a:

Federal Reserve Board และ Financial Regulatory Authority (FINRA) ไม่ใช่สำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) กำหนดการเรียกหลักประกันการซื้อขายตราสารทุน National Futures Association และ Commodity and Futures Trading Commission กำกับดูแลการซื้อขายล่วงหน้าและสินค้าโภคภัณฑ์ กฎระเบียบเหล่านี้กำหนดจำนวนหลักประกันที่ต้องคงไว้ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของ Margin และเมื่อนักลงทุนต้องวางหลักประกันเพิ่มเติมลงในบัญชีเพื่อดำรงตำแหน่ง

FINRA Rule 4210 กำหนดความต้องการสำหรับการขยายสินเชื่อโดย บริษัท ที่มีบัญชีกำไรให้กับลูกค้า กฎนี้กําหนดจํานวนหลักประกันสําหรับบัญชีลวงหนารวมถึงขอกําหนดการดํารงเงินประกันผลประโยชนสําหรับตราสารทุนตราสารหนี้และตราสารสิทธิเลือก กฎ 4210 ต้องใช้บัญชีขั้นต่ำอย่างน้อย 2,000 เหรียญเพื่อแลกกับขอบ จำนวนดังกล่าวเพิ่มขึ้นเป็น 25,000 เหรียญสำหรับผู้ค้ารายวันรูปแบบ

กฎข้อ 4210 ระบุจำนวนเงินประกันเริ่มต้นที่ 50% ของหลักทรัพย์ที่ถือไว้ในบัญชีและมีอัตราการบำรุงรักษาเท่ากับ 25% หากมูลค่าของหลักทรัพย์ลดลงต่ำกว่าค่าบำรุงรักษา บริษัท นายหน้าติดต่อกับนักลงทุนโดยมีการเรียกเก็บเงินค่าบำรุงรักษา ตามกฎนี้ บริษัท นายหน้ามีอำนาจที่จะเลิกกิจการได้เพียงฝ่ายเดียวหากนักลงทุนไม่สามารถทำกำไรได้ โบรกเกอร์ไม่ต้องติดต่อลูกค้าก่อนที่จะชำระบัญชีใด ๆ ในบัญชี ในทางปฏิบัติในสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ไม่ผันผวนมากนักลงทุนมีเวลา 3-5 วันเพื่อตอบสนองการเรียกเบี้ยประกันภัย

บัญชีหลักประกันจะถูกควบคุมโดยกฎระเบียบ T ที่ออกโดย Federal Reserve Board ระเบียบ T ระบุว่านักลงทุนสามารถกู้ยืมได้ถึง 50% ของราคาซื้อหลักทรัพย์ การโทรมาร์จิ้นใด ๆ ที่เป็นผลมาจากกฎระเบียบ T ต้องได้รับการตอบสนองในกรณีส่วนใหญ่