Fidelity Investments เป็นหนึ่งใน บริษัท ด้านการลงทุนที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดในโลก Fidelity มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่บอสตันมีนักลงทุนรายย่อยกว่า 24 ล้านราย เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2015 Fidelity มีมูลค่าเกือบ 5 เหรียญ มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการกว่า 2,000 ล้านล้านเหรียญ (AUM) ทำให้เป็นหนึ่งในผู้จัดการสินทรัพย์ชั้นนำทั่วโลก ก่อตั้งขึ้นโดยเอ็ดเวิร์ดจอห์นสันที่สองในปี พ.ศ. 2489 บริษัท ได้เติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโดยมีการปรากฎตัวของรูปแบบธุรกิจนายหน้าส่วนลด

ผลิตภัณฑ์และบริการด้านความซื่อสัตย์

Fidelity Investments ได้สร้างชื่อเสียงให้กับตนเองในฐานะ "ร้านค้าแบบครบวงจร" สำหรับนักลงทุน บริษัท มีความภาคภูมิใจที่ได้รับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีโดยมีเว็บไซต์และแอพพลิเคชั่นบนมือถือที่เป็นมิตรต่อผู้บริโภค Fidelity มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์โดยมีค่านายหน้าเฉลี่ยอยู่ที่ 7 เหรียญ 95 สำหรับการซื้อขายหุ้นใน U. S. หากนักลงทุนมีความสนใจในกองทุนรวม Fidelity มีกองทุนมากกว่า 10,000 รายจากทั้ง Fidelity และ บริษัท อื่น ๆ ลูกค้า Fidelity สามารถซื้อบัตรเงินฝาก (CD), พันธบัตร, กองทุน ETF และตัวเลือกต่างๆรวมถึงหุ้นและกองทุนรวม ลูกค้ายังสามารถซื้อประกันชีวิตและเงินงวดได้ตลอดเวลาผ่าน Fidelity

นอกเหนือจากกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายแล้ว Fidelity ยังให้บริการหลากหลายรูปแบบแก่ลูกค้า เริ่มต้นด้วยเว็บไซต์ของ บริษัท มีข้อมูลมากมายเกี่ยวกับเรื่องการลงทุนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ หากลูกค้ากำลังมองหาหุ้นหรือกองทุนวิจัยเว็บไซต์มีรายงานตันของนักวิเคราะห์และการปรับปรุงข่าว สำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสูงกว่าที่กำลังมองหาแนวทางแบบเฉพาะตัว Fidelity มีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายผ่านทางบัญชีที่มีการจัดการ

กองทุนตราสารหนี้ในประเทศ

Fidelity มีกองทุนตราสารทุนในประเทศหลายประเภทซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ นักลงทุนสามารถ จำกัด การโฟกัสเฉพาะของกองทุนโดยพิจารณาจากมูลค่าตลาดหรือรูปแบบการลงทุนโดยเฉลี่ย เพื่อวัตถุประสงค์ในการอธิบายจะกล่าวถึงกองทุนที่บริหารโดย Fidelity เท่านั้น

การเติบโตของธุรกิจขนาดใหญ่

Fidelity มีทุนการเติบโตที่มีขนาดใหญ่มากถึง 10 กองทุน กองทุนการเจริญเติบโตมีการลงทุนแบบดั้งเดิมในหุ้นที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นในมูลค่าทุน โดยส่วนใหญ่ บริษัท เหล่านี้ถือว่ามีความผันผวนมากขึ้นเนื่องจากมักมีการซื้อขายหุ้นด้วยอัตราส่วน P / E สูงกว่าค่าเฉลี่ยและรายได้ที่คาดว่าจะได้รับ กองทุนที่มีการเติบโตสูงสุดของ Fidelity คือ Contrafund ซึ่งเริ่มก่อตั้งเมื่อปีพ. ศ. 2510 โดยมีผู้จัดการกองทุน William Danoff มีเงินลงทุนใน บริษัท ต่างๆเช่น Google, Apple, Facebook และ Starbucks ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่า 0.64% และมากกว่า 111 พันล้านดอลลาร์ใน AUM Fidelity Contrafund เป็นหนึ่งในกองทุนตราสารทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก

มูลค่าที่มีมูลค่ามหาศาล

Fidelity มี 4 กองทุนมูลค่าแตกต่างกันซึ่งขึ้นอยู่กับการเลือก บริษัท ที่ถือว่าราคาถูกและมีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผล ตัวอย่างเช่น Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิอยู่ที่ 0.46% และคะแนน Morningstar ของดาวสี่ดวง กองทุนนี้บริหารจัดการโดย Geode Capital Management และมีหุ้นที่มีชื่อเสียงหลายรายเช่น Exxon Mobil Wells Fargo และ Procter & Gamble เป็นผู้ถือหุ้น 10 อันดับแรก

