น้อยกว่าหนึ่งในสามของที่ปรึกษาทางการเงินกำลังติดพันลูกค้าอายุต่ำกว่า 40 ปีตามผลการสำรวจ Corporate Insight ล่าสุดของที่ปรึกษา 500 แห่ง คนที่เกิดหลังจากปี 1975 และคู่ค้าพันปีของพวกเขาเป็นกลุ่มที่มีฐานะทางการเงินที่ร่ำรวยขึ้นและการให้คำปรึกษาด้านการเงินจะหายไป ที่ปรึกษาจำนวนมากผิดพลาดเชื่อว่ากลุ่มอายุที่มีอายุมากที่สุดคุ้มค่ากับความพยายามสรรหาบุคลากรของพวกเขา ธุรกิจคำแนะนำและปัญหาด้านอายุ นี่คือเหตุผลที่ที่ปรึกษาการเงินเหล่านี้อาจไม่ถูกต้องในการเพิกเฉยต่อลูกค้าที่อายุน้อยกว่า: (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การเปลี่ยนแปลงความมั่งคั่งของประชากร - และการใช้ประโยชน์ .)

• มีกลุ่มคนที่มีรายได้สูงในช่วงอายุ 25 ถึง 40 ปี
• หลายพันปีหรือ Gen Y ต้องการคำแนะนำในการลงทุนและช่วยเหลือและยินดีที่จะจ่ายเงิน
• กลุ่มนักลงทุนที่อายุน้อยกว่านี้จะได้รับเงินจำนวนมหาศาลจากพ่อแม่ของพวกเขา
• ในฐานะที่ผู้ร่ำรวยเบบี้บูมเมอร์เริ่มใช้จ่ายสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุของพวกเขาอาจเป็นลูกค้าที่มีกำไรน้อยกว่าสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

มุมมองสายตาสั้นจากชุมชนที่ปรึกษาทางการเงินอาจทำให้พวกเขาพลาดโอกาสที่จะให้คำแนะนำและจัดการกลุ่มผู้มั่งคั่งในปัจจุบันและในอนาคต ( ) Who 's Courting Younger Clients

ที่ปรึกษาด้าน robo ที่ใหม่กว่า Wealthfront, Betterment, Jemstep และอื่น ๆ ขอขอบคุณนักลงทุนที่อายุน้อยกว่า

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการหากลุ่มนี้ตอนนี้ และเข้าใจว่าถ้าพวกเขามีส่วนร่วมในขณะที่พวกเขาอายุน้อยกว่ากลุ่มนี้อาจจะติดอยู่กับแพลตฟอร์มเมื่อสินทรัพย์ของพวกเขาเติบโตขึ้น บ้านการลงทุนหลายแห่งยังใช้แพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติเพื่อรวบรวมผู้ใช้ออกจากที่ปรึกษาทางการเงินแบบเดิม Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 46-0 80% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) และโบรกเกอร์ลดอื่น ๆ มีเทคโนโลยีอัตโนมัติของตนเองเพิ่มขึ้น หรือร่วมมือกับที่ปรึกษา robo เพื่อให้บริการแก่ลูกค้าที่ต้องการหาโซลูชันการลงทุนประเภทดังกล่าว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คำแนะนำใหม่ของ Robby-Schwab Service อธิบาย

.)

มี บริษัท เช่น Jemstep ซึ่งกำลังหาพันธมิตรกับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อเสนอพื้นฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการจัดการการลงทุนโดยอัตโนมัติ ที่ปรึกษาทางการเงินที่นำเสนอแพลตฟอร์มการลงทุนด้านเทคโนโลยีที่ได้รับการสนับสนุนได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อเข้าถึงนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าที่พวกเขาอาศัยอยู่ในโลกออนไลน์ ปัญหาด้านการเงินของที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบันเกี่ยวกับข้อผิดพลาดหลายประการ: หลีกเลี่ยงการตลาดและการปลูกฝังลูกค้าที่อายุน้อยกว่านี้

