ที่ปรึกษาทางการเงินเผชิญกับโอกาสที่ไม่ซ้ำกันในช่วง 2-3 ทศวรรษถัดไป: ความมั่งคั่งมูลค่า 30 ล้านล้านดอลลาร์จะถูกโอนย้ายจากพ่อแม่ของ Baby Boomer ไปยังเด็กโตในช่วงสามทศวรรษต่อมา สำหรับที่ปรึกษาการเปลี่ยนแปลงนี้นำเสนอโอกาสที่ดีในการกระชับความสัมพันธ์และขยายธุรกิจ นอกจากนี้ยังแสดงความท้าทายที่อาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อสุขภาพของ บริษัท ทายาทมีโอกาสเพียงพอสำหรับคำแนะนำทางการเงินในวันนี้ ที่ปรึกษาจะใช้วิธีการที่ใช้งานได้ดีที่สุดจะได้รับการเตรียมพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลงแผ่นดินไหว

หลีกเลี่ยงความคิดของไซโล

ที่ปรึกษาทางการเงินควรมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าของตน พวกเขาเป็นคนที่จ้างคุณดังนั้นที่ปรึกษาจึงมีแนวโน้มที่จะบรรลุเป้าหมายที่ระบุไว้ของลูกค้า อย่างไรก็ตามหากมีการมุ่งเน้นที่เป้าหมายที่ระบุไว้ของลูกค้ามากเกินไปความต้องการและโอกาสที่กว้างขึ้นสำหรับครอบครัวของพวกเขาอาจถูกมองข้ามไป การให้บริการที่เหนือกว่าของลูกค้าอาจดูเหมือนไม่จำเป็นหรือเป็นการละเมิดขอบเขตของบทบาทของคุณ พิจารณาเรื่องนี้ - กว่า 60% ของเด็กผู้ใหญ่ออกจากที่ปรึกษาทางการเงินของผู้ปกครองเมื่อพวกเขาเริ่มรวบรวมมรดก แม้แย่ลงเพียง 17% ของ Millennials มักมีความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาทางการเงินของบิดามารดา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: เคล็ดลับสำหรับการโอนความมั่งคั่งของครอบครัว .)

ตัวเลขเหล่านี้บอกตัวเลข พวกเขาพบว่าเด็กที่เป็นผู้ใหญ่มักไม่เกี่ยวข้องกับการจัดการการลงทุนของพ่อแม่ของพวกเขาและทำให้พวกเขาสามารถลงทุนได้โดยง่ายจากที่อื่นเมื่อมีการกระจายกองทุนมรดก คุณจะเปลี่ยนสิ่งนี้เป็นผู้วางแผนทางการเงินได้อย่างไร? มันค่อนข้างง่ายจริงๆ - โดยการทำความรู้จักกับครอบครัวของลูกค้าของคุณ

ด้วยการขยายความสัมพันธ์กับลูกค้าไปสู่ระดับครอบครัวคุณจะได้เรียนรู้วิธีการตอบสนองความต้องการที่มากขึ้นของลูกค้า คุณสามารถค้นพบหลายความต้องการเหล่านี้ผ่านการประชุมครอบครัวปกติที่เกี่ยวข้องกับเด็กผู้ใหญ่ของลูกค้า การประชุมเหล่านี้สามารถสร้างความสัมพันธ์กับเด็ก ๆ ได้ แต่ยังสามารถช่วยให้พวกเขาเห็นว่าคุณกำลังทำงานอย่างเต็มที่เพื่อประโยชน์ของพ่อแม่ ใช้การประชุมเหล่านี้เพื่อดูว่าคุณจะสามารถช่วยครอบครัวโดยรวมอย่างไรโดยสำรวจสิ่งต่างๆเช่น: (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับการวางแผนโครงการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .)

> 529 บัญชีสำหรับลูกหลาน

• การให้ความช่วยเหลือด้านการเกษียณอายุสำหรับเด็กที่เป็นผู้ใหญ่
• การจัดการสินทรัพย์เมื่อผ่านการเลี้ยงดูของบิดามารดา
• ประโยชน์ของการมีการพบปะของครอบครัวเป็นประจำเป็นสองเท่า ขั้นแรกให้คุณเป็นที่ปรึกษาในการปกป้อง บริษัท ของคุณจากความสูญเสียในขณะที่คุณตั้งตัวเองเป็นที่ปรึกษาของครอบครัวไม่ใช่ที่ปรึกษาของผู้ปกครอง ประการที่สองจะช่วยให้ลูกค้าประเมินความต้องการที่มีขนาดใหญ่ของพวกเขา

. รับผิดชอบ ความมั่งคั่งที่โอนย้ายไปเผยให้เห็นถึงความเป็นจริงอย่างหนัก - ครอบครัวจะเผชิญกับการตัดสินใจที่ยากลำบากเกี่ยวกับวิธีดูแลที่ดีที่สุดสำหรับ

