สารบัญ:
ในอดีตที่ผ่านมาไม่ไกลนักการเงินและการลงทุนถือเป็นความพยายามของผู้ชาย วันนี้ตลาดตอบรับการเรียกร้องของแพลตฟอร์มการจัดการพอร์ตโฟลิคที่สร้างขึ้นโดยเฉพาะสำหรับผู้หญิง ผู้ที่เข้ามาใหม่ในการลงทุนหรือ robo-advisory-arena โดยอัตโนมัติที่เน้นผู้หญิงคือ Ellevest ซึ่งก่อตั้งโดย Sallie Krawcheck Krawcheck เป็นอดีตผู้บริหารวอลล์สตรีทและประสบการณ์ในอุตสาหกรรมการเงินที่นิตยสาร Fortune มีชื่อว่า "The Last Anest Analyst "ด้วยการเป็นพันธมิตรกับนักวิเคราะห์ผู้ประกอบการและวิศวกรเป้าหมายของ Ellevest คือช่วยให้ผู้หญิงมีฐานะทางการเงิน
อ่านต่อเพื่อตรวจทาน Ellevest และสิ่งที่โรโบที่ปรึกษาให้กับนักลงทุน (สำหรับอ่านเพิ่มเติมโปรดดูที่ Robo- กับ Human Advisors for Women Investors )
ความแตกต่างของ Ellevest
Ellevest ต่างจากคู่แข่งรายอื่น ๆ ที่ปรึกษาโรโบส่วนใหญ่มีพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่จำนวน จำกัด หากการตั้งค่าของคุณไม่สอดคล้องกับพอร์ตการลงทุนที่สร้างไว้ล่วงหน้าคุณก็โชคดี Ellevest แก้ไขปัญหาดังกล่าวโดยนำเสนอพอร์ตการลงทุนที่โดดเด่นนับร้อย ๆ แบบซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย
ที่ปรึกษาด้านการลงทุนส่วนใหญ่ของมนุษย์และแบบอัตโนมัติเริ่มต้นด้วยแบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยงเพื่อหาแนวทางในการผสมผสานระหว่างการลงทุนในหุ้นและการลงทุนประเภทพันธบัตร วิธีการ Ellevest จะตรวจสอบเป้าหมายระยะเวลาของพวกเขาและออกแบบพอร์ตการลงทุนเพื่อตอบสนองความปรารถนาเหล่านั้น นอกจากนี้ผู้ใช้สามารถเลือกเป้าหมายเดี่ยวหรือหลายรายการและเปลี่ยนแปลงได้ตามต้องการ รวมอยู่ในโฟกัสตามเป้าหมายคือโอกาสร้อยละที่จะได้พบกับเป้าหมายนั้น -70% เป็นค่าต่ำสุด
การเฝ้าติดตามผลงานรายวันของ Ellevest ช่วยให้คุณสามารถติดตามเป้าหมายเหล่านั้นได้ การจัดการอย่างต่อเนื่องรวมถึงการปรับสมดุลพอร์ตใหม่เมื่อจำเป็น นอกจากนี้หากคุณแยกออกจากเป้าหมายของคุณ Ellevest จะส่งการแจ้งเตือนพร้อมรายละเอียดเกี่ยวกับวิธีกลับสู่เส้นทาง
อีกหนึ่งความแตกต่างของ Ellevest คือความกว้างของทางเลือกของกองทุน วันนี้ Ellevest มี 21 กองทุน Ellevest กลั่นกรองจักรวาลอีทีเอฟที่จะเกิดขึ้นกับกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำมีสภาพคล่องสูงประสิทธิภาพด้านภาษีและกองทุนที่ใกล้เคียงกับเกณฑ์ที่ระบุไว้อย่างใกล้ชิด ต่อไปนี้คือรายการ ETF ที่นักลงทุนอาจจะได้รับ (ทุกพอร์ตจะไม่รวม ETF ทั้งหมด):
|
ชื่อย่อหลักทรัพย์ |
ชื่อ ETF |
|
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0 07% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 |
Vanguard Total Market Bond ETF |
|
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55 03 + 0 15% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 |
Vanguard Total Bond ระหว่างประเทศ ETF |
|
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79 54 + 0 01% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Short-Term Bond ETF |
EMB |
|
EMBiSh JP Morg EMB11526-0 14% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 iShares J.Prun Morgan USD พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ ETF FTGC |
FTGCFT ETF VII21 09 + 1 62% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 กองทุนยุทธศาสตร์ยุทธวิธีการลงทุนด้านยุทธวิธี First Trust HYD |
HYDVanEck Vct HY M31 19 + 0 35% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 VanEck Vectors High-Yield Municipal ดัชนี ETF JNK |
JNKSPDR Blmbrg Brc36 98-0 05% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 พันธบัตรอัตราผลตอบแทนสูงSPDR® Barclays ETF MUB |
MubiShs Ntnl Mn Bd110 85 + 0 10% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 iShares National Muni Bond ETF SHM |
