สารบัญ:
ขั้นตอนแรกในการคำนวณผลตอบแทนสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณคือการระบุและรวบรวมข้อมูลที่จำเป็น เมื่อคุณมีข้อมูลเตรียมแล้วมีข้อควรพิจารณาหลายอย่างเมื่อทำการคำนวณ
เริ่มต้นด้วยการกำหนดช่วงเวลาที่คุณต้องการคำนวณผลตอบแทน (รายวันรายสัปดาห์รายเดือนรายไตรมาสหรือรายปี) คุณต้องตีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของแต่ละตำแหน่งในแต่ละพอร์ตการลงทุนสำหรับการเพิ่มขึ้นชั่วคราวและทราบถึงกระแสเงินสดหากมี
ระยะเวลาการลงทุนในการถือครอง
เมื่อคุณได้กำหนดช่วงเวลาและสรุปมูลค่า NAV ไว้แล้วคุณสามารถเริ่มคำนวณได้ วิธีที่ง่ายที่สุดในการคำนวณอัตราผลตอบแทนพื้นฐานเรียกว่าผลตอบแทนจากการลงทุน เพียงแค่คำนวณเปอร์เซ็นต์ที่แตกต่างจากระยะเวลาของช่วงเวลาของ NAV รวมและรวมถึงรายได้จากเงินปันผลหรือดอกเบี้ย
การปรับตัวสำหรับกระแสเงินสด
หากมีการฝากหรือถอนเงินจากพอร์ตการลงทุนของคุณคุณจำเป็นต้องปรับระยะเวลาและจำนวนเงินของกระแสเงินสด ตัวอย่างเช่นเมื่อคำนวณผลตอบแทนรายเดือนหากคุณฝากเงิน 100 ดอลลาร์ในบัญชีของคุณในช่วงกลางเดือนมีนาคม NAV ที่ลงทุนในช่วงปลายเดือนจะมีมูลค่าเพิ่มอีก 100 เหรียญซึ่งไม่ใช่เนื่องจากผลตอบแทนการลงทุน นี้สามารถปรับได้โดยใช้การคำนวณต่างๆขึ้นอยู่กับสถานการณ์ ตัวอย่างเช่นวิธีการแก้ไข Dietz เป็นสูตรที่เป็นที่นิยมในการปรับตัวสำหรับกระแสเงินสด การคำนวณอัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) ด้วยเครื่องคำนวณทางการเงินเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการปรับผลตอบแทนสำหรับกระแสเงินสด
ผลตอบแทนที่ได้รับคืนปีละครั้ง
สำหรับผลตอบแทนแบบหลายหน่วยผลตอบแทนทั่วไปคือการคำนวณผลตอบแทนเป็นรายปี นี้จะทำเพื่อให้ผลตอบแทนมากขึ้นเปรียบในพอร์ตการลงทุนอื่น ๆ หรือการลงทุนที่มีศักยภาพ ช่วยให้สามารถใช้ตัวหารร่วมเมื่อเปรียบเทียบผลตอบแทน
ตัวอย่าง
ตัวอย่างเช่นยอดรวมของตำแหน่งในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คือ $ 1, 000 เมื่อต้นปีและ $ 1, 350 ณ สิ้นปี มีการจ่ายเงินปันผลในวันที่ 30 มิถุนายนเจ้าของบัญชีฝากเงินไว้ที่ 100 ดอลลาร์ในวันที่ 31 มีนาคมผลตอบแทนสำหรับปีนี้คือ 16. 3% หลังจากปรับกระแสเงินสด 100 ดอลลาร์ลงในพอร์ทโฟลิโอหนึ่งในสี่ของปีที่ผ่านมา