ตลาดต่างประเทศผ่านกองทุนดัชนีมีโอกาสในการลงทุนที่ดีพร้อมกับความเสี่ยงแบบคู่ขนาน นักลงทุนสามารถได้รับโอกาสที่เหมาะสมกับโอกาสเหล่านี้ในขณะที่ลดความเสี่ยงด้วยตัวเลือกการลงทุนที่มีอยู่ได้หลายแบบ อ่านเพื่อสำรวจแนวทางการตลาดต่างประเทศและค้นพบตัวเลือกการลงทุนบางอย่างเพื่อเพิ่มการเติบโตและความหลากหลาย

SEE: Introduction To Exchange-Traded Funds

ดัชนีและเศรษฐกิจ โดยทั่วไปกองทุนมี 3 ประเภทคือกองทุนดัชนีต่างประเทศ EAFE (Europe, Australasia และ Far East) เป็นดัชนีที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง จากเหตุผลบางประการแคนาดาซึ่งเป็นประเทศที่มีเศรษฐกิจใหญ่เป็นอันดับที่ 10 ของโลกตามที่กองทุนการเงินระหว่างประเทศทิ้งไว้ให้อยู่ในดัชนีนี้เช่นเดียวกับดัชนีอ้างอิงของยูเอสเอ ถัดไปเป็นประเทศ BRIC ของบราซิลรัสเซียอินเดียและจีน เศรษฐกิจเหล่านี้ยังคงมีการเติบโตอย่างรวดเร็วและถือว่าเป็นประเทศที่เกิดขึ้นใหม่เมื่อเทียบกับประเทศที่พัฒนาแล้วในสหรัฐฯและเอฟเอฟอี สุดท้ายมีประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ที่เหลืออยู่ซึ่งประกอบด้วยส่วนที่เหลือของโลก

มีดัชนีอื่น ๆ ที่รวมการรวมกันของประเทศเหล่านี้เช่นดัชนี MSI EMU (European Economic and Monetary Union) IndexSM ซึ่งเป็นดัชนีตลาดทุนที่ปรับลดอัตราดอกเบี้ยลอยตัวซึ่งออกแบบมาเพื่อวัด ประสิทธิภาพของตลาดตราสารทุนภายใน EMU เมื่อเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2555 ดัชนี MSCI EMU ประกอบด้วยดัชนีตลาดในประเทศที่พัฒนาแล้ว 10 ประเทศ ได้แก่ ออสเตรียเบลเยี่ยมฟินแลนด์ฝรั่งเศสเยอรมนีไอร์แลนด์อิตาลีลักเซมเบิร์กเนเธอร์แลนด์และสเปน นอกจากนี้ยังมีดัชนีตลาด Emerging Markets ของ MSCI ซึ่งรวมถึงประเทศจีนเกาหลีใต้บราซิลไต้หวันแอฟริกาใต้อินเดียรัสเซียเม็กซิโกมาเลเซียและอินโดนีเซีย

มีการสร้างดัชนีใหม่เช่นนี้เพื่อช่วยให้นักลงทุนเข้าสู่ตลาดใหม่ ๆ ในตลาดโลก

วิธีการลงทุน
วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในตลาดต่างประเทศคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ติดตามดัชนีต่างประเทศ ตัวเลือกอื่น ๆ ได้แก่ บริษัท ระดับโลกที่มีการดำเนินงานที่สำคัญในภูมิภาคหรือประเทศที่น่าสนใจและหุ้นต่างประเทศที่มีหลักทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้เช่นใบเสร็จรับเงินอเมริกัน

การรับฝากเงินอเมริกัน

ETFs

ETF ของดัชนีต่างประเทศเป็นตะกร้าของหุ้นที่รวมอยู่ในดัชนี ด้วย ETFs เหล่านี้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดต่างประเทศได้ง่าย ทั้งหมดที่พวกเขาต้องทำคือซื้อ ETF เช่นเดียวกับที่พวกเขาจะซื้อหุ้น อย่างไรก็ตามนักลงทุนยังคงต้องทำการบ้าน เช่นเดียวกับสต็อกใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจลักษณะที่ประกอบด้วยดัชนี ในกรณีที่เป็น ETF ต่างประเทศคุณอาจรู้สึกประหลาดใจที่หุ้นอ้างอิงที่เป็นดัชนี ดู: การค้นหา Fortune ใน ETFs ในต่างประเทศ

