เคล็ดลับในการประเมินความเสี่ยงความเสี่ยงของลูกค้า

.) เพื่อนหรือลูกค้า? ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะแตะผู้ที่อยู่รอบตัวพวกเขาเมื่อเริ่มปฏิบัติ - ครอบครัวเพื่อนกลุ่มสังคม / คริสตจักร วิธีนี้อาจทำให้ง่ายต่อการรักษาความปลอดภัยของฐานลูกค้าในตอนต้น แต่ความสัมพันธ์อาจเป็นสาเหตุให้เกิดปัญหาบนท้องถนน อาจเป็นเรื่องยากที่จะจัดการกับไข่ของรังผึ้งของเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวและตรงตามความคาดหวัง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ขั้นตอนสำคัญในการสร้างการวางแผนทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

.) สิ่งนี้สามารถหลีกเลี่ยงได้โดยการแยกความสัมพันธ์ส่วนตัวและอาชีพอย่างชัดเจนที่ปรึกษาไม่ควรแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับลักษณะทางกายภาพของลูกค้าที่คาดหวังหรือพูดคุยเกี่ยวกับหัวข้อที่อาจมีการโต้เถียงเช่นศาสนาหรือการเมือง สิ่งสำคัญคือต้องเคารพขอบเขตและหลีกเลี่ยงการเจาะประเด็นส่วนตัว (นอกเหนือจากการเงินแน่นอน) (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ Social Media 'Don'ts' for Advisors ทางการเงิน

.) Hard Sell Too Soon สามในสี่คนจะหลีกเลี่ยงไปที่ตัวแทนจำหน่ายรถยนต์หากกระบวนการทั้งหมด อาจจะเสร็จสมบูรณ์ออนไลน์ตาม Accenture ในกรณีส่วนใหญ่การซื้อรถถือเป็นกระบวนการสร้างความสับสนความดันสูงและไม่มีเหตุผลอันสมควรซึ่งเกี่ยวข้องกับการขายยากในช่วงต้น ขายยากทันทีทำให้ลูกค้าไม่สบายใจและท้อแท้ - หรือแย่ลง (

5 เคล็ดลับในการจัดการกับผู้ค้ารถ

.) ที่ปรึกษาทางการเงินทำผิดพลาดเหมือนกันเหล่านี้เมื่อทำการขายอย่างหนักในช่วงต้นโดยการพูดถึงลูกค้าเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ในระหว่างการประชุมครั้งแรกของพวกเขา โดยทั่วไปคนตอบสนองดีกว่าที่จะถูกดึงเข้าสู่โอกาสมากกว่าที่พวกเขาจะถูกผลักดันเข้าไปในนั้น บรรลุผลโดยใช้การประชุมครั้งแรกเพื่อสร้างความสัมพันธ์ การประชุมครั้งที่สองสามารถใช้เพื่อหารือเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: การเป็นที่ปรึกษาที่ดีแก่ลูกค้า, เพื่อนร่วมงาน

.) รู้เรื่องทั้งหมดหรือไม่? การเป็นตัวละครที่แข็งแกร่งและผู้นำไม่ได้หมายความว่าคุณไม่มีความผิดพลาด คุณอาจคิดว่าคุณถูกเสมอ (ส่วนใหญ่ทำ) แต่มีสถานการณ์ที่เรียกร้องให้

ไม่

ให้คำตอบ "ถูกต้อง" อย่างไรก็ตามคุณต้องการตอบคำถามว่า "ตลาดอยู่ที่ไหน? " 4 วิธีในการทำนายผลการปฏิบัติงานของตลาด . ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความตระหนักในตนเองมีแนวโน้มที่จะประสบความสำเร็จสูงสุดในการปฏิบัติงานของตน เมื่อตระหนักถึงจุดอ่อนที่เฉพาะเจาะจงในการปฏิบัติงานของพวกเขาพวกเขาสามารถพัฒนาทักษะของพวกเขาเมื่อเวลาผ่านไปและหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดได้ ที่ปรึกษาควรเน้นการฟัง (แทนการพูดคุย) ที่เหลือเป็นกลางและยึดติดกับหลักการที่พิสูจน์แล้ว สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

บริษัท เหล่านี้เป็นกลุ่มลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงิน . บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาด้านการเงินทำงานในอุตสาหกรรมที่ยากลำบากซึ่งง่ายที่จะทำผิดพลาดที่อาจนำไปสู่การขัดสีของลูกค้า . ที่ปรึกษาเหล่านี้มักจะพัฒนาแนวทางปฏิบัติที่ประสบความสำเร็จด้วยฐานลูกค้าที่ภักดี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

7 ขั้นตอนในการประเมินที่ปรึกษาทางการเงิน .)