ความน่าเชื่อถือหมายถึงทุกสิ่งทุกอย่างในความสัมพันธ์ไม่ว่าเราจะมุ่งเน้นไปที่ผู้ที่อยู่ในความโรแมนติกครอบครัวหรือการเงิน

ให้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องการเงิน ซึ่งอาจเป็นความระบายอารมณ์ความเสียหายและค่าใช้จ่ายเป็นสิ่งที่เราพบในชีวิตของเรา ที่ปรึกษาทางการเงินไร้ยางอายสามารถทำให้นักลงทุนไม่สงสัยที่จะได้รับบาดเจ็บสาหัสหรือแม้แต่โศกเศร้าเช็ดออกจากชีวิตของการทำงานอย่างหนักและการออม

วันนี้คำถามเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของที่ปรึกษาทางการเงินได้ให้ความสำคัญเป็นอย่างมาก ความทรงจำของวิธีการที่เบอร์นาร์ดมาเดฟฟ์ให้คำปรึกษาด้านการลงทุนในนิวยอร์กช่วยให้คนที่มีความซับซ้อนและประสบความสำเร็จอย่างมากยังคงเผาผลาญได้ดี ในปัจจุบันมีหลายวิธีที่นักลงทุนต้องทำและเสียเงิน วอลล์สตรีทดูเหมือนจะคิดค้นผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ๆ ในชีวิตประจำวันโดยแต่ละตัวมีความล่อใจ (และยังอาจสับสน) ต่อไป นั่นเป็นเหตุผลที่ประชาชนต้องการคนให้คำแนะนำแก่พวกเขา แต่การลงทุนเหล่านี้ยังมีความเสี่ยงสูง นักลงทุนรายย่อยมักพึ่งพาความเชี่ยวชาญและการมีส่วนร่วมของที่ปรึกษาทางการเงิน

ยิ่งทำให้ภาพมีความซับซ้อนยิ่งขึ้นนักลงทุนทุกคนก็มีความต้องการเดียวกันในเวลาเดียวกัน คนหนุ่มสาวอาจหลีกเลี่ยงความคิดอนุรักษ์นิยมในการเก็บรักษาทุนเพราะเขาหรือเธอจะทำงานและมีรายได้มานานหลายทศวรรษ บุคคลรายนี้อาจเต็มใจที่จะลงทุนในเครื่องมือทางการเงินที่เก็งกำไรมากกว่าคนที่ใกล้วัยเกษียณที่หมั่นทำเป็นไข่รังที่แข็งแรงและต้องการเก็บรักษาไว้โดยไม่ต้องใช้ความรุนแรงหรือความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น

เพื่อเพิ่มระดับความสะดวกสบายส่วนบุคคลของคุณกับที่ปรึกษาการลงทุนผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ตรวจสอบพื้นหลังของที่ปรึกษากับเว็บไซต์ FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) หากที่ปรึกษามีประวัติที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดเช่นพระราชบัญญัติการรักษาความปลอดภัยสำหรับรายได้ของพนักงาน (ERISA) จะเป็นการยากที่จะเชื่อถือได้ว่าที่ปรึกษาจะให้ความสำคัญกับการเงินของคุณ

นักลงทุนที่มีความรู้ถามคำถามที่ปรึกษาเกี่ยวกับห้าประเด็นสำคัญเหล่านี้:

1. ค่านิยมหลัก
ค้นหาค่านิยมหลักของที่ปรึกษาของคุณ บุคคลที่มีคุณธรรมจะสามารถท่องคุณค่าของตนเองได้ หากที่ปรึกษาพยายามพยายามขายบริการทางการเงินที่สร้างรายได้โดยไม่คำนึงถึงความเหมาะสมกับคุณค่าของคน ๆ นี้อาจไม่สอดคล้องกับคุณ ที่ปรึกษาที่เชื่อมั่นในการมีความสัมพันธ์ระยะยาวกับคุณและไม่ใช่เพียงแค่ชุดของการทำธุรกรรมที่เกิดจากการได้รับค่าคอมมิชชั่นถือเป็นที่น่าเชื่อถือ

2 แผนการชำระเงิน
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจว่าที่ปรึกษาจะได้รับการชดเชยสำหรับคำแนะนำในการลงทุนหรือการทำธุรกรรมอย่างไรดังนั้นคุณจึงไม่ต้องสละลูกไข่รังไข่ของคุณโดยอัตโนมัติให้กับผู้ที่ไม่สนใจผลประโยชน์สูงสุดของคุณJoe De Sena ผู้ให้คำปรึกษาด้านความมั่งคั่งของเอกชนกับ J. De Sena & Associates ใน Long Island กล่าวว่า "จงมีความชัดเจนว่าคุณจ่ายเงินค่าบริการเท่าไร "มีค่าธรรมเนียมรายปีหรือไม่? คุณจ่ายเงินด้วยเช็คในแต่ละครั้งสำหรับบริการของพวกเขาหรือไม่? หรือค่าธรรมเนียมจะถูกหักจากที่ปรึกษาโดยอัตโนมัติจากสินทรัพย์ของคุณหรือไม่? คุณจ่ายเงินให้กับบุคคลนั้นตามระดับประสิทธิภาพหรือไม่? นอกจากนี้ลูกค้าควรได้รับเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีบัญชีของเท่าใดพวกเขาจ่ายที่ปรึกษา

