การเสนอข้อเสนอใหม่ของ Envestnet คือการแก้ปัญหาที่เป็นประโยชน์ซึ่งจะช่วยให้การปฏิบัติงานของที่ปรึกษาเป็นไปอย่างคล่องตัว ด้วยการเข้าซื้อกิจการครั้งล่าสุด Envestnet ได้พัฒนาเป็นแหล่งข้อมูลชั้นนำสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินและสถาบันต่างๆ แพลตฟอร์มสถาปัตยกรรมแบบเปิดสามารถปรับแต่งให้เหมาะกับผู้ให้บริการรายบุคคลและอ้างว่ามีการวิจัยด้านสถาบันการลงทุนผลิตภัณฑ์การลงทุนและแหล่งข้อมูลที่ปรึกษา

ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา บริษัท ได้ใช้เงินกว่า 800 ล้านดอลลาร์ในการจัดหา บริษัท แปดแห่ง นอกจากนี้ล่าสุดคือ Yodlee Inc. ซึ่งเป็น บริษัท วิเคราะห์ข้อมูลที่มีชื่อเสียงในระบบคลาวด์ การซื้อกิจการ Yodlee อนุญาตให้ Envestnet สามารถให้ลูกค้าเชื่อมโยงบัญชีธนาคารและเครดิตกับบัญชีการลงทุนของตนได้ ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถเสนอภาพรวมความมั่งคั่งที่กว้างขึ้นได้

เพื่อทำความเข้าใจกับ Envestnet คุณควรตรวจสอบการเข้าซื้อกิจการอื่น ๆ อีกสองรายการ: Upside and Finance Logix การซื้อ Upside ให้ Envestnet เข้าถึงแพลตฟอร์ม robo-advisor ด้วยการจัดการการลงทุนและส่วนประกอบการวิเคราะห์ การซื้อ Finance Logix ได้เพิ่มซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่ผ่านการทดสอบมาอย่างดีซึ่งเป็นที่ปรึกษาด้านการเงินและลูกค้ามาใช้ตั้งแต่ปี 2541 (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

Robo-Advisors and Human Touch: Better Together? )

Envestnet Platform

เอนเวิร์ทเน็ตเสนอที่ปรึกษาและสถาบันให้เป็นเมนูตามสั่งสำหรับทุกแง่มุมของกระบวนการจัดการลงทุน ผลิตภัณฑ์ที่เปิดใช้งานบริการและชุดเครื่องมือที่ปรึกษาข้อมูลประกอบด้วย:

แผนการทางการเงิน

• การตรวจสอบบัญชีอัตโนมัติ
• การแจ้งเตือนแบบลอยตัว
• เครื่องมือปรับสมดุลที่มีประสิทธิภาพ
• แผนปฏิบัติการที่เก็บข้อมูลได้
• การวางแผนทางการเงิน
• ทรัพยากรทางการเงินที่ปรับแต่งได้ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถรวบรวมและรวมการถือครองทั้งหมดของลูกค้าจากบัญชี 401 (k), trusts และ college เป็นหนึ่งภาพรวม ภาพรวมนี้รวมการวิจัยระดับพรีเมียมพร้อมด้วยเครื่องมือการจัดสรรสินทรัพย์ขั้นสูง ความสามารถในการวางแผนทางการเงินในแบบของคุณรวมถึงเครื่องมือในการกำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงที่ปรับเปลี่ยนได้สำหรับขั้นตอนต่างๆในชีวิตการสะสมความมั่งคั่งและการวางแผนรายได้ของความมั่งคั่ง รูปแบบตัวเลือกการกระจายสามารถปรับแต่งได้เช่นกัน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

การตลาดแบบดิจิตอลของ Paladin ช่วยให้ที่ปรึกษา

)

สร้างข้อเสนอที่ราบรื่น

เครื่องเสนอข้อเสนอ Envestnet เป็นอีกเครื่องมือหนึ่งที่สามารถปรับแต่งได้ คอมโพเนนต์นี้จะรวมข้อกำหนดของลูกค้าไว้ในแถลงการณ์นโยบายการลงทุนซึ่งจะสามารถนำมาใช้เพื่อติดตามและปรับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าได้ แพลตฟอร์มจะแจ้งเตือนที่ปรึกษาเพื่อทบทวนหรือปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของลูกค้า นอกจากนี้คุณลักษณะนี้โดยอัตโนมัติสื่อสารลูกค้า การวิจัยของ PMC และกฎหมาย ความรอบคอบเป็นความรับผิดชอบในการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ใช้เวลานานและซับซ้อน ความรอบคอบของ PMC ทำให้มั่นใจได้ว่าพอร์ตการลงทุนของลูกค้าสอดคล้องกับมาตรฐานสูงสุด ทีม Envestnet ของนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์ในการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของนักสัตวแพทย์สัตว์แพทย์ทั้งในเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณในกระบวนการที่ประกอบด้วยการสัมภาษณ์ทั้งในสถานที่และการประเมินความสามารถของผู้ให้คำปรึกษาในการดำเนินกลยุทธ์

การจัดการลูกค้าและการวางแผนทางการเงินร่วมกัน

แพลตฟอร์มแอ็พพลิเคชันการวางแผนทางการเงินและการจัดการลูกค้าเหล่านี้รวมกันและปรับแต่งได้โดยการบูรณาการการวิจัยการลงทุนการสร้างพอร์ตโฟลิโอการจัดการปฏิบัติและการตรวจสอบประสิทธิภาพ ความสามารถในการแก้ปัญหาแบบ end-to-end ช่วยแก้ปัญหาความต้องการของที่ปรึกษาทางการเงินที่วุ่นวาย

การวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน

หน้าที่ในการวางแผนของที่ปรึกษาการเงินส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับสถานการณ์ "ถ้าสถานการณ์" เกิดอะไรขึ้นถ้าลูกค้าเกษียณอายุก่อนใครมีบุตรอีกคนหนึ่งซื้อบ้านพักตากอากาศหรือย้ายที่อยู่ใหม่ การกระทำทั้งหมดนี้มีผลทางการเงิน เครื่องมือวิเคราะห์ผลงานจะตรวจสอบภาพทางการเงินที่สมบูรณ์ของลูกค้าและเสนอที่ปรึกษาด้านความสามารถในการพิจารณาการเปลี่ยนแปลงที่สมมุติทำให้ประมาณการในอนาคตและวิเคราะห์สถานการณ์ประสิทธิภาพ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาสามารถชนะได้ที่ Social Media

)

โซลูชันแบบง่ายสำหรับพอร์ตการลงทุนที่ซับซ้อน

เอนเทอร์เน็ทดูเหมือนจะยืนอยู่ตามลำพังกับความกว้างของข้อเสนอพิเศษ บริษัท ทำงานร่วมกับนักยุทธศาสตร์ชั้นนำ 80 แห่งและที่ปรึกษาผลงานเพื่อเป็นแนวทางในการลงทุนและคำแนะนำในการจัดการพอร์ตการลงทุน นอกจากนี้แพลตฟอร์มประกอบด้วย 15, 000 ยานพาหนะสำหรับการลงทุนที่สามารถค้นหาได้สำหรับบัญชีลูกค้า บริการช่วยอำนวยความสะดวกในการเลือกการวิจัยและการลงทุนทางการค้า The Envestnet Detractors ในบทความ

InvestmentNews

ล่าสุด Eric Clarke, CEO ของ Orion Advisor Services กล่าวว่า Envestnet รวมกลุ่มบริการต่างๆ เขาอ้างว่าสามารถ จำกัด การเลือกและความยืดหยุ่นของที่ปรึกษาได้ มีคนอื่น ๆ ที่สงสัยในแนวทางการเข้าซื้อกิจการของ บริษัท สงสัยเกี่ยวกับการตัดสินใจของ บริษัท ที่อยู่เบื้องหลังการทำลายและรวมส่วนต่างๆของการเข้าถือสิทธิ์ใหม่เข้าไว้ในข้อเสนอของตนหรือใช้การซื้อใหม่ตามที่เป็นอยู่

บรรทัดล่าง

เอนเว็ทท์เน็ตอาจเป็นคำตอบสำหรับที่ปรึกษาของที่ปรึกษาทางการเงินและที่ปรึกษาสถาบันสำหรับระบบบริการลูกค้าแบบสมบูรณ์ ออกแบบมาเพื่อให้ครอบคลุมทุกด้านของกระบวนการวางแผนทางการเงิน Envestnet สามารถลดความซับซ้อนของแบ็กเอนด์เพื่อให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ความสำคัญกับการสัมผัสของมนุษย์ได้ Envestnet กำลังสร้างการดำเนินงานขนาดใหญ่แม้ว่าการควบรวมกิจการขนาดใหญ่อาจเป็นเรื่องท้าทายสำหรับ บริษัท (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: 9 Robo-Advisors ที่ปรึกษาด้านการเงิน )