สารบัญ:
การจัดสรรสินทรัพย์คือขั้นตอนการแบ่งส่วนงานระหว่างกลุ่มสินทรัพย์ที่แตกต่างกันออกไป การจัดสรรสินทรัพย์ส่วนใหญ่ ได้แก่ การถือครองหุ้นหุ้นพันธบัตรเงินสดและทางเลือกและกลยุทธ์การลงทุนเป็นแนวทางในการกระจายการลงทุนในรูปแบบต่างๆในบัญชีลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์อย่างต่อเนื่องตลอดอายุการลงทุนช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยงซึ่งอาจนำไปสู่ความผันผวนน้อยลงเมื่อเวลาผ่านไป การจัดสรรสินทรัพย์เป็นตัวเลือกส่วนบุคคลสำหรับนักลงทุนทุกราย แต่การกระจายสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนผ่านการจัดสรรยุทธศาสตร์มักเป็นไปตามขอบฟ้าเวลาและความเสี่ยงโดยรวม
ระยะเวลาขอบฟ้ามีหลายรูปแบบที่อยู่ในการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งรวมถึงพอร์ตที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งมีเปอร์เซ็นต์หุ้นหุ้นกู้และเงินสดสำหรับนักลงทุนที่อยู่ในช่วงอายุหรือช่วงเวลาที่กำหนด ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มีระยะเวลานานเป็นระยะเวลา 20 ปีอาจกระจายผ่านรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่ลงทุนในหุ้นหรือหุ้น 80% และพันธบัตรหรือเงินสด 20% หรือเงินสด ในทางตรงกันข้ามนักลงทุนที่มีกรอบระยะเวลาไม่เกินห้าปีหรือน้อยกว่านั้นอาจเลือกรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีพันธบัตรและเงินสด 70% และหุ้นในสัดส่วน 30% นักลงทุนมีโอกาสน้อยที่จะรับความเสี่ยงมากขึ้นเมื่อใกล้ถึงจุดสิ้นสุดของระยะเวลาการลงทุนในขณะที่ผู้ที่มีเวลามากมักจะรู้สึกสบายใจในการเสี่ยงมากขึ้น
ในขณะที่รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ตามช่วงเวลามีความถูกต้องนักลงทุนทุกรายไม่ควรพอดีกับกลยุทธ์แบบเดียวขนาดเดียว เพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนมีความเหมาะสมจึงจำเป็นต้องพิจารณาความสะดวกสบายของนักลงทุนที่มีความเสี่ยง รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีพันธบัตรหรือเงินสดประมาณ 60% อาจเป็นเรื่องที่ระมัดระวังเกินไปสำหรับนักลงทุนบางราย แต่อาจไม่เพียงพอสำหรับคนอื่น การยอมรับความเสี่ยงเป็นปัจจัยสำคัญในการพิจารณาการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมและการกระจายการลงทุนโดยรวมสำหรับนักลงทุนรายใด ๆ และควรได้รับการพิจารณานอกเหนือจากช่วงเวลา