ตัวอย่างเช่น iShares MSCI Mexico Index Fund (EWW) พยายามที่จะให้ผลการลงทุนที่สอดคล้องกับราคาและผลตอบแทนก่อนค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการซื้อขายต่อสาธารณะ หลักทรัพย์ในตลาดเม็กซิกันนักลงทุนที่ไม่ระวังอาจคิดว่าเขาหรือเธอกำลังเข้าร่วมใน บริษัท มหาชนทั้งหมดในเม็กซิโก มันจะเปิดออก EWW ถูกครอบงำโดยหุ้นไม่กี่ - ณ มิถุนายน 2012, America Movil, Walmart, Cemex, และ Femsa ให้ใกล้เคียงกับ 46. 6% ของทุนรวมถ่วงน้ำหนักกองทุนรวม นอกจากนี้ บริษัท เหล่านี้มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) ผ่าน ADRs ของพวกเขา

ในอีกกรณีหนึ่งสมมุติว่าคุณต้องการที่จะได้รับ Pacific Rim มาก แต่ไม่จำเป็นต้องเป็นประเทศญี่ปุ่น มีกองทุน ETF เรียกว่า iShares MSCI Pacific ex-Japan Index Fund ซึ่งต้องการผลการลงทุนที่สอดคล้องกับราคาและผลตอบแทนก่อนค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของหลักทรัพย์ในตลาดหลักทรัพย์ออสเตรเลียฮ่องกงสิงคโปร์และสิงคโปร์ ซึ่งแสดงโดยดัชนี MSCI Pacific Free จากประเทศญี่ปุ่น คุณจำเป็นต้องทราบว่าประมาณ 20% ของเงินทุนประกอบด้วยธนาคารพาณิชย์ หากคุณมีธนาคารบางแห่งอยู่ในผลงานของคุณแล้วคุณอาจไม่ได้รับความหลากหลายที่คาดไว้

SEE: การวิเคราะห์งบการเงินของธนาคาร

บริษัท ขนาดใหญ่เพื่อการเปิดเผยข้อมูลอย่างกว้างขวาง

อีกวิธีหนึ่งในการลงทุนในตลาดต่างประเทศคือ บริษัท ทั่วโลกที่มีการดำเนินงานที่สำคัญในภูมิภาคประเทศหรือภาคธุรกิจที่น่าสนใจ บริษัท เหล่านี้อาจทำให้คุณได้รับโอกาสในการเติบโตโดยไม่ต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นกับตลาดเกิดใหม่ ๆ ตัวอย่างเช่น Johnson & Johnson เป็น บริษัท ระดับโลกที่ทำยอดขายได้เป็นส่วนใหญ่นอกสหรัฐอเมริกา การลงทุนใน JNJ ทำให้ผู้ลงทุนได้รับความสนใจจากตลาดโลกในขณะที่การบริหารจัดการของ บริษัท จะต้องจัดการกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากตลาดเหล่านี้ การซื้อ บริษัท เช่น JNJ ให้รายได้ระดับโลก แต่ถ้าไม่มีประเทศใดนอก U.S แสดงรายได้มากกว่า 10% ของรายได้สุทธิของ บริษัท พวกเขาไม่จำเป็นต้องเปิดเผยว่าประเทศใดและภูมิภาคใดกำลังผลักดันรายได้นี้ ดังนั้นคุณอาจไม่ทราบว่าประเทศใดบ้างที่อยู่ในพอร์ตการลงทุนของคุณ

