ปีอาวุโสของเราควรเป็นเวลาที่จะสนุกกับการเกษียณในการทำสิ่งที่เรารักไม่ว่าจะเดินทางใช้เวลาอยู่กับครอบครัวหรือใช้งานในชุมชนของเรา น่าเศร้าที่ศิลปินหลอกลวงจำนวนมากได้รับความสนใจจากยอดคงเหลือในบัญชีธนาคารขนาดใหญ่ลักษณะที่ไว้วางใจและบางครั้งความรุนแรงทางจิตที่ลดลงเช่นการล่าเหยื่อผู้สูงอายุ

ตามรายงานของผู้บริโภคมีการละเมิดทางการเงินแก่ผู้สูงอายุประมาณ 5 ล้านรายในแต่ละปี แต่น่าเสียดายที่การบังคับใช้กฎหมายมีการตรวจสอบเพียง 1 ใน 25 กรณีเท่านั้น

ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ทำงานกับลูกค้าที่มีอายุมากกว่าสามารถมีบทบาทสำคัญในการช่วยเหลือพวกเขาและหลีกเลี่ยงการหลอกลวงเหล่านี้ นี่คือบางส่วนของการหลอกลวงทางการเงินที่พบมากขึ้นที่ชี้นำแก่ผู้สูงอายุและคนอื่น ๆ

การหลอกลวงทางโทรศัพท์ของ IRS

ผู้สูงอายุจะได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่อ้างว่าอยู่กับ Internal Revenue Service เพื่อเรียกเก็บเงินสำหรับภาษีย้อนหลัง พวกเขาข่มขู่จับกุมถอนใบขับขี่และภัยคุกคามอื่น ๆ ความเป็นจริงคือ IRS จะไม่เรียกร้องให้มีปัญหา พวกเขาจะเขียน ผู้สูงอายุและทุกคนที่ติดต่อด้วยวิธีนี้ควรวางสาย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: 10 เคล็ดลับเพื่อหลีกเลี่ยงการหลอกลวงทางการเงินทั่วไป .)

การหลอกลวงทางอีเมลล์

การหลอกลวงทางอีเมลที่สำคัญเพียงอย่างหนึ่งจะถูกส่งตรงไปยังที่ปรึกษาทางการเงิน มีคนสับบัญชีอีเมลของลูกค้าและวางตัวเป็นลูกค้าส่งอีเมลไปยังที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาว่ามีวิกฤตการเงินในครอบครัวและพวกเขาต้องการเงินเพื่อจัดการกับมัน ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความรับผิดชอบควรให้คำแนะนำในการยืนยันเรื่องนี้ทางโทรศัพท์กับลูกค้าก่อนดำเนินการใด ๆ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังรู้สึกว่าไม่ได้ Cyber-insects .)

การหลอกลวงทางอีเมลและอีเมลเป็นเรื่องปกติที่ผู้สูงอายุกล่าวถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนและการประกันภัยที่มีผลตอบแทนที่ดีเกินจริง เช่นเดียวกับทุกสิ่งทุกอย่างคุณควรตรวจสอบ บริษัท ที่เสนอสิ่งนี้ดีเกินกว่าที่จะเป็นข้อตกลงจริงอย่างเป็นอิสระโดยไม่คลิกลิงก์ใด ๆ ในอีเมล

ผู้หลอกลวงจับสลาก ผู้สูงอายุได้รับการกำหนดเป้าหมายโดยผู้ที่อ้างว่าพวกเขาชนะการจับสลากในต่างประเทศบางส่วน แต่พวกเขาต้องส่ง จำนวนเงินที่จะครอบคลุมภาษีหรือค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นโดยบังเอิญอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับรางวัลหวย ในกรณี Wells Fargo Advisors ที่ได้รับการประชาสัมพันธ์อย่างดี Wells Fargo Advisors มีลูกค้าที่ส่งเงินให้กับ scammers หลายคนเช่นกันและเมื่อที่ปรึกษาได้รับ ลมของสิ่งที่เกิดขึ้นพวกเขาปฏิเสธที่จะโอนเงินเพิ่มแม้ว่าลูกค้าของพวกเขาขอให้ทำเช่นนั้น (