Large Cap Cap หลัก

หากนักลงทุนต้องการการผสมผสานระหว่างการเติบโตและมูลค่าหุ้นกองทุนผสมผสานก็คือทางเลือกที่เหมาะสม ในเดือนธันวาคม 2558 Fidelity มีเงินทุนหลัก 4 กองทุนใหญ่ ๆ ในกลุ่มผู้เล่นตัวจริง กองทุน Morning Star ของ Fidelity มีเพียง 5 กองทุนคือ Large Cap Core Enhanced Index Fund ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.45% กองทุนรวมลงทุนในรูปแบบการลงทุนทั้ง 2 รูปแบบ กับ Geode Capital Management ที่หางเสือนักลงทุนสามารถเข้าถึงหุ้นที่มีการเติบโตเช่น Apple และ Pfizer รวมทั้งหุ้นมูลค่าเช่น JPMorgan และ Johnson & Johnson

การเติบโตในระดับปานกลาง

กองทุนระดับกลางมีความเชี่ยวชาญใน บริษัท ที่มีขนาดของตลาดระหว่าง 2 พันล้านถึง 10 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่าความผันผวนในอดีตมากกว่าหุ้นกลุ่มขนาดใหญ่หุ้นระดับกลาง - ฝาปิดมีผลตอบแทนระยะยาวสูงกว่า ในส่วนของการเติบโตของกลุ่มผู้เล่นตัวจริงในช่วงกลาง Fidelity มี 3 กลยุทธ์ กองทุน Fidelity Mid Cap Stock มีการจัดอันดับ Morningstar ของดาวสี่ดวงที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 76% ภายใต้การบริหารของ John Roth กองทุนมีผลการดำเนินงานที่ดีมาก ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากองทุนมีผลตอบแทน 8. 02% ซึ่งมากกว่าค่าเฉลี่ยของดัชนีการเติบโตของดัชนี Mid-Cap ซึ่งสูงกว่าดัชนีชี้วัดการเติบโตเฉลี่ยของ บริษัท อยู่ที่ 5%

ค่ากลางของมูลค่า

ในเวทีมูลค่าสำหรับหุ้นระดับกลางหุ้น Fidelity มี 4 กองทุนที่จะต้องพิจารณา กองทุนที่ได้รับการจัดอันดับที่ดีที่สุดและมีประสิทธิภาพดีที่สุดคือ Fidelity Low-Priced Stock Fund ผู้บริหารนำโดย Joel Tillinghast มีเป้าหมายหนึ่งคือการเพิ่มทุนกับหุ้นที่มีราคาต่ำกว่า 35 เหรียญหรือน้อยกว่า ปรัชญานี้นำไปสู่กองทุนที่มีประสิทธิภาพสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานในทุกช่วงเวลา การบันทึกนี้มีส่วนช่วยให้นักลงทุนมองหาโอกาสในการลงทุนในรูปแบบการลงทุนนี้ผสมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำเพียง 0.79%

Mid-Cap Core

กองทุนที่ดีที่สุดของ Fidelity จากห้าแห่งที่มีอยู่ในพื้นที่หลักของกลางฝาคือ Midcap Enhanced Index Fund กองทุนนี้ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวโดย Morningstar และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.61% ถือเป็นการผสมผสานระหว่างเม็ดเงินขนาดกลางซึ่งรวมถึงหุ้นที่มีการเติบโตเช่น Electronic Arts ที่มีหุ้นมูลค่าเช่น PPL Corporation

กองทุนขนาดเล็ก

กองทุนขนาดเล็กที่ลงทุนใน บริษัท ขนาดเล็กที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดไม่ถึง 2 พันล้านเหรียญ บริษัท เหล่านี้มักมีลักษณะเริ่มต้นและมีแนวโน้มเก็งกำไรสูงทำให้นักลงทุนที่แสวงหาผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงสูง Fidelity มีเพียง 4 กองทุนหลักและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพขนาดเล็ก 1 กองทุนเท่านั้น กองทุนหลักที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดคือกองทุน Fidelity Small Cap Enhanced Index กองทุนนี้ได้รับการจัดอันดับ 4 ดาวและบริหารโดย Geode Capital Managementแม้ว่าจะไม่มีประวัติในระยะยาว แต่ก็ทำได้ดีตั้งแต่เริ่มก่อตั้งในปี 2550 โดยมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีย้อนหลัง 5 ปีเป็น 14. 08% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานการผสมผสานเล็กน้อย 1%

Fidelity เป็นกองทุนที่มีขนาดเล็กมากสำหรับการเติบโตคือ Fidelity Small Cap Growth Fund กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.92% และได้รับการจัดการโดย Patrick Venanzi ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2554 ส่วนใหญ่ของ บริษัท ที่ลงทุนในกองทุนมีปริมาณน้อยมากและมีการวิจัยด้านการวิเคราะห์น้อยมาก กองทุนนี้ลงทุนใน บริษัท ต่างๆเช่น G-III Apparel และ Global Payments ภายใน 10 อันดับแรกของ บริษัท

