a:

กองทุนรวมที่ได้รับการยกเว้นภาษีสามารถดูได้ที่ บริษัท ด้านการลงทุนหลายแห่ง กองทุนส่วนใหญ่มีรูปแบบการลงทุนที่หลากหลายเพื่อให้เหมาะสมกับเป้าหมายของนักลงทุนที่แตกต่างกัน แทนที่จะเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทที่หาได้ยากกองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษีประกอบด้วยการลงทุนที่ก่อให้เกิดผลประโยชน์ที่ไม่ต้องเสียภาษี

กองทุนรวมคืออะไร?

กองทุนรวมเป็นรูปแบบของการรักษาความปลอดภัยที่มีสภาพคล่องสูงซึ่งเป็นที่นิยมของนักลงทุน แม้ว่ากองทุนรวมจะเป็นประเภทของ บริษัท ที่ลงทุน แต่คำนี้มักถูกใช้เพื่ออ้างถึงพอร์ตการลงทุนของกองทุน

กองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนจำนวนมากสามารถระดมเงินเพื่อใช้ประโยชน์จากกำลังการลงทุนรวมกัน ในทำนองเดียวกันกับการซื้อหุ้นของนักลงทุนซื้อหุ้นของกองทุนซึ่งได้รับสิทธิส่วนหนึ่งของเงินของพวกเขา กองทุนรวมลงทุนในรูปแบบของหลักทรัพย์โดยทั่วไปหุ้นกู้และหนี้สินระยะสั้นและกระจายผลกำไรให้กับผู้ลงทุนตามสัดส่วนการถือหุ้น

ประเภทของเงินทุน

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมี 4 ประเภทหลัก ได้แก่ หุ้นตราสารหนี้เงินดุลยภาพและตลาดเงิน เป็นชื่อของพวกเขาบ่งบอกถึงทั้งหุ้นและพันธบัตรกองทุนประกอบด้วยการลงทุนในตลาดหุ้นและพันธบัตรตลาดตามลำดับ กองทุนพันธบัตรเช่นพันธบัตรตัวเองมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากและสร้างรายได้ช้า แต่มั่นคงเมื่อเวลาผ่านไป กองทุนหุ้นสามารถปรับให้เหมาะกับความหลากหลายของเป้าหมายการลงทุนจากกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูงแก่พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งมุ่งเน้นการลดศักยภาพการสูญเสีย

กองทุนรวมประกอบด้วยการรวมกันของทั้งสองหลักทรัพย์ที่ให้ความเสี่ยงปานกลาง กองทุนรวมตลาดเงินประกอบด้วยเงินลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นเช่นตั๋วเงินคลังตั๋วเงินคลังตั๋วเงินคลังและตั๋วเงินคลังที่ครบกำหนดภายในสามเดือน

กองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษี

กองทุนรวมที่ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลหรือเทศบาลซึ่งเรียกว่า munis มักเรียกกันว่าเป็นกองทุนที่ปลอดภาษีหรือไม่ต้องเสียภาษีเพราะดอกเบี้ยที่เกิดจากพันธบัตรดังกล่าวไม่อยู่ภายใต้ภาษีเงินได้ ในบางกรณีพันธบัตรที่ออกในสถานะการพำนักของคุณอาจเป็นภาษีแบบปลอดภาษีได้สามแบบซึ่งหมายความว่าดอกเบี้ยได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐในท้องถิ่นและของรัฐบาลกลางทั้งหมด อย่างไรก็ตามพันธบัตรที่ไม่ได้รับการยกเว้นทั้งหมดจะได้รับการยกเว้นภาษีทั้งหมด ในขณะที่ดอกเบี้ยในพันธบัตรบางส่วนได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐหรือท้องถิ่น แต่ก็อาจยังคงต้องเสียภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางเช่นเดียวกับพันธบัตรตั๋วเงินคลัง (T-bond)

เนื่องจากกองทุนรวมที่ได้รับการยกเว้นภาษีประกอบด้วยพันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีอัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเงินที่มีหลักทรัพย์คับขันมากขึ้น สำหรับบางคนสิทธิประโยชน์ทางภาษีของการลงทุนเหล่านี้มีมากกว่าการลดรายได้ ไม่ว่าการค้านี้จะเป็นประโยชน์หรือไม่ส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับอัตราภาษีเงินได้ของคุณและการลงทุนของคุณอาจมีรายได้ในกองทุนที่ต้องเสียภาษี

เมื่อพิจารณาการลงทุนในกองทุนรวมเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องคำนึงถึงข้อ จำกัด ทางภาษีที่เฉพาะเจาะจงของแต่ละกองทุนเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้รับการหักล้างโดยใบกำกับภาษีสำหรับการลงทุนที่โฆษณาว่าปลอดภาษี

การเพิ่มทุน

ในขณะที่ความสนใจในพันธบัตรรัฐบาลมักไม่ต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ใด ๆ ที่เกิดขึ้นเมื่อพันธบัตรถูกขายที่ระดับพรีเมียมไม่ใช่ภาษีที่ปลอดภาษี เนื่องจากนักลงทุนในกองทุนรวมไม่สามารถควบคุมเมื่อพันธบัตรซื้อและขายได้มีโอกาสเกิดภาระภาษีที่ไม่คาดคิดหากกองทุนมีกำไรจากการเพิ่มทุนมากกว่าดอกเบี้ย