หากคุณลงทุนในกองทุนรวมคุณอาจต้องรู้ว่าใครทำหน้าที่ดูแลการดำเนินงาน และในขณะที่คุณอาจถือว่าเป็น บริษัท กองทุนเองซึ่งไม่เป็นความจริงอย่างแท้จริง กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแต่ละกองทุน ได้แก่ กองทุนปลายเปิดและกองทุนรวมซื้อขายโดยผู้บริหารซึ่งดูแลโดยคณะกรรมการซึ่งส่วนใหญ่เป็นบุคคลที่มีความเป็นอิสระจาก บริษัท เงินทุนที่เป็นผู้บริหารและดำเนินการกองทุนในนามของผู้ถือหุ้น คณะกรรมการได้กล่าวถึงประเด็นสำคัญหลายประการแล้วและยังได้ว่าจ้าง บริษัท กองทุนให้บริหารกองทุน (ซึ่งหมายความว่า บริษัท สามารถระดมทุนได้หากไม่พึงพอใจกับผลการดำเนินงานใด ๆ แม้ว่าจะไม่ค่อยเกิดขึ้นก็ตาม) (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ทำ ETFs มีคณะกรรมการบริหารหรือไม่? )

คณะกรรมการกองทุนรวมมีบทบาทและความรับผิดชอบที่เฉพาะเจาะจงภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางซึ่งส่วนใหญ่จะเป็นพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนของปีพ. ศ. 2483 บทบาทของพวกเขาได้รับการอธิบายโดยหน่วยงานกำกับดูแลและศาลว่าเป็น "ยามเฝ้าบ้าน" เนื่องจากดูแล ผลการดำเนินงานและการประเมินค่าของกองทุนรวมอนุมัติค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับที่ปรึกษาการลงทุนและผู้ให้บริการบุคคลที่สามและดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบของกองทุน กรรมการเป็นผู้ดูแลและเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นในทุกเรื่อง พวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในการจัดการวันต่อวัน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู

ภาพรวมของค่าใช้จ่ายกองทุนรวม .) กรรมการอิสระและกรรมการที่มีส่วนได้ส่วนเสีย

พระราชบัญญัติ 1940 กำหนดให้กรรมการของแต่ละกองทุนมีสัดส่วนเป็นเอกฉันท์ ตามที่สถาบันกองทุนรวมธุรกิจการลงทุนของสมาคมกองทุนกล่าวว่า "ในปีพ. ศ. 2483 กรรมการอิสระไม่สามารถเข้าร่วมได้หรือในช่วงสองปีที่ผ่านมามีความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่สำคัญกับที่ปรึกษาของกองทุนหลักประกัน (ผู้จัดจำหน่ายหลัก) หรือ บริษัท ในเครือกรรมการอิสระไม่สามารถเป็นเจ้าของหุ้นของที่ปรึกษาการลงทุนหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องบางแห่งเช่น บริษัท แม่หรือ บริษัท ย่อยได้ "

กรรมการที่เป็นบุคคลเกี่ยวโยงหรือผู้มีส่วนได้เสียภายในคือผู้ที่ทำงานให้ บริษัท เงินทุนหรือมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับผู้ให้บริการรายอื่นในกองทุน คณะกรรมการกองทุนส่วนใหญ่ให้ที่นั่งเต็มจำนวน 75% ขึ้นไปและมีกรรมการอิสระและสองในสามมีประธานกรรมการอิสระอยู่ที่หางเสือ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

การประเมินคณะกรรมการ บริษัท

.)

หากต้องการทราบว่าคณะกรรมการของกองทุนใดมีลักษณะอย่างไรให้ดูที่แถลงการณ์ข้อมูลเพิ่มเติมของกองทุน (SAI) ซึ่งเป็น ยื่นต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เป็นประจำทุกปีและสามารถพบได้ในส่วน "เอกสารกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ" ของเว็บไซต์ของ บริษัท เงินทุน SAI จะแสดงรายชื่อสมาชิกของคณะกรรมการแต่ละรายเป็นอิสระหรือมีส่วนได้ส่วนเสียแสดงความเป็นมืออาชีพโดยย่อของแต่ละหน่วยงานและระบุจำนวนเงินที่สมาชิกแต่ละคนดูแล (ครอบครัวกองทุนมักจะมีคณะกรรมการคนหนึ่งที่ดูแลกองทุนทั้งหมด)SAI จะแสดงจำนวนเงินที่กรรมการแต่ละคนจ่ายและไม่ว่าจะลงทุนในกองทุนใด ๆ ที่ตนดูแล (รวมทั้งก้อนเดียวในกลุ่มกองทุนทั้งหมดหรือหักจากกองทุนส่วนบุคคล) (999). การเลือกกรรมการ เมื่อพูดถึงสมาชิกกองทุนรวมผู้ถือหุ้นของกองทุนมักมีคำพูด เมื่อมีการจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพขึ้นใหม่สปอนเซอร์ (โดยปกติจะเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือผู้บริหาร) จะเลือกคณะกรรมการประจำ แต่พระราชบัญญัติของปีพ. ศ. 2483 กำหนดว่าจะต้องได้รับเลือกจากผู้ถือหุ้นของกองทุนอย่างน้อยสองในสามของจำนวนกรรมการทั้งหมดดังนั้นคณะกรรมการชุดใหม่และผู้ที่จะเลือกตั้ง ไม่มีกฎหมายกำหนดระยะเวลาที่กรรมการสามารถทำหน้าที่ในคณะกรรมการกองทุนรวมหรือทำหน้าที่เป็นประธานและการปฏิบัติในกระดานต่างๆ การดำรงตำแหน่งของกรรมการไม่เป็นไปตามกฎหมายดังนั้นข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อกำหนดของกรรมการกองทุนรวมแตกต่างกันไป คณะกรรมการบางแห่งมีนโยบายเกี่ยวกับการเกษียณอายุตามอายุ (โดยทั่วไปประมาณ 75 ปี) ไม่กี่คนมีข้อ จำกัด ระยะเวลา (999) โครงสร้างบทบาทการบริหารและการจัดการกองทุนรวม

บทบาท บทบาทหน้าที่ กรรมการกองทุนรวมมีหน้าที่มอบหมายให้ทำหน้าที่เป็นตัวแทนผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น หนึ่งในหน้าที่ตามกฎหมายที่สำคัญที่สุดของพวกเขาคือการประเมินและอนุมัติสัญญากับที่ปรึกษาและ subparvisors ถ้าพวกเขาจัดการส่วนของสินทรัพย์ใด ๆ ในแต่ละปี แต่พวกเขายังมีหน้าที่ในการกำกับดูแล:

การประเมินมูลค่ายุติธรรมเมื่อจำเป็น สำหรับหลักทรัพย์บางประเภทที่กองทุนรวมลงทุนลงคะแนนเสียงของผู้รับมอบฉันทะในการลงทุนในหลักทรัพย์ของกองทุน

การปฏิบัติตามกฎระเบียบรวมทั้งการอนุมัตินโยบายและขั้นตอนการเป็นลายลักษณ์อักษรและการว่าจ้างและค่าตอบแทนของเจ้าหน้าที่ผู้ปฏิบัติงานหลักของกองทุน ขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลผ่านทางหนังสือชี้ชวนและเอกสารกองทุนอื่น ๆ เพื่อตอบสนองความรับผิดชอบของคณะกรรมการกองทุนรวมกันเป็นประจำตลอดทั้งปี ทบทวนเรื่องกองทุนและหารือกับที่ปรึกษาที่ปรึกษาและอื่น ๆ ที่ให้บริการแก่กองทุน การทบทวนและการอนุมัติสัญญาเป็นที่ปรึกษาประจำปีเป็นกระบวนการที่เข้มข้นเป็นเวลานานหลายเดือนซึ่งต้องอาศัยการดำน้ำลึกในคุณภาพของการให้บริการ กระบวนการนี้สามารถใช้แรงงานได้มากขึ้นหากผู้มีส่วนร่วมจำนวนมากมีส่วนร่วมในการบริหารสินทรัพย์ของกองทุน (

การตอบสนองความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมาย

.)

• บรรทัดล่าง
• ก่อนที่จะลงทุนในกองทุนรวมคุณควรรู้ว่าใครรับผิดชอบต่อการดำเนินงานแต่ละด้าน หากการดำเนินงานเป็นไปอย่างราบรื่นและผู้ถือหุ้นก็จะได้รับการดูแลเป็นอย่างดีซึ่งอาจส่งผลต่อการดูแลที่ดีของกรรมการอิสระของกองทุน การรู้ว่าคุณมีดีคณะกรรมการที่มีประสบการณ์และมองหาคุณและความสนใจของคุณควรให้ความสะดวกสบายในการตัดสินใจลงทุนของคุณ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:
• กองทุนรวม: จำนวนเงินที่มากเกินไป
• )