ไปที่ใดก็ได้ / กองทุนรายได้

Fidelity เสนอให้กองทุน Fidelity จัดอยู่ในประเภท "ไปทุกที่" และ "รายได้" กองทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากคือกองทุน Fidelity Magellan ซึ่งมีการดำเนินงานมาตั้งแต่ปีพศ. 2506 กองทุนนี้มีเป้าหมายที่จะแสวงหาการเพิ่มทุนและสามารถลงทุนลงทุนในสินทรัพย์ประเภทการลงทุนหรือรูปแบบการลงทุนได้ทุกประเภท Morningstar จัดหมวดหมู่เป็นกองทุนเพื่อการเติบโตที่มีขนาดใหญ่ แต่กองทุนมีความสามารถในการเปลี่ยนไปใช้มูลค่าหรือการผสมผสานในขณะที่แจ้งให้ทราบล่วงหน้า

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการหารายได้เงินปันผลกองทุนที่เน้นรายได้ถือเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด กองทุนตราสารหนี้ Fidelity Equity Dividend Income Fund ถือเป็นกองทุนที่มีขนาดใหญ่และมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ 2.34% วัตถุประสงค์ของกองทุนนี้คือการแสวงหารายได้ที่สมเหตุสมผลโดยมีเป้าหมายสูงสุดในการเพิ่มทุน

กองทุนตราสารทุนนานาชาติ

Fidelity ให้ลูกค้าได้รับเลือกมากมายสำหรับการลงทุนในระดับนานาชาติ นี่เป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนเพราะพวกเขาสามารถพึ่งพาความเชี่ยวชาญของผู้จัดการเงินของ Fidelity แทนที่จะพยายามทำ Due Diligence ของตัวเอง กองทุนรวมระหว่างประเทศมี 4 ประเภทหลักคือแกนหลัก ภูมิภาคและประเทศเดียว ทั่วโลก; และตลาดเกิดใหม่ ส่วนหลักลงทุนใน บริษัท ต่างๆนอกสหรัฐฯโดยส่วนใหญ่อยู่ในพื้นที่พัฒนาแล้วเช่นยุโรปและเอเชีย กองทุน Fidelity Diversified International ถือเป็นกองทุนขยายขนาดใหญ่ต่างชาติโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 91% กองทุนนี้ลงทุนใน บริษัท ต่างชาติเช่น Bayer AG, Sanofi และ Lloyds Banking Group

นอกจากพอร์ตโฟลิโอหลัก ๆ แล้วนักลงทุนจะได้รับความเฉพาะเจาะจงมากขึ้นตามภูมิภาคหรือประเทศต่างๆ Fidelity เสนอกองทุนเฉพาะประเทศเช่นกองทุน Fidelity Japan หรือ China Region สำหรับนักลงทุนที่ต้องการหาโอกาสในการลงทุนในพื้นที่ขนาดเล็กที่ยังไม่ได้พัฒนากองทุนในตลาดเกิดใหม่เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม

ดัชนี / กลุ่มกองทุน

คล้ายกับกองทุน ETF Fidelity มีทั้งกองทุนรวมดัชนีและภาคเฉพาะ กองทุนในกลุ่มสามารถลงทุนในภาคอุตสาหกรรมโดยรวมเช่นการตัดสินใจของผู้บริโภคหรือ บริษัท ที่ดูแลสุขภาพ ความจงรักภักดีแม้จะมีเงินทุนลึกเข้าไปในภาคธุรกิจเช่น Fidelity Select Biotechnology Portfolio กองทุนนี้ลงทุนเฉพาะใน บริษัท ในภาคเทคโนโลยีชีวภาพเช่น Gilead Sciences และ Biogen หากนักลงทุนกำลังมองหาการกระจายความเสี่ยงโดยรวมและต้องการที่จะสะท้อนดัชนีที่สำคัญ Fidelity ยังมีความหลากหลายของเงินทุนเหล่านี้เครื่องวัด "Spartan" ของ บริษัท ได้ทำหน้าที่วัดดัชนีต่างๆเช่น S & P 500 และ NASDAQ Composite นอกจากนี้ยังสะท้อนดัชนีระหว่างประเทศหรือดัชนีที่เชื่อมโยงกับมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด

สรุปกองทุน Fidelity Equities

โดยรวมแล้ว Fidelity Investments มีการเลือกกองทุนตราสารทุนในอุตสาหกรรมมากที่สุด ด้วยตัวเลือกที่แตกต่างกันจำนวนมากนักลงทุนจึงอาจเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมได้ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจถึงความเสี่ยงและความเกี่ยวข้องกับผลงานของนักลงทุน Fidelity มีแหล่งข้อมูลมากมายในส่วน "Guidance & Retirement" ของเว็บไซต์ พื้นที่นี้ควรให้ข้อมูลมากมายสำหรับนักลงทุนรายใหม่ในการจัดสรรพอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม