วิธีที่ดีที่สุดที่ที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้วางแผนสามารถนำลูกค้าใหม่ ๆ มาใช้ได้ก็คือการแนะนำผลิตภัณฑ์ การแนะนำผลิตภัณฑ์เป็นนักลงทุนที่สนใจและมีคุณสมบัติเหมาะสมที่กำลังมองหาคำแนะนำด้านการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถซื้อการเป็นสมาชิกไปยังเว็บไซต์ของบุคคลที่สามที่ให้การแนะนำผลิตภัณฑ์เป็นประจำในพื้นที่ของตน

Paladin Registry

Paladin Registry เป็นเว็บไซต์สำหรับผู้ลงทะเบียนเพื่อช่วยผู้บริโภคในการหาที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้บริโภคป้อนชื่อที่อยู่และช่วงของสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ จากนั้นผู้บริโภคสามารถหาที่ปรึกษาที่ได้รับการแต่งตั้งซึ่งเสนอแนวทางการวางแผนทางการเงินหรือแนะนำการลงทุน จากที่นั่น Paladin Registry ให้คำปรึกษาหลายที่ตรงกับเกณฑ์ในพื้นที่ Paladin ใช้อัลกอริทึมที่เป็นกรรมสิทธิ์ในการตรวจสอบคุณภาพของข้อมูลรับรองที่ปรึกษาด้านการเงินจริยธรรมการดำเนินธุรกิจและการบริการ

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถสมัครรับข้อมูลรีจิสทรีและได้รับการอ้างอิงที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ของตน รีจีสตรีจัดหาบริการที่ตรงกันให้แก่นักลงทุนกว่า 2 ล้านรายและมีผู้ผลิตมากกว่า 200,000 รายนับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2546 ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 60,000 ล้านเหรียญที่สามารถนำไปลงทุนได้ที่ที่ปรึกษาของผู้สมัครรับข้อมูล

หากต้องการบันทึกประวัติไว้ในรีจิสทรีที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) หรือตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IAR) ขั้นตอนแรกคือการกรอกแบบสอบถามที่ขอให้คำปรึกษาข้อมูลรายละเอียดเกี่ยวกับข้อมูลประจำตัวจริยธรรมการดำเนินธุรกิจและบริการของพวกเขา เมื่อ Paladin ตอบคำถามแล้วรายงานการรับรองคุณสมบัติจะถูกส่งภายในสามวัน รายงานฉบับนี้ยังใช้ในการจัดทำรายงานการวิจัยที่ให้ไว้กับนักลงทุน ค่าธรรมเนียมสำหรับบริการไม่มีค่าเริ่มต้น แต่มีจำนวนเงินคงที่เป็นรายเดือนตั้งแต่ 50 ถึง 250 เหรียญขึ้นอยู่กับจำนวนการอ้างอิงที่ตรงกับ

สมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA) เป็นสมาคมวิชาชีพสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนทางการเงินเพียงอย่างเดียว ขณะนี้มีสมาชิกกว่า 2, 500 คนทั่วประเทศและสมาคมมีสิทธิประโยชน์และส่วนลดมากมาย หนึ่งในประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของการเป็นสมาชิกจะถูกระบุว่าเป็นที่ปรึกษาในเว็บไซต์ของสมาคมที่เรียกว่า Consumer Referral System นักลงทุนที่สนใจในการหาที่ปรึกษาสามารถค้นหาที่ปรึกษาทั้งหมดในพื้นที่ของตนได้ ที่ปรึกษาแต่ละคนมีหน้าโปรไฟล์ NAPFA ของตนเองซึ่งมีรายละเอียดการปฏิบัติของที่ปรึกษา นอกจากนี้ยังให้ข้อมูลติดต่อแก่นักลงทุนที่สนใจตลอดจนลิงก์ไปยังเว็บไซต์ของที่ปรึกษา

การเป็นสมาชิกเต็มรูปแบบสำหรับ NAPFA ต้องการให้ที่ปรึกษาจัดทำหนังสือรับรองการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) มีปริญญาตรีและส่งแผนการเงินที่ครบถ้วนสำหรับการตรวจสอบโดย peerสมาชิกเต็มรูปแบบต้องกรอกแบบฟอร์ม ADV Part 2 และทำ 60 ชั่วโมงของการศึกษาต่อเนื่องของ NAPFA ทุกสองปี ค่าธรรมเนียมรายปีสำหรับการเป็นสมาชิกคือ 625 เหรียญและค่าธรรมเนียมการประมวลผลเพียงครั้งเดียวที่ 150 เหรียญจะออกเมื่อได้รับการยอมรับ เครือข่ายการวางแผนการ์เร็ตต์ (Garrett Planning Network) 999 เครือข่ายการวางแผนการ์เร็ตต์ (Garrett Planning Network) เป็นเครือข่ายการตลาดและการแนะนำผลิตภัณฑ์ของนักวางแผนทางการเงินที่มีค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียว เครือข่ายช่วยให้สมาชิกมีรูปแบบธุรกิจที่ผ่านการทดสอบมานานแล้วสัมมนาการฝึกอบรมบุคคลแบบสามวันและการสนับสนุนด้านการตลาด ที่ปรึกษาในเครือข่ายจะทำการตลาดในเว็บไซต์ของ Garrett Planning Network ซึ่งนักลงทุนใช้ในการหาที่ปรึกษาด้านค่าบริการในพื้นที่ของตน เครือข่ายดังกล่าวมักถูกกล่าวถึงในไซต์สื่อต่างๆเช่น Wall Street Journal และ The New York Times

ในการสมัครเป็นสมาชิกที่ปรึกษาจะต้องเป็นค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวและปฏิบัติตามคำสาบานที่ได้รับความไว้วางใจ ผู้สมัครจะต้องเป็นแบบ CFP, CPA ที่มีการแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) หรือได้รับการแต่งตั้งภายในห้าปีนับจากการลงทะเบียน RIA เริ่มต้น สมาชิกยังจำเป็นต้องให้คำแนะนำเกี่ยวกับพื้นฐานรายชั่วโมงตามที่จำเป็นสำหรับลูกค้าที่อ้างอิง ค่าธรรมเนียมแรกปีคือ $ 6,000 บวก 11 การชำระเงินที่เกิดซ้ำ 500 ดอลลาร์ต่อเดือน ปีต่อมาคือ $ 200 ต่อเดือนหรือจ่ายเงินก้อนกันเป็นจำนวน $ 2, 160 ต่อปี