เป็นเรื่องผิดปกติ ติดต่อนายจ้างของเขาอีกครั้งและถ้าคุณไม่พอใจกับการตอบสนองขอพูดคุยกับหัวหน้างานหรือเจ้าหน้าที่อาวุโส เป็นไปได้ว่าคุณได้รับข้อมูลที่ไม่ถูกต้องจากบุคคลที่คุณได้พูดคุยครั้งแรก
ตามปกติในฐานะผู้รับประโยชน์คุณจะต้องทำการกระจายการแจกจ่ายบางอย่างภายในวันที่ 31 ธันวาคมของปีถัดจากปีที่ผู้เข้าร่วมเสียชีวิต การเลือกตั้งครั้งนี้อาจทำให้คุณมีทางเลือกในการเริ่มถอนเงินได้ตั้งแต่วันที่ 31 ธันวาคมของปีถัดจากปีที่ผู้เข้าร่วมเสียชีวิต การล้มเหลวในการเลือกตั้งครั้งนี้อาจทำให้คุณต้องแจกจ่ายสินทรัพย์ภายในระยะเวลาอันสั้นและ / หรือส่งผลให้คุณต้องได้รับโทษจากกรมสรรพากร (IRS) เนื่องจากไม่สามารถแจกจ่ายสินทรัพย์ได้ทันเวลา
หากคุณเป็นผู้รับประโยชน์ที่กำหนดไว้ในบัญชีการเกษียณอายุผู้ดูแลระบบแผนจะต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับแผนรวมถึงยอดคงเหลือหรือผลประโยชน์ในบัญชีของคุณรวมถึงข้อกำหนดในการให้บริการ อาจถอนเงินออกจากแผน คุณมีสิทธิ์นี้เนื่องจากคุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์เมื่อตายของผู้เข้าร่วม ในบางกรณีผู้บริหารแผนคือนายจ้าง หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับข้อมูลประจำตัวของผู้บริหารแผนกรุณาติดต่อนายจ้างเพื่อสอบถามข้อมูลดังกล่าว สอบถามผู้บริหารแผนสำหรับสำเนาคำอธิบายแผนสรุปซึ่งเป็นเอกสารที่อธิบายคุณลักษณะและประโยชน์ของแผนเป็นภาษาธรรมดา เมื่อคุณติดต่อผู้บริหารแผนหรือนายจ้างรายอื่นนอกเหนือจากการติดต่อทางโทรศัพท์แล้วโปรดส่งคำร้องเป็นลายลักษณ์อักษรและใช้แบบฟอร์มที่สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้เพื่อให้คุณได้รับการยืนยัน
สุดท้ายหากคุณไม่พอใจกับคำตอบที่ได้รับคุณสามารถติดต่อฝ่ายบริหารผลประโยชน์ของพนักงาน (EBSA) ได้ที่ 1-866-444-EBSA (3272)อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับสินทรัพย์แผนการเกษียณอายุที่สืบทอดอ่าน
สินทรัพย์โครงการเกษียณอายุที่สืบทอด - ตอนที่ 1 และ สินทรัพย์โครงการเกษียณอายุที่สืบทอด - ตอนที่ 2 คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby