นักลงทุนกองทุนรวมมักจะมองหาสิ่งที่ขอบพวกเขาสามารถหาเพื่อเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนของพวกเขา นักลงทุนจำนวนมากไปที่เครื่องมือคัดกรองกองทุนรวมเพื่อ จำกัด รายการตัวเลือกมากมายให้เหลือน้อยที่สุดโดยพิจารณาจากเกณฑ์ที่มีความสำคัญต่อพวกเขา ด้วยเงินจำนวนหลายพันล้านเหรียญที่พร้อมใช้งานไม่น่าแปลกใจที่การเลือกผู้ใช้ที่มีสิทธิ์เหมาะสมสามารถลุกลามอย่างรวดเร็ว

ไม่ช่วยให้สาเหตุคือมีเครื่องมือเครื่องมือ screener ซึ่งมีหลายกองทุนพร้อมใช้งานออนไลน์ บางคนมีเกณฑ์ขั้นพื้นฐานมากในขณะที่คนอื่นอาจมีความซับซ้อนมาก ไม่มีขนาดใดที่เหมาะกับผู้ให้บริการด้านกองทุนรวมทั้งหมด แต่มีเกณฑ์การคัดเลือกหลายอย่างที่อยู่ในระบบคัดกรองซึ่งเป็นตัวเลือกที่ดี

เกณฑ์การคัดเลือกที่ควรจะมีขึ้น

บางทีสิ่งที่สำคัญที่สุดของผู้ตรวจสอบบัญชีกองทุนรวมคือความสามารถในการพิจารณาโครงสร้างค่าธรรมเนียมของกองทุน ซึ่งรวมถึงการคัดกรองตามอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่าแรงและค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน การ จำกัด ค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมเป็นปัจจัยหนึ่งที่สามารถควบคุมได้ดีที่สุดและมีประสิทธิภาพสูงสุดในการเพิ่มผลตอบแทนให้มากที่สุดตลอดระยะเวลา โดยทั่วไปนักลงทุนควรสามารถกรองเงินที่มีภาระหรือค่าใช้จ่ายสูงกว่าค่าเฉลี่ยได้ กองทุนดัชนีเป็นหนึ่งในตัวเลือกกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำที่สุดที่พร้อมใช้งานและอาจมีแนวโน้มที่จะแสดงในการคัดกรองจำนวนมาก

วัตถุประสงค์ของกองทุนควรเป็นข้อพิจารณาเบื้องต้น นักลงทุนเลือกกองทุนต่างๆตามวัตถุประสงค์หรือเป้าหมายของการลงทุน ตัวอย่างของวัตถุประสงค์อาจหมายถึงการเจริญเติบโตของทุนหรือการเก็บรักษาทุน จอภาพบางแห่งยังอนุญาตให้มีการกรองตามประเภทการลงทุนเช่นการเติบโตของหุ้นขนาดใหญ่หรือการลงทุนในพันธบัตรที่มีการลงทุน รู้ว่าเป้าหมายคืออะไรอาจใช้ความคิดหรือการวิจัยบางอย่าง แต่ความสามารถในการขจัดทางเลือกที่ไม่เหมาะสมจะช่วยให้ประสบความสำเร็จได้

เกณฑ์การคัดเลือกที่น่าจะมี

ประเภทของการให้คะแนนกองทุนรวมบางประเภทมักเป็นสิ่งที่ดีที่จะต้องมีเมื่อการเลือกกองทุนลดลง นักลงทุนควรมองหา Morningstar, Inc. หรือ Zacks Investment Research ใน บริษัท screener บริษัท เหล่านี้ได้จัดอันดับการให้คะแนนของกองทุนรวมตามผลการดำเนินงานและระดับความเสี่ยงของ บริษัท ที่มีเป้าหมายในกองทุนเดียวกัน ตัวอย่างเช่นพวกเขาวัดกองทุนเพื่อการเติบโตของเงินกองทุนขนาดเล็กที่มีต่อกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนารายย่อยอื่น ๆ เพื่อดูว่าธนาคารใดมีผลการดำเนินงานที่ดีขึ้นเมื่อพิจารณาตามความเสี่ยง การวัดผลตอบแทนกองทุนหนึ่งครั้งกับอีกกองทุนหนึ่งอาจเป็นการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับส้มและการให้คะแนนเหล่านี้ช่วยให้ระดับสนามแข่งขัน

ความสามารถในการตรวจสอบระดับสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) อาจเป็นข้อมูลที่สำคัญที่จะมีสำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น กองทุนดัชนีไม่จำเป็นต้องวิ่งเข้าไปในความกังวลนี้เพราะพวกเขากำลังพยายามทำซ้ำดัชนี แต่ AUM ของกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันอาจแนะนำวิธีการที่กองทุนจะดำเนินการต่อไปจำนวนเงินที่จัดการไม่ส่งผลโดยตรงต่อการดำเนินงานของกองทุน แต่การจัดการเงินเป็นจำนวนมากอาจทำให้ความสามารถในการบรรลุเป้าหมายของกองทุนไม่ได้ ไม่ใช่ส่วนที่จำเป็นของหน้าจอ แต่เป็นสิ่งที่ต้องพิจารณาในอนาคต