เคล็ดลับสำหรับการช่วยเหลือลูกค้า พ่อแม่ผู้สูงอายุแต่น่าเสียดายที่นี่เป็นหัวข้อที่หลายครอบครัวไม่สามารถพูดคุยได้ยาวนาน ผลการศึกษาล่าสุดของ Fidelity Investments พบว่าเกือบ 40% ของผู้ปกครองที่อายุยังไม่ได้พูดคุยกับเด็กผู้ใหญ่ของพวกเขาเกี่ยวกับการเงิน การศึกษาความซื่อสัตย์เดียวกันนี้ยังพบว่าพ่อแม่และเด็กผู้ใหญ่พูดได้ง่ายขึ้นกับที่ปรึกษาเกี่ยวกับความต้องการของพวกเขามากกว่าที่พวกเขาอยู่ด้วยกัน

นี่เป็นโอกาสสำหรับคุณในฐานะที่ปรึกษาเพื่อสร้างความแตกต่างในชีวิตของผู้คน ไม่เพียง แต่จะช่วยให้ บริษัท ของคุณสามารถสูญเสียทรัพย์สินไปเมื่อลูกค้าของคุณผ่านไปได้ แต่ก็สามารถช่วยได้จากมุมมองในการนำเสนอลูกค้ารุ่นใหม่ที่อายุน้อยกว่าไปยัง บริษัท ของคุณเมื่อเด็กโตเลือกที่จะให้คุณจัดการสินทรัพย์แทนผู้ให้คำปรึกษารายอื่น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

ขณะนี้เป็นเวลาที่ลูกค้าของ Snag Gen X .) มากกว่าโอกาสตัวเลขเหล่านี้ชี้ให้เห็นถึงความรับผิดชอบต่อคุณในฐานะที่ปรึกษา มีหลายสิ่งที่ต้องพิจารณาในฐานะพ่อแม่เริ่มคิดถึงการเกษียณอายุชีวิตหลังจากเกษียณอายุและความต้องการในช่วงสิ้นอายุการใช้งานเมื่อมีสินทรัพย์ เป็นความรับผิดชอบของคุณในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินเท่าที่คุณจะสามารถช่วยลูกค้าในการวางแผนสำหรับความต้องการเหล่านั้นได้ ด้วยการเข้าร่วมกับลูกวัยผู้ใหญ่ของพวกเขาคุณไม่เพียง แต่ตั้งค่าไว้เพื่อความสำเร็จในฐานะครอบครัว แต่คุณยังนำเสนอตัวเองและ บริษัท ของคุณในฐานะคู่ค้าเพื่อช่วยให้พวกเขาผ่านช่วงเวลาที่ลำบากและการส่งมอบความมั่งคั่งให้กับสมาชิกในครอบครัวในอนาคต

การจัดการการลงทุนสำหรับลูกค้าลงมาสู่ความสัมพันธ์ที่น่าเชื่อถือ เงินเป็นเรื่องส่วนตัวมากและลูกค้าไว้วางใจคุณเพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายของพวกเขา ไม่น่าแปลกใจที่ได้ยินว่าสองในสามของเด็กโตย้ายเงินออกจากที่ปรึกษาทางการเงินของผู้ปกครองเมื่อได้รับมรดก ในหลาย ๆ กรณีพวกเขาทำเช่นนั้นเพราะไม่มีความสัมพันธ์กับคุณหรือ บริษัท ของคุณ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องค้นหากลุ่มนี้ตอนนี้

.) คุณต้องเปลี่ยนที่นี่ ในสภาพภูมิอากาศที่มีทางเลือกมากมายให้เลือกคุณควรสร้างความสัมพันธ์กับครอบครัวของลูกค้า นี่อาจเป็นสิ่งที่ท้าทาย แต่มองหาวิธีที่จะทำให้ลูกของลูกค้าของคุณมีส่วนร่วม ขอให้มีการประชุมเป็นประจำตามความต้องการของลูกค้า แสวงหาวิธีการนำเสนอแนวทางแบบองค์รวมแก่ลูกค้าและครอบครัวของพวกเขา การไม่ทำเช่นนี้อาจทำให้ทายาทมองหาข้อมูลเพิ่มเติมและเพิ่มโอกาสที่พวกเขาจะออกจาก บริษัท ของคุณ บรรทัดล่าง

เราอยู่ในหน้าผาในสังคม การโอนความมั่งคั่งที่กำลังจะมาถึงเป็นความท้าทายที่สำคัญสำหรับครอบครัว มีหลายสิ่งที่พวกเขาต้องพิจารณาเพื่อปกป้องทรัพย์สินของพ่อแม่ของพวกเขา ใช้ประโยชน์จากสถานการณ์นี้โดยตั้งตัวเองเป็นที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับทางเลือกสำหรับลูกของลูกค้าของคุณ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

กลยุทธ์การเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงิน

.)