a:

อัตราการเติบโตของสารประกอบประจำปี (CAGR) อาจสร้างความสับสนให้แก่นักลงทุนเริ่มต้น มีสูตรคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อนและผิดปกติที่เต็มไปด้วยเลขยกกำลังและรากเหง้า นอกจากนี้ CAGR ของการลงทุนไม่ได้อธิบายถึงสิ่งที่เกิดขึ้นจริง เป็นตัวเลขทางทฤษฎีที่นำมาใช้กับผลตอบแทนที่ผ่านมาเพื่อให้เรียบออกไป หากต้องการคำนวณ CAGR ให้ใช้ค่าเริ่มต้นของการลงทุนและมูลค่าปัจจุบัน (หรือเป้าหมาย) จากนั้นให้ได้อัตราดอกเบี้ยแบบผสมที่จำเป็นในการปรับข้อมูลให้ตรงกันตลอดเวลา

มีเครื่องคำนวณออนไลน์จำนวนมากที่คุณสามารถประเมิน CAGR ได้ อย่าสับสนกับเครื่องคำนวณผลตอบแทนอื่น ๆ ที่ไม่ได้คำนวณสำหรับการทบต้น

ทำไมต้องใช้อัตราการเติบโตประจำปี?

อาจดูเหมือนแปลกที่จะมองหาผลตอบแทนตามทฤษฎี แต่สามารถให้นักลงทุนและผู้จัดการของ บริษัท มีลักษณะที่เป็นนามธรรมและดูมีคุณค่ายิ่งขึ้นในการทำงานของการรักษาความปลอดภัยโดยเฉพาะ

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณลงทุน $ 10,000 ใน บริษัท เทคโนโลยีด้านบลูชิพเช่น Facebook, Google หรือ Apple คุณมีรายได้ 15% ในปีแรก, 5% ในปีที่สองและเสีย 2% ในปีที่สาม ในตอนท้ายของการลงทุนสามปีของคุณเงิน $ 10,000 ของคุณควรมีมูลค่า $ 11, 833. 50. อัตราการเติบโตของคุณเป็นประจำทุกปี?

การใช้สูตร CAGR คุณจะเห็นได้ว่าคุณได้รับสต็อกที่มีเทคโนโลยีเป็นเวลาสามปีและลงทุนมูลค่า 10,000 เหรียญสหรัฐโดยมีผลตอบแทนต่อปี 5. 77%

CAGR ช่วยให้นักลงทุนสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนที่แตกต่างกันในแต่ละช่วงเวลาได้ ใช้เพื่อวัดประสิทธิภาพของที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้จัดการกองทุนหรือใช้เพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น (ROE) กับตราสารหนี้หรือบัญชีออมทรัพย์

การกำหนดเป้าหมายการส่งคืน

นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้ CAGR เพื่อระบุอัตราผลตอบแทนที่ต้องการตามวันที่มีค่าเป้าหมายในอนาคต ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณต้องการมีพอร์ตโฟลิโอมูลค่า $ 1 ล้าน ขณะที่คุณยืนอยู่คุณมีเงินออมประมาณ 150,000 เหรียญและ 20 ปีจนกว่าจะเกษียณอายุ

เสียบการลงทุนเริ่มแรกของคุณ (150,000 เหรียญสหรัฐฯ) และมูลค่าในอนาคตของคุณ ($ 1,000,000) และคุณจะต้องมี CAGR เท่ากับ 9.95% เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