3 ระดับความเชี่ยวชาญ
Dan Masiello ที่ปรึกษาทางการเงินใน Staten Island, N. Y. เน้นความสำคัญของความเชี่ยวชาญการฝึกอบรมและการศึกษาของที่ปรึกษา "สำหรับระดับความสะดวกสบายของคุณเองในฐานะลูกค้าคุณจะต้องมองไปที่การศึกษาของใครบางคนการรับรองในธุรกิจและจำนวนหลักสูตรขั้นสูง" เขากล่าว เป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาในอนาคตของคุณไม่ได้มีปัญหากับเจ้าหน้าที่กำกับดูแลหรือการอ้างอิงเชิงลบในสื่อทางธุรกิจหรือมีประสบการณ์ในการสอบสวนการประพฤติปฏิบัติที่ผิด "การแนะนำผลิตภัณฑ์ทำให้ลูกค้ารู้สึกสบายใจในระดับหนึ่งเพื่อช่วยให้คุณสามารถพูดคุยกับลูกค้าของพวกเขาได้" Masiello กล่าว "คำสำคัญที่นี่คือความโปร่งใสซึ่งก่อให้เกิดความไว้วางใจคน คุณต้องการเห็นระดับความมั่นคง ที่ปรึกษาของคุณได้รับความมุ่งมั่นที่จะเป็นองค์กรเดียวกันมานานแล้วและเข้ารับราชการเป็นเวลานานหรือไม่? "การรับรองทางการเงินที่น่าทึ่งที่จะหา ได้แก่ Financial Planner ที่ผ่านการรับรอง ® (CFP), Certified Fund Specialist (CFS) และ Chartered Investment Councillor

4 บริการ
คุณได้ยินจากพวกเขาเป็นประจำหรือไม่? Derek Finley ผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินกับ WJ ใน Sugar Land ในเท็กซัสซึ่งดูแลลูกค้า 165 รายและ 190 ล้านดอลลาร์กล่าว คำถามตรงไปตรงมา! จุดนี้อาจเป็นข้อตกลงที่ดีที่สุดในท้ายที่สุดเป็นสิ่งที่สกปรกหรือแม้กระทั่งความผิดทางอาญา น่ารำคาญและน่าหงุดหงิดเป็นอย่างไรสำหรับนักลงทุนที่ไม่ควรเก็บเรื่องการพัฒนาข่าวที่อาจส่งผลกระทบต่อผลงานของเขาเช่นการเปลี่ยนแปลงราคาหุ้นการเขย่าที่ บริษัท ที่โดดเด่นหรือการได้มาในอุตสาหกรรมที่ มีผลต่อหุ้นในพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าหรือไม่? ที่ปรึกษาอาจเสียค่าใช้จ่ายเงินของลูกค้าโดยไม่ทำให้เขาหรือเธอทราบถึงเหตุการณ์สำคัญ ๆ แน่นอนว่าไม่ได้หมายความว่าทุกสายจากโบรกเกอร์ของคุณเป็นสัญญาณบวก เป็นโกงของนายหน้าที่แบดเจอร์คุณด้วยการโทรที่ทำเฉพาะเพื่อขายผลิตภัณฑ์ให้คุณและเพิ่มค่าคอมมิชชั่น

5 ความอดทน
ที่ปรึกษาของคุณจะใช้เวลาที่จำเป็นในการอธิบายอย่างเป็นระเบียบและอดทนคำแนะนำของเขาหรือไม่? Notes Trent Porter ของการวางแผนทางการเงินลำดับความสำคัญในเดนเวอร์ซึ่งจัดการลูกค้า 27 ราย: "ธงสีแดงที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในกรณีที่คุณไม่เข้าใจการลงทุนของคุณโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากที่ปรึกษาของคุณไม่สามารถหรือยินดีที่จะอธิบายเมื่อได้รับการถาม นักลงทุนต้องระมัดระวังในการให้คำปรึกษากับผู้ที่ดูแลสินทรัพย์ของพวกเขาคือ La Madoff "

คุณสามารถใช้มาตรการเพื่อช่วยตัวเองเกินกว่าจุดสำคัญเหล่านี้เช่นกัน

"การมีผู้ดูแลบุคคลที่สามที่ถือครองและรายงานข้อมูลของคุณโดยตรงช่วยป้องกันการฉ้อโกง" Porter กล่าว "นอกจากนี้จงระวังหรือไม่ว่าพวกเขาเป็นผู้ที่ได้รับความไว้วางใจซึ่งตามกฎหมายจะทำให้พวกเขาสนใจในตัวเอง อย่างชาญฉลาดไม่ใช่ที่ปรึกษาทั้งหมดจะต้องทำเช่นนั้น เพียงเพราะพวกเขาได้รับความไว้วางใจไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่ได้ฉีกขาด แต่เป็นการเริ่มต้นที่ดี "ในการรับบุคคลที่สามดูแลผู้ให้บริการ Custodian เช่น Charles Schwab, TDAmeritrade หรือ Fidelity