เมื่อทำงานกับคู่สมรสที่ปรึกษาทางการเงินมักต้องการทำหน้าที่เป็นผู้ไกล่เกลี่ย การเข้าร่วมเป้าหมายของคนสองคนที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงอาจเป็นเรื่องยากที่จะช่วยให้พวกเขาปรับตัวและรูปแบบการลงทุนเพื่อสร้างแผนการที่จะใช้ได้สำหรับทั้งสองคน อย่างไรก็ตามเป็นความพยายามอย่างมากที่จะช่วยให้คู่รักมีเป้าหมายทางการเงินของตน หลังจากที่ทุกคนมีอาร์กิวเมนต์เป็นเงินเป็นสาเหตุสำคัญในการหย่าร้างคุณสามารถทำส่วนของคุณเพื่อช่วยให้คู่มีชีวิตทางการเงินที่มีความสุขปลอดภัยและมีสุขภาพดี

- 9 -> ระบุประเด็นปัญหา

เมื่อคุณทำงานกับคู่สมรสอาจเป็นไปได้ว่าแต่ละคนมีเป้าหมายส่วนตัวของตัวเองในอนาคต บางทีคนหนึ่งอาจต้องการเป็นเจ้าของบ้านพักตากอากาศวันหนึ่งในขณะที่คนอื่น ๆ เพียงต้องการที่จะเกษียณอายุในช่วงต้น สิ่งสำคัญคือต้องระบุรายการเป้าหมายทั้งหมดเหล่านี้เพื่อให้ทั้งคู่รู้ว่าสิ่งที่คนอื่นต้องการในอนาคต วิธีนี้จะช่วยให้คุณสามารถระบุปัญหาที่อาจเป็นไปได้และช่วยให้คุณค้นพบสถานที่สำคัญ ๆ ที่ทั้งคู่สามารถปรับปรุงด้านการเงินได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เคล็ดลับเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินสามารถพูดคุยกับลูกค้า .) ในคู่รักส่วนใหญ่คนหนึ่งมักจะมีความเข้าใจด้านการเงินมากกว่าคนอื่นดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องระบุว่าบุคคลใดมีประสบการณ์ด้านการเงินน้อยและมั่นใจว่าพวกเขามีความรวดเร็ว บทความล่าสุดของ U. S. News ได้กล่าวถึงข้อเท็จจริงที่ว่าเนื่องจากที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่เป็นผู้ชายมักจะมีการสนทนาที่ครอบงำชายมากขึ้นทำให้ผู้หญิงจำนวนมากออกจากการสนทนาทั้งหมด เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้โปรดถามคำถามของลูกค้าหญิงของคุณโดยตรงเกี่ยวกับทางเลือกทางการเงินเป้าหมายและนิสัยของเธอเพื่อให้เธอรู้สึกว่าเป็นการเพิ่มคุณค่าในการสนทนา

กำหนดเป้าหมายร่วมกัน

หลังจากที่คุณระบุพื้นที่ปัญหาของคู่สามีภรรยาหรือจุดที่พวกเขาต่างไปจากเป้าหมายของพวกเขาในอนาคตสิ่งสำคัญคือช่วยให้พวกเขามาถึงรายการเป้าหมายร่วมกันที่พวกเขาสามารถทำได้ ทำงานร่วมกัน เรื่องนี้อาจเกี่ยวข้องกับการเจรจาต่อรองการสื่อสารและการประนีประนอมโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากทั้งคู่มีมุมมองที่ต่างไปจากสิ่งที่พวกเขาต้องการออกไปด้วยกัน โปรดทราบว่าขั้นตอนนี้อาจใช้เวลาสักครู่หรือมากกว่าหนึ่งเซสชันสำหรับทั้งคู่จะพูดคุยกันและเห็นด้วยกับเป้าหมายระยะยาวบางอย่างของพวกเขา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

สิ่งที่ผู้หญิงต้องการจากที่ปรึกษาทางการเงิน

.) เพื่อที่จะย้ายส่วนหนึ่งส่วนนี้ไปพร้อม ๆ กันเป็นประโยชน์ที่จะชี้ให้เห็นว่าเป้าหมายร่วมกันเหล่านี้เป็นเพียงจุดเริ่มต้นเท่านั้น แนวทางสำหรับอนาคตของพวกเขาด้วยกัน เป้าหมายอย่างแน่นอนอาจมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อการเปลี่ยนแปลงรายได้และการแทรกแซงชีวิต แต่อย่างน้อยลูกค้าของคุณจะกระโดดออกจากจุดที่รู้ว่าสิ่งที่คนอื่นต้องการออกจากชีวิตด้วยกัน โดยปกติเมื่อคู่สามีภรรยามีเป้าหมายร่วมกันในใจพวกเขารู้สึกปลอดภัยมากขึ้นในอนาคตและยินดีที่จะทำงานร่วมกันเพื่อบรรลุเป้าหมาย สร้างแผน