การ จำกัด การใช้โซลูชันทางการเงินในปัจจุบันที่ดึงดูดลูกค้าที่อายุน้อยกว่า

• เชื่อว่าปัจจุบันฐานลูกค้าเก่าของพวกเขาจะเติบโตรายได้ในระยะยาว
• การสำรวจความคิดเห็นของ Corporate Insights ที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้พบว่าในช่วงปลายปี 2014 ที่ปรึกษาเกี่ยวกับ robo ประมาณ 11 รายมีสินทรัพย์ประมาณ 19 พันล้านเหรียญ ซึ่งเท่ากับการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ที่เพิ่มขึ้น 65% ตั้งแต่เดือนเมษายนถึงธันวาคม 2014 หากแพลตฟอร์มที่ปรึกษาอัตโนมัติยังคงเติบโตต่อไปและ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินที่จัดตั้งขึ้นจะยึดติดกับแนวทางปัจจุบันของ บริษัท ที่จัดตั้งขึ้น ปฏิเสธ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่
• คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินต่อลูกค้าพันปี

.) ที่ปรึกษาสามารถแก้ไขปัญหาความลำเอียงอายุได้อย่างไร เช่นเดียวกับปัญหาใด ๆ ขั้นตอนแรกคือการตระหนักว่ามีปัญหา ถัดไปก็เข้าใจลักษณะของปัญหา ขั้นตอนที่สามคือการหาแนวทางแก้ไขปัญหา หากปราศจากลูกค้าที่มีอายุ 30 ถึง 40 ปีที่มีเสถียรภาพเมื่อลูกค้าที่มีอายุมากขึ้นผ่านไปจะไม่มีคิวของลูกค้าที่อายุน้อยกว่ามาแทน ต่อไปนี้เป็นแนวทางแก้ไขปัญหาอายุสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

นิสัยในการทำงานของ Millennials

) พิจารณาให้บริการปรึกษาหารือรายชั่วโมง ลูกค้าที่ร่ำรวยน้อยอาจเต็มใจที่จะจ่ายเงินหลายแสนดอลลาร์สำหรับคำแนะนำที่กำหนดเป้าหมายและเฉพาะเจาะจง การสร้างความสัมพันธ์นี้เมื่อบุคคลต้องการความช่วยเหลือและบริการในเชิงลึกมากขึ้นคุณได้สร้างสายสัมพันธ์ขึ้นมาแล้ว ค้นหาลูก ๆ ของลูกค้าที่มีอยู่ ค่อนข้างเป็นไปได้ว่าพวกเขาจะสืบทอดความมั่งคั่งของพ่อแม่และหากคุณไม่ได้ให้บริการที่ทันสมัยพวกเขาอาจหนีไปสู่แพลตฟอร์มที่ปรึกษาด้านการเงินที่ทันสมัยขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

ที่ปรึกษาด้านการปรับรุ่นให้อยู่ข้างหน้า

) เชิญลูกค้าที่อายุน้อยกว่าเข้าร่วมกิจกรรมเพื่อแสดงว่าคุณต้องการและให้ความสำคัญกับธุรกิจของตน ใช้ที่ปรึกษาที่อายุน้อยกว่าใน บริษัท ของคุณเพื่อหาเพื่อนร่วมงานและผู้ร่วมงานของพวกเขา คุณสามารถกลมกลืนกับกลุ่มลูกค้าของคุณเพื่อรวมกลุ่มที่มีความสำคัญนี้ได้ ( )

บรรทัดล่าง ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมมีปัญหาเรื่องอายุและมุมมองสั้น ๆ เกี่ยวกับองค์กรของพวกเขา เพื่อที่จะตั้ง บริษัท ของพวกเขาสำหรับยืนยาวพวกเขาต้องการที่จะแก้ไขความสนใจของพวกเขาที่มีต่อผู้สูงอายุที่มีอายุมากกว่าและหันไปให้ความสนใจกับลูกค้าที่อายุน้อยกว่า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: แนวทางที่ควรจะเป็นไปในปี 2015 และอื่น ๆ

)