นักลงทุนที่ต้องการผลิตภัณฑ์ที่จ่ายเงินปันผลต้องสามารถตรวจสอบผลตอบแทนที่กองทุนผลิตได้ ในขณะที่อาจเป็นเรื่องง่ายที่จะเลือกกองทุนที่มีอัตราผลตอบแทนสูงสุดอัตราผลตอบแทนอาจแนะนำระดับความเสี่ยงโดยรวมของกองทุน กองทุนตราสารหนี้ที่มีอัตราผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยอาจลงทุนในตราสารหนี้ระยะยาวที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นหรือต่ำกว่าเพื่อให้ได้อัตราผลตอบแทนสูง หลักทรัพย์ประเภทนี้อาจมีความเสี่ยงในช่วงตลาดที่ผันผวนและอาจไม่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ตามคาด อัตราเงินปันผลตอบแทนสูงจากกองทุนหุ้นอาจทำให้ความเสี่ยงสูงขึ้น อัตราเงินปันผลตอบแทนที่สูงขึ้นอาจมาจากหุ้นที่ราคาลดลงหรืออาจมาจากสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเช่น บริษัท ร่วมทุนหลัก (MLP) ผลผลิตที่สูงผิดปกติอาจทำให้เกิดการเตือน

ความสามารถในการตรวจสอบหน้าจอตามระดับความเสี่ยงอาจเป็นไปได้ยากกว่า แต่อาจเป็นข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับการลงทุน ผู้ตรวจสอบกองทุนรวมอาจปล่อยให้บุคคลอื่นกรองข้อมูลโดยเบต้าหรือส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน ปัจจัยเหล่านี้อาจไม่ง่ายนักลงทุนจำนวนมาก แต่อาจเป็นประโยชน์กับผู้ที่เข้าใจพวกเขา เบต้าเป็นเพียงการวัดความเสี่ยงในการลงทุนเมื่อเทียบกับผลิตภัณฑ์อื่นที่คล้ายคลึงกัน มูลค่าน้อยกว่า 1 หมายถึงการลงทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่าค่าเฉลี่ย ระดับความเสี่ยงเช่นเบต้าและส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานไม่สมบูรณ์ แต่สามารถแก้ไขได้ตามทิศทางเพื่อช่วยในการคัดเลือกตัวเลือกการลงทุนที่ไม่เหมาะสม

เกณฑ์การคัดสรรที่ไม่สำคัญเท่า

แม้ว่าผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยย้อนหลังอาจเป็นเกณฑ์การคัดเลือกที่เป็นที่นิยมมากที่สุด แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นเกณฑ์ที่สำคัญในหลายหน้าจอ แม้ว่าผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์จะช่วยบ่งชี้ว่าผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานได้แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการทำดัชนีได้ดีกว่าหรือไม่โดยการใช้ผลตอบแทนเป็นเกณฑ์มักจะนำไปสู่การไล่ล่าผลตอบแทนในอดีต บุคคลที่เลือกกองทุนโดยอิงจากผลตอบแทนในอดีตมักจะเลือกคนที่ไม่เหมาะสมหรือมีความเสี่ยงตามวัตถุประสงค์ "ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้คาดการณ์ผลลัพธ์ในอนาคต"

วันที่ลงทะเบียนกองทุนเริ่มปรากฏบนหน้าจอ แต่ไม่ได้เป็นเกณฑ์จำเป็นหรือสำคัญ อายุของกองทุนเกือบจะไม่มีผลกระทบต่อศักยภาพในการรับคืนหรือความเหมาะสมของกองทุน สิ่งสำคัญคือการดำรงตำแหน่งและประสิทธิภาพของผู้จัดการ ผู้จัดการที่ได้รับความไว้วางใจให้เป็นผู้ถือหางกองทุนเป็นระยะเวลายาวนานเป็นประวัติการณ์ในระยะยาวเพื่อใช้ในการตัดสินความมีประสิทธิผล ถ้าผู้จัดการคนนั้นออกจากกองทุนการติดตามผลของกองทุนจะไปกับเขา หากที่เกิดขึ้นบันทึกประวัติของกองทุนรวมและระยะเวลาในการทำธุรกิจก็แทบไม่มีความหมาย

การตรวจสอบกองทุนรวมสามารถเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์มากสำหรับนักลงทุนที่สนใจในการลดจำนวนทางเลือกการลงทุนเป็นจำนวนที่สามารถจัดการได้มากขึ้นพวกเขาไม่ได้ออกแบบมาเพื่อให้เกิดการลงทุนที่สมบูรณ์แบบ แต่ได้รับการออกแบบมาเพื่อสร้างรายการตัวเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมกับเป้าหมายและเป้าหมายการลงทุนของบุคคล