เนื่องจากความต้องการในการดำเนินธุรกิจหนึ่งในสินค้าที่มีค่าที่สุดสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กคือเวลาซึ่งอาจส่งผลให้เกิดการละเลยเรื่องการเงินที่หลากหลายเกี่ยวกับธุรกิจ การขาดเวลาเป็นโอกาสสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งสามารถเพิ่มมูลค่าให้กับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กโดยการให้คำแนะนำและข้อมูลด้านการเงินที่นอกเหนือจากการดำเนินธุรกิจหลัก ต่อไปนี้เป็นพื้นที่ห้าที่ปรึกษาทางการเงินควรมุ่งเน้นเมื่อตอบสนองความต้องการของเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก

ในขณะที่การทำธุรกิจเพื่อป้องกันความสูญเสียทรัพย์สินเป็นสิ่งจำเป็นสิ่งหนึ่งที่ทำให้เกิดเหตุการณ์ที่กระทบกระเทือนจิตใจมากที่สุดคือการเสียชีวิตของเจ้าของเจ้าของส่วนหนึ่งหรือพนักงานรายสำคัญ ในกรณีเหล่านี้การตายอาจทำให้เกิดปัญหาหลายอย่างเช่นการปิดกิจการชั่วคราวการปิดการดำเนินงานการซื้อกิจการของทายาทเจ้าของส่วนหนึ่งหรือการเรียกเก็บเงินค่าภาษีขนาดใหญ่หากมีการขายธุรกิจ ด้วยความช่วยเหลือของที่ปรึกษาทางการเงินจะสามารถประเมินกิจกรรมที่ก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงสุดต่อธุรกิจได้และสามารถกำหนดนโยบายเฉพาะเช่นชีวิตความพิการและการประกันบุคคลสำคัญเพื่อให้ความคุ้มครองและลดปัญหาทางการเงินได้

การจัดการสินทรัพย์ทางการเงินของธุรกิจ

เมื่อยอดขายและผลกำไรเติบโตเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่ไม่มีเวลาในการวิจัยเพื่อการลงทุนมักให้เงินทุนสร้างขึ้นในการตรวจสอบและกลับมาต่ำ บัญชีรายได้เล็กน้อยจากเงินสดสะสมของพวกเขา ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่ จำกัด เวลาในการจัดสรรสินทรัพย์ทางการเงินที่มีประสิทธิภาพรวมถึงเครื่องมือที่มีดอกเบี้ยการลงทุนในตลาดหุ้นและการเกษียณอายุ การกระทำเหล่านี้สามารถมีบทบาทสำคัญในการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินในระยะยาวสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก

แผนเกษียณอายุของพนักงาน

การสร้างแผนการเกษียณอายุของพนักงานรวมทั้งผลประโยชน์อื่น ๆ เป็นวิธีที่ดีสำหรับธุรกิจในการลดการหมุนเวียนและรักษาพนักงานที่มีค่าไว้ เนื่องจากขอบเขตความต้องการเวลาและความซับซ้อนของแผนเหล่านี้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กมักพึ่งพาที่ปรึกษาทางการเงินในการตั้งค่าและดูแลรักษาบัญชีเหล่านี้ หลังจากที่มีการวางแผนเกษียณอายุในธุรกิจขนาดเล็กโดยที่ปรึกษาทางการเงินพนักงานอาจกลายเป็นลูกค้าโดยตรงในการจัดการสินทรัพย์นอกบัญชีการเกษียณอายุ

การวางแผนออก

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กทุกรายจะออกจากธุรกิจโดยการขายโอนกรรมสิทธิ์ให้กับสมาชิกในครอบครัวหรือในขณะที่เสียชีวิต แม้ว่าการประกันภัยจะมีบทบาทสำคัญในการอำนวยความสะดวกในการออกจากงานในกรณีที่เกิดการตายการขายหรือการโอนกรรมสิทธิ์สามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนซึ่งต้องอาศัยความรู้และประสบการณ์ที่มีหลากหลายปัจจัยรวมถึงการประเมินมูลค่าของธุรกิจผลกระทบจากการขายสินค้า ผลประโยชน์ของพนักงานและภาษีก่อนและในระหว่างการขายหรือโอนย้ายที่ปรึกษาทางการเงินสามารถกลั่นกรองคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในแต่ละแง่มุมของการทำธุรกรรมเพื่อพัฒนากลยุทธ์ที่ให้ผลลัพธ์ที่เป็นบวกในทุกด้านของการออกจากเจ้าของ

การจัดการการเกษียณอายุ

หลังจากขายหรือโอนธุรกิจขนาดเล็กอดีตเจ้าของอาจมีสินทรัพย์ทางการเงินที่สำคัญ แต่ไม่ใช่ประสบการณ์หรือความรู้ในการจัดการเงินลงทุนเพื่อการเกษียณ ที่จุดนี้ในความสัมพันธ์ทางการเงินที่ปรึกษามีแนวโน้มที่จะสวมบทบาทแบบดั้งเดิมมากขึ้นในการจัดการการลงทุนการพัฒนาแผนสำหรับเจ้าของเดิมและแทนที่รายได้ที่เกิดจากธุรกิจ

การละเลยประเด็นสำคัญ

การทำงานกับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กอาจมีความซับซ้อนมากกว่าความสัมพันธ์ทางการเงินที่มุ่งเน้นเฉพาะการจัดการเงินเท่านั้น อย่างไรก็ตามสำหรับที่ปรึกษาที่เต็มใจที่จะพัฒนาความรู้และความเข้าใจที่ครอบคลุมเกี่ยวกับธุรกิจของลูกค้าและวัตถุประสงค์ระยะยาวของพวกเขามีประโยชน์อย่างมากซึ่งรวมถึงแหล่งที่มาของค่าธรรมเนียมต่างๆศักยภาพในการได้พนักงานเป็นลูกค้าโดยตรงและความสัมพันธ์ทางการเงินที่สามารถใช้งานมานานหลายทศวรรษ