SHMSPDR Nuv Blmbrg48 460 00% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 SPDR® Nuveen Barclays พันธบัตรเทศบาลระยะสั้น ETF TIP |
TIPiSh TIPS Bd114 14 + 0 17% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 iShares TIPS Bond ETF VB |
VBVng Small-Cap143 89 + 0 28% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Small-Cap ETF VBR |
VBRVng Smll-Cp Vl129 08 + 0 26% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Small-Cap Value ETF VEA |
VEAVn FTSE DvlpMrk44 41 + 0 18% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard FTSE พัฒนาแล้ว ETF VNQ |
แนวหน้า REIT ETF |
|
VNQI |
VNQIVn Glbl Exus RE59 82-0 12% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Global ex-U เอส Real Estate ETF VO |
VOVanguard MidCap149 59 + 0 45% |
|
สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Mid-Cap ETF VOE |
VOVVng Mid-Cap Vl106 71 + 0 52% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Mid-Cap Value ETF VTI |
VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0 19% |
|
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Total Stock Market ETF VTIP |
VTIPVng Sh-Tr InfPr49 62 + 0 12% |
|
สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 VFR VTVVanguard มูลค่า 102 12-0 09% |
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 |
|
Vanguard Value ETF VWO VWOVng FTSE EmgMrk45 05 + 0 96% |
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 |
|
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF ค่าธรรมเนียมของ บริษัท สามารถเทียบเคียงกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ ได้จำนวน 0.50% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร แน่นอนว่านี่ต่ำกว่าค่าการจัดการเฉลี่ยของที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ บริษัท ไม่มีเงินลงทุนขั้นต่ำซึ่งเป็นประโยชน์สำหรับผู้หญิงที่เพิ่งเริ่มลงทุน ประเภทบัญชีที่มีอยู่ของ Ellevest ได้แก่ บัญชีโบรกเกอร์การลงทุนแบบดั้งเดิม IRA แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA เนื่องจากไม่ใช่ธนาคารหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ Ellevest จึงเห็นว่าสินทรัพย์ของ บริษัท ถืออยู่กับการลงทุนของ Folio นายหน้า / ตัวแทนจำหน่ายและนายทะเบียนหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนโดย SEC Folio ปกป้องหลักทรัพย์และเงินสดในบัญชีของคุณ |
The Bottom Line |
ในเว็บไซต์ของ บริษัท ที่ปรึกษา robo ของ Ellevest มีที่มาของ "การข่มขู่จำนวนมากเทคโนโลยีที่เป็นกรรมสิทธิ์และอัลกอริทึมการจำลองตลาดหลายพันรายการและสิทธิบัตรสี่รายการที่ได้รับการสนับสนุนจากประสบการณ์ Wall Street นับพัน ๆ ปี "สำหรับผู้หญิง (หรือผู้ชาย) ที่กำลังมองหาที่ปรึกษาด้านการศึกษาและที่ปรึกษาด้านการลงทุนตามเป้าหมาย Ellevest ซึ่งเข้าร่วม LearnVest และ Women Investing Now ในกลุ่มเป้าหมายของนักลงทุนหญิงนั้นมีค่าควรพิจารณา(อ่านเพิ่มเติมได้ที่:
Robo Advisor คืออะไร?
)
รีวิว Ipsy: จะคุ้มค่าหรือไม่?
ค้นพบประวัติความเป็นมาของ Ipsy ค่าใช้จ่ายของแพคเกจค่าตัวเลือกสำหรับการเป็นสมาชิกการแข่งขันที่สำคัญและอนาคตที่ดูเหมือนจะเป็นอย่างไรสำหรับ บริษัท
Blue Apron รีวิว: Is It Worth It?
อ่านเกี่ยวกับหนึ่งในบริการจัดส่งอาหารชุดชั้นนำในสหรัฐอเมริกาและเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่มีให้และค่าใช้จ่ายเท่าใด
รีวิว GLOSSYBOX: คุ้มค่าหรือไม่?
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับบริการค้นพบความงาม GLOSSYBOX รายเดือนและตัดสินใจว่าการสมัครรับบริการผลิตภัณฑ์เพื่อความงามเป็นสิ่งที่คุ้มค่าหรือไม่