สำหรับนักลงทุนที่เสี่ยงต่อการลงทุนการหาเงินลงทุนที่ก่อให้เกิดผลตอบแทนและผลตอบแทนสูงโดยมีความผันผวนและความเสี่ยงต่ำอาจเป็นเรื่องยาก ความเสี่ยงในระดับต่ำโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับผลตอบแทนที่มีศักยภาพต่ำและตรงข้ามเป็นจริง ปริศนาที่เผชิญหน้ากับนักลงทุนที่แสวงหาความเสี่ยงและการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสามารถแก้ไขได้ด้วยการกระจายความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยงเป็นเครื่องมือในการบริหารความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนและช่วยลดความเสี่ยงที่อาจเกิดผลตอบแทนสูง

เมื่อต้องการค้นหากองทุนรวมที่มีความเสี่ยงต่ำและมีผลตอบแทนสูงนักลงทุนควรตรวจสอบการจัดสรรสินทรัพย์และการจัดสรรสินทรัพย์ชั้นนำเพื่อพิจารณาว่ากองทุนมีสินทรัพย์ที่หลากหลายหรือไม่ แม้ว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นข้อมูลที่แสดงให้เห็นถึงผลการดำเนินงานในอนาคตนักลงทุนควรวิเคราะห์ข้อมูลค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานทางประวัติศาสตร์ผลตอบแทนและสถิติทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่ (MPT) ที่ให้ความคิดเกี่ยวกับรายละเอียดความเสี่ยง

กองทุนรวมที่กระจายพอร์ตการลงทุนระหว่างกลุ่มสินทรัพย์ให้นักลงทุนที่ไม่แสวงหาความเสี่ยงในระดับปานกลางพร้อมกับยานพาหนะเพื่อการลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนและผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงโดยมีความผันผวนอยู่ในระดับปานกลาง นักลงทุนที่มองหาการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและได้รับรางวัลตอบแทนสูงสามารถลงทุนในกองทุนรวมที่สมดุลเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนระยะยาวได้

กองทุนรวมที่สมดุลจะลงทุนในหุ้นและพันธบัตรซึ่งช่วยลดความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ดังนั้นกองทุนรวมประเภทนี้จึงมีความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยถึงสูง ตัวอย่างของกองทุนรวมที่สมดุลประกอบด้วย Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund นักลงทุนส่วนหุ้น (MUTF: VBINX) และ Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX)

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพรายได้ของกองทุนกองกำลังแวนการ์ดเวลส์ลีย์

เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2513 โดยกองหน้าเป้าหมายการลงทุนของกองทุน Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares คือการให้รายได้ที่ยั่งยืนในระยะปานกลาง ระดับการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาว เป็นจำนวนมากคาดหวังจากกองทุน Vanguard จะคิดค่าใช้จ่ายอัตราส่วนที่เกือบ 70% ต่ำกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมที่มีการถือครองเดียวกัน กองทุน Vanguard Wellesley Income Fund ลงทุนเพิ่มความหลากหลายของผลงานระหว่างพันธบัตรและตราสารทุนในการลงทุนซึ่งเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนที่มีความเสี่ยงซึ่งหาผลตอบแทนสูง ภายใต้สภาวะตลาดปกติกองทุนลงทุนระหว่าง 60 ถึง 65% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของกิจการในตราสารหนี้ที่ลงทุนในพันธบัตร ส่วนที่เหลืออีก 35-40% ของพอร์ทการลงทุนถูกจัดสรรให้กับหุ้นสามัญซึ่งได้จ่ายเงินปันผลที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยหรือคาดว่าจะมีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้น

ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2015 Vanguard Wellesley Income Fund ผู้ลงทุนจะจัดสรรหุ้น 6108% ของพอร์ตการลงทุนในพันธบัตร 37. หุ้น 29%; และ 1. 63% เป็นเงินสำรองระยะสั้น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้มีจำนวนทั้งสิ้น 822 พันธบัตรซึ่งมีอัตราผลตอบแทน 2.70% และมีอายุเฉลี่ยอยู่ที่ 6.30 ปี มันถือหุ้น 58 ในผลงานของตนซึ่งมีอัตราผลตอบแทนจากส่วนของ 18 5% ในบรรดา บริษัท ผู้ผลิตชั้นนำ ได้แก่ Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp. , General Electric Co. , Microsoft Corp. และ JPMorgan Chase & Co.

ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2015 โดยอิงจากข้อมูล 15 ปีที่ผ่านมา Vanguard Wellesley Income ส่วนของนักลงทุนกองทุนมีค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานโดยเฉลี่ยต่อปีหรือความผันผวน 5. ร้อยละ 83 และผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 7. 2% เมื่อเทียบกับดัชนี Standard & Poor's 500 ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ชั้นนำของตลาดหุ้นสหรัฐฯกองทุนนี้มีอัตราส่วน Sharpe และ Treynor สูงกว่าดัชนี นอกจากผลตอบแทนจากการลงทุนในระดับปานกลางเมื่อปรับตามความเสี่ยงแล้วจะมีอัตราผลตอบแทนของ SEC ที่น่าสนใจ 30 วันที่ 2.74% ณ วันที่ 11 กันยายน 2015