ADRs

ใบเสร็จรับเงินอเมริกันรับฝาก (ADRs) เป็นอีกวิธีหนึ่งที่นักลงทุนจะได้รับจากการลงทุนในต่างประเทศ ADRs ช่วยให้ บริษัท ต่างชาติสามารถเข้าถึงตลาดการเงินของ U. S. และช่วยให้นักลงทุนใช้การแลกเปลี่ยนของ U. ในแบบง่าย ๆ ในการได้รับความเสี่ยงจาก บริษัท ต่างชาติ ตามที่ Bank of New York บริษัท ที่มี ADRs มักจะมีการเปิดเผยข้อมูลที่ดีกว่า บริษัท ต่างชาติที่ไม่มี ADRs เนื่องจาก ADRs ค้าเช่นเดียวกับหลักทรัพย์ของ U. S. พวกเขาเป็นวิธีที่ต้นทุนต่ำในการลงทุนในต่างประเทศหรือภูมิภาคโดยไม่ต้องลงทุนผ่านตลาดหุ้นต่างประเทศ ETFs เป็นทางเลือกที่ดีที่สุดในการเข้าถึงตลาดเกิดใหม่เนื่องจากเข้าใจได้ง่าย อย่างไรก็ตาม บริษัท ระดับโลกและ ADRs เป็นตัวเลือกที่ทำงานได้

ประโยชน์และความเสี่ยง

การลงทุนในตลาดต่างประเทศให้โอกาสในการมีส่วนร่วมในผลประโยชน์พิเศษจากประเทศกำลังพัฒนาที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุนมีวิธีการกระจายพอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้นอีกด้วย สุดท้ายการลงทุนในตลาดต่างประเทศช่วยให้นักลงทุนเข้ามามีส่วนร่วมในเศรษฐกิจที่ขับเคลื่อนด้วยสินค้าโภคภัณฑ์ซึ่งเป็นกลุ่มผู้เข้าร่วมที่สำคัญในตลาดเกิดใหม่เหล่านี้
ความผันผวนของสกุลเงิน

แม้จะมีข้อดีของพวกเขา แต่หุ้นต่างชาติยังมีความเสี่ยงตามปกติที่มาพร้อมกับการลงทุน ตัวอย่างเช่นเมื่อสกุลเงินต่างประเทศแข็งค่าขึ้นหรืออ่อนลงกว่าสกุลเงินท้องถิ่นผลตอบแทนของคุณจะแตกต่างกันไป หากอัตราการเดินไปในแบบของคุณผลตอบแทนของคุณจะเพิ่มขึ้น หากพวกเขาต่อต้านคุณจะเป็นการลดผลตอบแทนของคุณ ดู: ราคาสินค้าโภคภัณฑ์และการเคลื่อนไหวของสกุลเงิน

ความเสี่ยงทางการเมือง

เสถียรภาพทางการเมืองของรัฐบาลของประเทศอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อมูลค่าการลงทุนของคุณ รัฐบาลอาจผ่านกฎหมายที่เป็นอันตรายต่อมูลค่าของการลงทุนของคุณอย่างมากเช่นการทำให้เป็นสากลในอุตสาหกรรม นอกจากนี้หลายประเทศอาจมีอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นเนื่องจากประเทศเศรษฐกิจของตนไม่ได้มีการควบคุมทางเศรษฐกิจที่จำเป็นเพื่อจัดการกับสาเหตุของเงินเฟ้อ และอัตราเงินเฟ้อสูงอาจเป็นอันตรายต่อการลงทุนของคุณ
เกินความเข้มข้น

ขณะที่การลงทุนในดัชนีต่างประเทศสามารถช่วยคุณในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้นอกจากนี้ยังทำให้คุณมีสมาธิในภาคเดียว (หรือประเทศหนึ่งหากลงทุนในภูมิภาค) นอกจากนี้ดัชนีต่างประเทศจำนวนมากยังมีการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ซึ่งหมายความว่าจำนวนเงินไม่แน่นอนของเงินทุนของพวกเขาอาจมีการกระจุกตัวอยู่ในบางประเทศหรือหุ้น อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง

