การหาที่ปรึกษาทางการเงินมักไม่ใช่เรื่องง่าย ที่ปรึกษาทั้งหมดไม่คิดค่าบริการลูกค้าเช่นเดียวกับพวกเขาและพวกเขาไม่ได้ทั้งหมดให้บริการเดียวกัน ในแคนาดามีบุคคลหลายคนที่อยู่ภายใต้ร่ม "ที่ปรึกษา" และสิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าแต่ละข้อเสนออะไรบ้างก่อนที่จะเลือกคนที่จะช่วยคุณ ( ) ที่ปรึกษาทางการเงินของธนาคารช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดตั้งบัญชีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้ที่ธนาคารในขณะที่พนักงานขายกองทุนรวมทำงานกองทุนรวมหรือการเงิน วางแผนและได้รับอนุญาตให้ขายกองทุนรวมเท่านั้น ในทำนองเดียวกันนายหน้าหุ้นทำงานสำหรับ บริษัท การเงินขนาดใหญ่และจัดการส่วนใหญ่กับหุ้นแต่ละและนายหน้าประกันภัยเน้นหลักในการประกัน นอกจากนี้ยังมีที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ได้รับการจัดการซึ่งส่วนใหญ่ทำงานร่วมกับลูกค้าที่มีมูลค่าสูงและผู้ฝึกอบรมทางการเงินที่มีแนวโน้มให้ความสำคัญกับการช่วยเหลือผู้บริหารการเงินขั้นพื้นฐานและชำระหนี้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

Shopping for a Financial Advisor .)

AD:

หากคุณต้องการให้ใครช่วยสถานการณ์ทางการเงินโดยรวมของคุณเช่นการวางแผนการเกษียณอายุการจัดสรรสินทรัพย์ภาษีเป็นต้นคุณต้องการวางแผนทางการเงิน ขึ้นอยู่กับคุณสมบัติของพวกเขาบางสต็อกและนายหน้าประกันภัยอาจเสนอคำแนะนำการวางแผนทางการเงินเช่นกัน (999) การเลือกที่ปรึกษา

เมื่อประเมินที่ปรึกษาทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณาคุณสมบัติ แต่ระวังอันตรายที่อาจเกิดขึ้นเมื่อต้องเผชิญกับความเสี่ยง ด้วยอาร์เรย์ของคำย่อที่อาจตามชื่อของแต่ละบุคคล จดหมายที่สำคัญที่สุดที่ต้องพิจารณาคือ CFP ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองและ RFP ผู้วางแผนทางการเงินที่ลงทะเบียน โดยทั่วไป RFP เป็นสำหรับนักลงทุนขั้นสูงมากขึ้น แต่ทั้งคู่ระบุว่าบุคคลนั้นมีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะให้คำแนะนำมากกว่าการขายผลิตภัณฑ์การลงทุน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: คำถามที่จำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .)

AD:

สิ่งพิมพ์ออนไลน์ของแคนาดา Wealth Professional เป็นที่ปรึกษาด้านการเงินสูงสุด 50 แห่งในประเทศแคนาดาโดยเน้นที่เกณฑ์การปฏิบัติงาน 3 ข้อ ได้แก่ สินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการรายได้ที่ให้กับธุรกิจและ AUM ต่อลูกค้า .

ความมั่งคั่ง Professional Top 50 Advisors

ยังรวมถึงการจัดอันดับที่แยกต่างหากจากที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมและผู้ที่ใช้การปฏิบัติของพวกเขาในรูปแบบการชดเชยฝังตัวโดยผู้ขายจะได้รับเงินเพื่อรับรองยี่ห้อบางและสิ่งจูงใจมักจะไม่ได้เปิดเผยให้ ลูกค้า (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุน: ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น ) -> -> ที่ปรึกษา 10 อันดับสูงสุด (2013-14 AUM increase) David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto) <ร็อค Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba) การบริหารความมั่งคั่งของ Ber Weber (Calgary, Alberta)

Cyrilla Saunders, กลุ่มที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของ Saunders (Charlottetown, Prince Edward Island)

Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario)

1. Gene Kim, Summit Private ความมั่งคั่ง (Montreal)
2. Arthur C.(เมืองแวนคูเวอร์, บริติชโคลัมเบีย)
3. Lyle Rouleau กลุ่มการลงทุนของ Rouleau
4. การบริหารความมั่งคั่งของ Northland (Markham, Ontario)
5. Shafik Hirani, การบริหารความมั่งคั่งของเอกชน Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
6. Tom Pownall, (Edmonton, Alberta)
7. ที่ปรึกษา 5 อันดับแรกตามสินทรัพย์ (ตามค่าใช้จ่าย)
8. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (London, Ontario)
9. Lyle Rouleau, กลุ่มการลงทุน Rouleau (Edmonton, Alberta)
10. Arthur Murzer, Northland การบริหารความมั่งคั่ง Northland (Markham, Ontario)

Robert McClelland กลุ่มการเงิน McClelland (Thornhill, Ontario)

1. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)
2. 5 ที่ปรึกษาโดย (แวนคูเวอร์บริติชโคลัมเบีย)
3. Shafik Hirani, การบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวของ Shafik Hirani (Calgary, อัลเบอร์ต้า)
4. Susan Andrighetti, กลุ่ม Andrighetti (โตรอนโต)
5. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)

The Bottom Line

1. การเลือกที่ปรึกษาทางการเงินเป็นงานที่ยากและสำคัญ รู้ว่าคุณต้องการความช่วยเหลือประเภทใดบ้างและต้องการเข้าใจว่ามืออาชีพที่คุณเลือกจะได้รับการชดเชยและทำความคุ้นเคยกับภูมิทัศน์ของที่ปรึกษา มีเครื่องมือมากมายที่ช่วยให้ชาวแคนาดาสามารถตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
2. การจ่ายค่าบริการด้านการลงทุน: สิ่งที่คุณได้รับ
3. .)