สถิติเหล่านี้ระบุว่านักลงทุนของ Vanguard Wellesley Income Fund เป็นผู้ลงทุน สามารถให้ผลตอบแทนสูงกว่า S & P 500 Index ได้ตามเกณฑ์ความเสี่ยง นักลงทุนที่มีความสามารถในการรับความเสี่ยงต่ำ แต่แสวงหาผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงอาจลงทุนใน Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares หรือกองทุนรวมที่มีลักษณะและลักษณะคล้ายกัน นอกจากนี้นักลงทุนที่มีความเสี่ยงอาจพิจารณากองทุนนี้ว่าเป็นการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนที่นอบน้อมในขณะที่ได้รับรายได้ต่อเดือนอยู่ในระดับปานกลาง

Vanguard Balanced Index Fund นักลงทุนหุ้น

Vanguard Balanced Index Fund นักลงทุนหุ้นที่เปิดตัวเมื่อวันที่ 9 พ.ย. 2535 โดย Vanguard มีอัตราผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 8. 05% บริหารโดยกลุ่มตราสารหนี้ Vanguard Fixed Income Group และ Vanguard Equity Investment Group กองทุนนี้เป็นพาหนะการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในตราสารทุนและตลาดตราสารหนี้ คิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีที่ต่ำเพียงร้อยละ 23 เมื่อเทียบกับเงินฝากที่ไม่มีการเบิกจ่ายในระดับปานกลาง นอกจากนี้ ณ วันที่ 11 กันยายน 2015 กองทุนมีอัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันที่ 1. 88%

กองทุนนี้ใช้กลยุทธ์การสุ่มตัวอย่างและการจัดทำดัชนีเป็นตัวแทนเพื่อติดตามดัชนีมาตรฐาน โดยปกติจะลงทุนประมาณ 60% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในกลุ่มตัวอย่างที่มีลักษณะใกล้เคียงกับลักษณะความเสี่ยงและผลตอบแทนของ CRSP U. S. ดัชนีตลาดรวมดัชนีอ้างอิงของดัชนีอ้างอิง ลงทุนในหุ้นตราสารหนี้คงค้างประมาณ 40% โดยมีระยะเวลาไถ่ถอนเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักคล้ายกับดัชนี Barclays U. Aggregate Float Adjusted Index ซึ่งเป็นดัชนีอ้างอิงที่สอง

จากข้อมูลย้อนหลัง 5 ปีที่ผ่านมา Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares มีความผันผวนเฉลี่ย 7. 26% ต่อปีและสร้างผลตอบแทนจากการลงทุน 10.7% ในส่วนของ MPT กองทุน Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares สร้างผลตอบแทนปานกลางในระดับที่มีความเสี่ยง นักลงทุนที่ต้องการรับหุ้นและพันธบัตรที่มีความผันผวนปานกลางผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นได้สูงและรายได้ต่อเดือนอาจพิจารณาว่ากองทุนนี้ถือเป็นแกนหลัก

Fidelity Balanced Fund

ออกเมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน พ.ศ. 2529 โดยได้รับการสนับสนุนจาก Fidelity กองทุน Fidelity Balanced Fund มีวัตถุประสงค์เพื่อให้นักลงทุนได้รับรายได้และการเพิ่มทุนในแต่ละเดือนโดยมีความเสี่ยงในระดับปานกลางโดยถือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย สินทรัพย์ กองทุนนี้ให้คำแนะนำโดย Fidelity Management & Research Company และคิดค่าใช้จ่ายสุทธิจากค่าใช้จ่าย 0.56% โดยมุ่งเน้นการจัดสรรประมาณ 60% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในตราสารทุนและส่วนที่เหลือในตราสารหนี้

ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2015 กองทุน Fidelity Balanced Fund จัดสรร 60% 57% ของพอร์ทการลงทุนให้กับตราสารทุนของ U. S. ; 5. ร้อยละ 85 ของตราสารทุนต่างประเทศ 32. 04% เป็นหุ้นกู้ และ 1. ร้อยละ 54 เป็นเงินสดและสินทรัพย์อื่นสุทธิ ณ วันที่ 31 ส.ค. 2558 กองทุนมีอายุโครงการเฉลี่ย 5 ปีย้อนหลัง 9 ปีซึ่งบ่งชี้ว่ามีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยในระดับปานกลาง อย่างไรก็ตามจะชดเชยความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นด้วยการเสนออัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันที่ 1. 57%

กองทุน Fidelity Balanced Fund มีความผันผวนในระยะเวลาสามปีต่ำปานกลางถึง 6.7% เนื่องจากการกระจายการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุน นอกจากนี้กองทุนมีผลตอบแทนสูงถึง 10. 28% จากช่วงเวลาเดียวกัน เมื่อพิจารณาตามความเสี่ยงจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ไม่มีการจัดสรรปานกลางปานกลางและดัชนี S & P 500 กองทุน Fidelity Balanced Fund เป็นเงินลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและมีผลตอบแทนสูงดังนั้นจึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงในระดับปานกลางที่แสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายและมีผลตอบแทนสูงในขณะที่ได้รับรายได้