ข้อพิจารณาอีกอย่างหนึ่งคือ ETFs ต่างชาติไม่ใช่การลงทุนที่ไม่แพง . ข้อได้เปรียบด้านต้นทุนของ ETF ที่ใช้กับ U.A ในหลายประเทศไม่เหมือนกับตลาดเกิดใหม่ กองทุน ETF หลายแห่งของสหรัฐฯมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 20 เซนต์ต่อการลงทุน 100 เหรียญสหรัฐขณะที่หุ้น iShares FTSE / Xinhua China 25 (FXI), iShares Brazil Index Fund (EWZ) และ South Africa (EZA) ทั้งหมดมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 72 เซนต์เซนต์ 52 เซนต์และ 59 เซนต์ต่อการลงทุน 100 เหรียญ ราคายังคงไม่แพง แต่ก็มีราคาแพงอย่างแท้จริงสำหรับกองทุนที่มีพอร์ตการลงทุนซึ่งประกอบขึ้นด้วยคอมพิวเตอร์ มีค่า MER เท่ากับ 0. 74% เช่นการลงทุน 100,000 เหรียญในกองทุนดังกล่าวจะเสียค่าใช้จ่ายประมาณ 24,000 เหรียญในค่าธรรมเนียมมากกว่า 15 ปีโดยสมมติว่ามีการจ่ายคืน 10% ต่อปี ด้วยผลตอบแทนที่สูงขึ้นค่าธรรมเนียมของคุณจะยิ่งสูงขึ้น
จากการศึกษาของ Quantext ในปี 2549 โดย Quantext ETFs ระหว่างประเทศมีเบต้ามากกว่า 1 และเกือบทั้งหมดมีค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานของผลตอบแทนรายปีสูงกว่าความผันผวน (ค่าส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานในการตอบแทนประจำปี) ที่คาดการณ์ไว้สำหรับ S & P 500 ขึ้นอยู่กับความผันผวนทางประวัติศาสตร์และเบต้าหลาย ETFs ต่างประเทศเหล่านี้ดูคล้ายกับการลงทุนที่เติบโตก้าวร้าว เป็นผลให้พวกเขาไม่อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดในการช่วยจัดการความเสี่ยงในการลงทุน เงินลงทุนที่มีเบต้าสูงจะเป็นคำเตือนว่าพอร์ตโฟลิโออาจมีความเสี่ยงสูงกว่าที่ต้องการ พอร์ตอาจมีความผันผวนสูงกว่าระดับที่ต้องการของนักลงทุน

ทำบ้านของคุณ

เมื่อพิจารณาโอกาสในการลงทุนจากต่างประเทศนักลงทุนควรจะทำการบ้านของตน คุณจำเป็นต้องเข้าใจสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจและพื้นฐานทางธุรกิจ การทำความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงทางการเมืองในขณะเล่นก็มีความสำคัญต่อการวิเคราะห์ของคุณ
อย่าลืมยอมรับว่าการลงทุนในตลาดต่างประเทศจะเปลี่ยนความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนและความเสี่ยงของคุณเช่นเดียวกันกับการลงทุนในประเทศของคุณกำหนดเป้าหมายที่เหมาะสมพร้อมกับหยุดเพื่อปกป้องเงินทุนของคุณ โปรดจำไว้ว่าหลายแห่งมีการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ซึ่งทำให้อีทีเอฟหลายแห่งมีสัดส่วนเงินทุนไม่มากนักในบางประเทศหรือหลายประเทศ

บรรทัดล่าง

เนื่องจากการค้าโลกยังคงขยายตัวและเศรษฐกิจโลกเติบโตขึ้นนักลงทุนจะมีโอกาสใหม่และน่าตื่นเต้นในการสร้างความมั่งคั่ง นอกจากนี้ยังต้องตระหนักถึงความเสี่ยงและดำเนินการอย่างเหมาะสมเพื่อปกป้องเงินทุน เช่นเคยเป็นสิ่งสำคัญที่สุดในการทำวิจัยที่จำเป็นก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน