ลูกค้าหลายรายมีส่วนร่วมในการให้บริการของที่ปรึกษาทางการเงินเนื่องจากมีการเปลี่ยนแปลงชีวิต เหล่านี้อาจรวมถึงการแต่งงานการหย่าร้างการตายของคู่สมรสการสูญเสียงานเกษียณและสถานการณ์อื่น ๆ สถานการณ์ชีวิตเหล่านี้และคนอื่น ๆ จะอยู่ภายใต้หัวข้อ 'การเปลี่ยนแปลง "ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้คำแนะนำที่จำเป็นแก่ลูกค้าในสถานการณ์เหล่านี้เพื่อช่วยให้พวกเขาประสบความสำเร็จในการเปลี่ยนชีวิต นี่เป็นตัวอย่าง

แต่งงานและลูกแต่งงาน

การแต่งงานคือการเปลี่ยนชีวิตในทุกด้าน ทางการเงินคุณกำลังรวมรายได้สินทรัพย์และหนี้สิน แผนการเกษียณอายุของคุณตอนนี้เป็นเวลาสอง คุณต้องวางแผนสำหรับสิ่งที่เกิดขึ้นถ้าหนึ่งของคุณตาย ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้ทั้งคู่มองสิ่งต่างๆจากมุมมองร่วมกันแทนที่จะเป็นบุคคลคนเดียว (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ทำไมการแต่งงานจึงทำให้เกิดความรู้สึกทางการเงิน )

ถ้าคู่สมรสมีบุตรก็จะไม่เหมือนกัน ทางการเงินมีการเปลี่ยนหลายครั้ง คู่หนุ่มควรคิดในแง่ของการมีพินัยกรรมหรือเอกสารการวางแผนที่ดินที่เหมาะสมอื่น ๆ ในสถานที่และมีผู้ปกครองที่มีชื่อสำหรับเด็กเล็กในกรณีที่เสียชีวิต การได้รับประกันชีวิตที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญในขั้นตอนนี้เช่นกัน การออมเพื่อการศึกษาของวิทยาลัยและการจัดการกับค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็กก็เป็นประเด็นทางการเงินที่สำคัญ อีกครั้งที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้กลยุทธ์และมุมมองของบุคคลที่สามในสถานการณ์ของลูกค้า (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เคล็ดลับการวางแผนโครงการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .) การหย่าเป็นช่วงเวลาแห่งการเปลี่ยนแปลงทั้งในด้านการเงินและไม่ใช่ทางการเงิน ในหลาย ๆ กรณีภรรยาอาจปล่อยให้สามีเก่าของเธอรับมือกับกิจการทางการเงินของคู่สมรสและอาจพบว่าตัวเองรับผิดชอบด้านการเงินเป็นครั้งแรกในชีวิตของเธอ

ไม่ว่าลูกค้าจะเป็นคนใหม่ในการจัดการด้านการเงินของพวกเขาหรือไม่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้คำแนะนำที่เป็นอิสระในระหว่างขั้นตอนการหย่าร้างและการหย่าร้างภายหลัง ตัวอย่างเช่นสิ่งที่ถือว่าแบ่งยุติธรรมของสินทรัพย์สมรส? ค่าเลี้ยงดูบุตรเท่าไร? จะดีกว่าสำหรับคู่สมรสคนหนึ่งที่จะเก็บบ้านหรือขายได้หรือไม่?

.> หลังการหย่าร้าง, ที่ปรึกษาสามารถช่วยในการจัดทำงบประมาณ ได้รับการจัดการเป็นคนโสด หากลูกค้าที่แต่งงานใหม่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้ปัญหารอบนี้มีความสุขมากขึ้นเวลาของการเปลี่ยนแปลง

การเสียชีวิตของคู่สมรส

การตายของคู่สมรสอาจจะเป็นการเปลี่ยนแปลงชีวิตที่น่าทึ่งที่สุด จำนวนผู้เสียชีวิตที่เหลืออยู่และคู่สมรสที่เหลืออยู่เป็นจำนวนมากในการเผชิญกับเรื่องทั้งหมดนี้มักมีรายละเอียดทางการเงินจำนวนมากที่มักจะมีแนวโน้มที่จะและมักจะตัดสินใจที่จะทำ คำแนะนำและคำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินที่เชื่อถือได้อาจเป็นประโยชน์สำหรับคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: ทำไมแม่หม้ายจะทิ้งที่ปรึกษาไว้? )

ปัญหาที่คู่ชีวิตที่รอดชีวิตจะต้องเดือดร้อน ตัวอย่างเช่นการติดต่อกับแผนการเกษียณอายุของคู่สมรสที่เสียชีวิตเช่นบัญชี IRA แผน 401 (k) และผลประโยชน์เงินบำนาญใด ๆ นอกจากนี้ยังมีปัญหาเกี่ยวกับบัตรเครดิตหนี้ที่ค้างชำระสินทรัพย์ที่ส่งให้ทายาทผ่านจะหรือภาคทัณฑ์และอื่น ๆ อีกมากมาย (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ผู้หญิงควรเปลี่ยนไปอย่างไร