เมื่อคุณมีเป้าหมายร่วมกันสองข้อในใจว่าจะรวมถึงการเกษียณอายุในวัยที่เฉพาะเจาะจงหรือจ่ายเงินเต็มจำนวนให้กับวิทยาลัยเด็กหรือไม่คุณจะสามารถแนะนำพวกเขาเกี่ยวกับขั้นตอนต่อไปได้ดียิ่งขึ้น พูดคุยกับพวกเขาเกี่ยวกับเงินที่จำเป็นในการบรรลุเป้าหมายและสิ่งที่พวกเขาจะต้องทำเองและร่วมกันเพื่อเข้าถึงพวกเขา (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษาจะช่วยผู้นิพนธ์ได้อย่างไร

.) อาจรวมถึงการให้คำแนะนำแก่พวกเขาในการเพิ่มเงินสมทบกองทุนเพื่อการเกษียณอายุซื้อประกันชีวิตสร้างหรืออัพเดตเจตจำนงโดยอัตโนมัติประหยัดหรือตัดบัญชี บางส่วนของค่าใช้จ่ายของพวกเขา โดยทั่วไปความต้องการส่วนบุคคลของพวกเขาอาจจะช่วยให้พวกเขารู้ขั้นตอนที่แน่นอนที่จะได้รับมี คู่รักหลายคนมีความคิดที่ดีว่าพวกเขาอยากจะเป็นใครหรืออายุที่ต้องการเกษียณ แต่ก็ขาดความเข้าใจในสิ่งที่จะได้รับ ในบทบาทของคุณในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินช่วยกันทำงานร่วมกันเพื่อสร้างแผนเพื่อให้สามารถบรรลุเป้าหมายได้อย่างรวดเร็วที่สุด สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ คำแนะนำของลูกค้าสามารถช่วยลูกค้าลดความกระเพื่อมของท้องได้

) วันที่ทำเงิน อีกครั้งหนึ่งสิ่งสำคัญคือต้องส่งเสริมให้เกิดความรับผิดชอบต่อทั้งลูกค้าของคุณ บุคคลหนึ่งคนไม่ควรเป็นผู้รับผิดชอบด้านการเงินเพียงอย่างเดียวดังนั้นให้ตั้งเวลาไม่ว่าจะเป็นสัปดาห์ละครั้งหรือทุกๆเดือนเพื่อให้มีวันที่มีเงิน ในวันที่เงินนี้พวกเขาควรติดตามเป้าหมายการออมและทำงานร่วมกันในงบประมาณ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

เคล็ดลับในการช่วยลูกค้าที่มีความต้องการประกันชีวิต

.) หากพบปะเป็นรายสัปดาห์จะช่วยให้พวกเขาสามารถติดตามพฤติกรรมการใช้จ่ายของพวกเขาได้ง่ายขึ้น ในระหว่างการประชุมเหล่านี้พวกเขายังสามารถดำเนินการผ่านรายการตรวจสอบงานทางการเงินที่คุณได้รับคำสั่งให้ดำเนินการให้เสร็จสมบูรณ์เช่นการโยกย้ายการเกษียณอายุของแต่ละบุคคล (IRA) การซื้อประกันหรือการลดภาระหนี้เงินกู้นักเรียนของพวกเขา ติดตามผล

ตั้งเวลาเพื่อติดตามคู่หลังจากการประชุมครั้งแรกของคุณ มีความเฉพาะเจาะจงมากเกี่ยวกับงานที่คุณต้องการให้ทำก่อนที่คุณจะเห็นพวกเขาต่อไป เตือนพวกเขาว่าพวกเขาควรจะทำงานร่วมกันเพื่อเป้าหมายร่วมกันของพวกเขาและทั้งสองคนมีหน้าที่ในการรักษาคนอื่นในการติดตาม สำหรับขั้นตอนทั้งหมดนี้คุณควรจะช่วยลูกค้าของคุณไม่เพียง แต่สร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของตนเท่านั้น

ข้อควรปฏิบัติทั่วไปในการทำความเข้าใจกับลูกค้า

ความรู้ทางการเงิน แต่สร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งในกระบวนการด้วย เมื่อใช้เวลาในการทำความรู้จักกับลูกค้าของคุณคุณสามารถระบุพื้นที่ปัญหาของตนเองได้ทันทีและต้องทำงานร่วมกันเพื่อสร้างเป้าหมายร่วมกัน จากนั้นคุณสามารถช่วยให้พวกเขากำหนดเป้าหมายร่วมกันสิ่งที่พวกเขาทั้งหลงใหลในการใฝ่หา ช่วยให้พวกเขาสร้างแผนเพื่อให้พวกเขารู้ทีละขั้นตอนว่าจะทำอย่างไรให้บรรลุเป้าหมาย โดยปกติแล้วจะมีการกำหนดวันที่จะติดตามเงินทุนของพวกเขาด้วยกันและมอบชุดงานทางการเงินให้เสร็จสมบูรณ์ก่อนที่คุณจะติดตามพวกเขาในการประชุมครั้งต่อไป (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

)