เพียงหนึ่งในสามของที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมมีส่วนเกี่ยวข้องกับการลงทุนอย่างยั่งยืนแม้จะมีนักลงทุนวัยหนุ่มที่มีมูลค่าสูงและมืออาชีพวัยหนุ่มที่ร่ำรวยได้แสดงความสนใจ Robo-advisors เช่น EarthFolio ได้เริ่มลงมือเติมช่องว่างในตลาดแล้วโดยมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 30 ล้านเหรียญในปีที่แล้ว แต่ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระอาจต้องการพิจารณาเข้าสู่พื้นที่เร็วกว่าในภายหลังเพื่อเพิ่มสินทรัพย์ของพวกเขา ภายใต้การบริหาร

ในบทความนี้เราจะศึกษาถึงแนวโน้มสำคัญของการลงทุนด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG) และความหมายสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม (

แนวโน้มการลงทุนที่มีความรับผิดชอบ ภายในสิ้นปี 2558 มีการลงทุนกว่าหนึ่งในห้าดอลลาร์ภายใต้การบริหารมืออาชีพในประเทศสหรัฐอเมริกา เกี่ยวกับเกณฑ์การลงทุนที่ยั่งยืนรับผิดชอบและผลกระทบ (SRI) ตามฟอรัมสำหรับการลงทุนอย่างยั่งยืนและมีความรับผิดชอบ (US SIF) ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า $ 8 72 ล้านล้าน การลงทุนเหล่านี้ครอบคลุมหุ้นทุนและตราสารหนี้ภาครัฐและรวมถึงการลงทุนทางเลือกหุ้นทุนการร่วมทุนและอสังหาริมทรัพย์เนื่องจากนักลงทุนยังคงแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงขึ้น นักลงทุน SRI หลายรายได้รับผลตอบแทนมากกว่าผลตอบแทนจากการลงทุน แต่การวิจัยชี้ให้เห็นว่า บริษัท ที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์มีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีขึ้น ธนาคารดอยช์แบงก์ได้ทำการวิเคราะห์เมตากว่า 2,000 ผลการศึกษาเชิงประจักษ์และพบว่าผลการวิจัยส่วนใหญ่แสดงให้เห็นถึงความสัมพันธ์เชิงบวกระหว่างมาตรฐานการลงทุนของ ESG กับผลการดำเนินงานทางการเงินของ บริษัท นักลงทุนใน บริษัท ESG อาจได้รับผลประโยชน์ทางสังคมและการเงินมากกว่าสินทรัพย์ทั่วไป

โอกาสที่จะสร้างผลตอบแทนที่ดีและช่วยให้เกิดปัญหาทางสังคมในกระบวนการนี้ได้กระตุ้นความสนใจของนักลงทุนรายย่อย

การเป็นผู้เสนอราคารายแรก

ที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าสามในสี่ที่ยอมรับว่าความสามารถของ ESG จะมีความสำคัญในปัจจุบันหรือในอนาคตสำหรับการลงทุนตามผลการศึกษาของ Cerulli Associates ในปี พ.ศ. 2557 แต่น้อยกว่าหนึ่งในสามของพวกเขาได้ดำเนินการแก้ไขเพื่อตอบสนองความสนใจนั้น ด้วยความต้องการที่สำคัญจากลูกค้าในการลงทุนของ ESG ที่ปรึกษาที่เริ่มเสนอตัวเลือก ESG ในระยะใกล้ ๆ อาจได้รับประโยชน์อย่างมากจากที่ปรึกษาอื่น ๆ และขยายฐานสินทรัพย์ของพวกเขา มีผู้ให้บริการด้านการลงทุนของ ESG หลายรายเช่น TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax และอื่น ๆ ในขณะที่มีกองทุนอีเอสเอฟที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ESFs) ที่มีสภาพคล่องอยู่ในวง จำกัด กองทุนรวมสามารถช่วยเติมช่องว่างได้เกือบ 20 ตัวเลือกการลงทุนที่มีผลกระทบและพันธบัตรเป็นตัวเลือกหนึ่งสำหรับนักลงทุนรายได้ที่ต้องการความช่วยเหลือด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในขณะที่สร้างรายได้ที่สม่ำเสมอตามเวลา

ข้อดีของผู้เสนอญัตติรายแรกอาจมีอายุการใช้งานยาวนานเท่านั้น เนื่องจากตัวเลือก ESG มีมากขึ้นและมีสภาพคล่องมากผู้จัดการกองทุนขนาดใหญ่หลายรายจึงมีแนวโน้มที่จะขยายการให้บริการเพื่อใช้ประโยชน์จากตลาด ที่ปรึกษาบางคนอาจมีข้อได้เปรียบในการสร้างฐานลูกค้าก่อน แต่อาจมีโอกาสน้อยที่จะพัฒนาเป็นผู้นำตลาด สำหรับที่ปรึกษาอิสระยังมีโอกาสที่จะได้รับสินทรัพย์และเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าในระยะใกล้

การลงทุนด้านล่าง

การลงทุนของ ESG กลายเป็นที่นิยมมากขึ้นในหมู่นักลงทุน แต่ที่ปรึกษาค่อนข้างน้อยมีแนวโน้มที่จะยอมรับ นี่เป็นการเปิดโอกาสให้ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระสามารถขยายการให้บริการของพวกเขาและจับมือนักลงทุนที่มุ่งเน้น ESG เพื่อเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร อุตสาหกรรมมีโอกาสที่จะได้รับการแข่งขันมากขึ้นเนื่องจาก ESG มีทางเลือกในการลงทุนเพิ่มขึ้น แต่ผู้ให้บริการรายแรกสามารถดึงดูดและรักษาลูกค้าได้ในระยะแรก

มีหลายวิธีในการเลือกลงทุนของ ESG สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อพิจารณาจากกองทุนรวมถึงพันธบัตร เมื่อมองไปที่ตัวเลือกเหล่านี้สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสภาพคล่องและความเสี่ยงอื่น ๆ เพื่อให้มั่นใจว่าพอร์ตการลงทุนของลูกค้าได้รับการปรับให้เหมาะสมกับความเสี่ยงและผลตอบแทน รักษาการในช่วงต้นสามารถช่วยที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมแข่งขันกับการแข่งขันจากที่ปรึกษา robo และท้ายที่สุดจับชิ้นส่วนของตลาดที่กำลังเติบโต (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เงินทุนของ SRI และรหัส 401 (k) ของคุณ: สิ่งที่คุณต้องทราบ .)