) นอกเหนือจากงานทางกลที่ระบุไว้ด้านบนแล้วมีการเปลี่ยนแปลงไปสู่การวางแผนด้านการเงินของบุคคลเดียว ขณะนี้คุณกำลังวางแผนและออมเพื่อการเกษียณอายุในฐานะบุคคลคนเดียว ในกรณีของหญิงม่ายที่อาจไม่ได้เป็นบุคคลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการเงินของครอบครัวเธอจะต้องการคำแนะนำและการถือครองมือ (999)> การเปลี่ยนงาน / สมัครงาน

อย่างน้อยที่สุดงานหรือการเปลี่ยนแปลงอาชีพเปลี่ยนไปเป็นการตัดสินใจ เกี่ยวกับสิ่งที่จะทำอย่างไรกับบัญชีแผนการเกษียณอายุของ บริษัท ของคุณว่าบัญชีนี้เป็น 401 (k), 403 (b), 457 หรือบัญชีที่คล้ายกัน นอกจากนี้อาจมีเงินบำนาญหรือหุ้นตัวเลือกที่เกี่ยวข้อง ถ้าคุณถูกปล่อยมือไปอาจจะมีการจ่ายค่าชดเชยด้วยเช่นกัน คำแนะนำและคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีกับสินทรัพย์ที่มีค่าเหล่านี้ สมมติว่าคุณตัดสินใจที่จะเริ่มต้นธุรกิจหรือกลายเป็นอาชีพที่ประกอบอาชีพอิสระ จะมีปัญหาหลายอย่างเช่นการประกันสุขภาพและความพิการรวมถึงการเริ่มต้นแผนการเกษียณอายุสำหรับตัวคุณเองหรือพนักงานของคุณ ( การเกษียณอายุ

การเกษียณอายุ การเกษียณอายุเป็นการเปลี่ยนชีวิตอันยาวนานและความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจมีความสำคัญในขณะที่คุณวางแผนสำหรับขั้นตอนต่อไปนี้ ชีวิต. ในช่วงหลายปีที่เกษียณอายุที่ปรึกษาทางการเงินของคุณควรตรวจสอบความพร้อมในการเกษียณอายุของคุณอย่างน้อยปีละครั้งเพื่อให้มั่นใจว่าคุณกำลังดำเนินการอยู่ เขาควรจะขอให้คุณได้รับใบประกันสังคมเป็นประจำทุกปีและเพื่อตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับเครดิตสำหรับรายได้ทั้งหมด

เมื่อคุณเข้าร่วมการเกษียณอายุที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะช่วยให้คุณสามารถทำงานผ่านกลยุทธ์การถอนเงินได้ บัญชีใดที่คุณจะแตะและตามลำดับใด นอกจากนี้ที่ปรึกษาของคุณสามารถช่วยคุณในการตัดสินใจเช่นลดขนาดบ้านย้ายไปยังที่อื่นและอื่น ๆ อีกมากมาย

การวางแผนสามารถลดความเครียด มูลค่าที่แท้จริงที่เพิ่มขึ้นโดยที่ปรึกษาทางการเงินในช่วงเวลาของการเปลี่ยนชีวิตคือความเชื่อมั่นและความสงบสุข ( การปิดบัญชีเมื่อเกษียณอายุ ของจิตใจที่พวกเขาสามารถให้ลูกค้าผ่านกระบวนการของการช่วยให้พวกเขามีน้ำหนักตัวเลือกของพวกเขาและทำงานผ่านทางเลือกที่ดีที่สุด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

3 อันดับแรกที่เกษียณอายุกังวล … และจะทำอย่างไรเกี่ยวกับพวกเขา

)

บรรทัดล่าง

ชีวิตเป็นช่วงการเปลี่ยนภาพ เหล่านี้ ได้แก่ การแต่งงานการหย่าร้างการมีบุตรการส่งพวกเขาไปที่วิทยาลัยเปลี่ยนงาน / อาชีพการเกษียณและอื่น ๆ อีกมากมาย สำหรับนักลงทุนการทำงานอย่างใกล้ชิดกับที่ปรึกษาทางการเงินที่เชื่อถือได้อาจเป็นความแตกต่างระหว่างการประสบความสำเร็จในการนำทางด้านการเงินของการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้หรือให้การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ทำให้พวกเขากลับมามีเงิน สำหรับที่ปรึกษาการตระหนักถึงการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และการเตรียมพร้อมสำหรับพวกเขาจะช่วยให้คุณสามารถช่วยลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: การเกษียณอายุก่อนสมรส: การเปลี่ยนชีวิตใหม่ .)