สำหรับรายการวิธีการฉ้อโกงบัญชีธนาคารทั่วไปคลิกที่นี่

) ข้อมูลด้านสุขภาพ ผู้หลอกลวงวางตัวเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการดูแลสุขภาพหรือการประกันภัยจะเรียกผู้สูงอายุเพื่อหาข้อมูลส่วนบุคคลเกี่ยวกับพวกเขา พวกเขาอาจใช้ข้อมูลนี้เพื่อบอกว่าพวกเขาได้พูดคุยกับญาติผู้อาวุโสคนหนึ่งและญาติบอกว่าเป็นข้อมูลที่ดีสำหรับพวกเขาที่จะให้ข้อมูลส่วนตัวแก่ผู้โทรเช่นหมายเลขประกันสังคมหรือหมายเลขใบอนุญาตขับขี่ ผู้หลอกลวงมักจะใช้ข้อมูลนี้เพื่อส่งการเรียกร้องการประกันปานกลางปลอมในนามของผู้ที่เป็นเป้าหมายอาวุโส (999) ที่ปรึกษาทางการเงินการทุจริต

ที่ปรึกษาทางการเงินควรจะเป็นที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้สำหรับลูกค้าของตน แต่บางครั้งที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่สุจริตเป็นที่รู้กันว่าหลอกลวงลูกค้าอาวุโสและผู้สูงอายุ การหลอกลวงเหล่านี้อาจใช้รูปแบบการโอนเงินไปยังบัญชีของตัวเองจากบัญชีลูกค้าที่พวกเขามีอำนาจถอนตัว ลูกค้าควรตรวจสอบทุกรายการในรายงานของตนเสมอ หากลูกค้าสูญเสียกำลังการผลิตทางจิตเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องให้สมาชิกในครอบครัวมีส่วนร่วมในขอบเขตที่เป็นไปได้เพื่อช่วยให้ลูกค้าไม่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงทางการเงิน (999) ซีซั่นของชีวิตนักลงทุน

บทบาทของที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถมีบทบาทสาคัญในการช่วยปกป้องลูกค้าผู้สูงอายุได้ การหลอกลวงทางการเงินและการฉ้อฉลอย่างแท้จริง ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ส่วนตัวที่พวกเขามีกับลูกค้าของพวกเขาที่พวกเขาอาจจะถามและกระตุ้นให้พวกเขาทำงานข้อเสนอใด ๆ หรือสนามขายพวกเขาได้รับโดยพวกเขาเป็นครั้งแรก วิธีนี้จะช่วยให้คุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อแสดงให้พวกเขาทราบว่าทำไมโฆษณาเหล่านี้ไม่ได้อยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดและการหลอกลวงจะทำงานอย่างไร ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเป็นเชิงรุกกับลูกค้าของพวกเขาที่ไม่ใช่ลูกค้ารายเก่า แต่ลูกค้าทั้งหมดและส่งข้อมูลเกี่ยวกับ scammers ทางการเงินเพื่อช่วยให้พวกเขาจดจำได้ การหลอกลวงเหล่านี้เมื่อเกิดขึ้น ชิ้นส่วนการศึกษาเหล่านี้อาจรวมถึงข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับการไม่ให้ข้อมูลส่วนบุคคลเช่นหมายเลขประกันสังคมและหมายเลขบัญชีอื่น ๆ ให้กับทุกคนทางโทรศัพท์หรือทางอีเมล ข้อมูลนี้อาจถูกนำเสนอเป็นอีเมล (หรือส่งจดหมาย) เป็นส่วนหนึ่งของการประชุมลูกค้าหรืออาจเป็นกิจกรรมกลุ่มสำหรับลูกค้าและเพื่อน (999) ที่ปรึกษาทางการเงินจะแจ้งให้ทราบว่าความสามารถทางจิตของลูกค้ากำลังลดน้อยลงและควรถามลูกค้าว่าได้หรือไม่ ตกลงที่จะนำสมาชิกในครอบครัวเข้ามาในภาพเพื่อช่วยลูกค้า หากมีเด็กผู้ใหญ่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อจัดตารางการประชุมครอบครัวเพื่อหารือเกี่ยวกับสถานการณ์ของลูกค้าและให้ความสำคัญกับความกังวลของพวกเขา จะเป็นผลมาจากการที่สมาชิกในครอบครัวที่อายุน้อยกว่าจะมีส่วนร่วมกับลูกค้าและช่วยจัดการเรื่องการเงินของพวกเขาและหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวงโดยการหลอกลวงผู้สูงอายุ(ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ พ่อแม่ผู้ปกครองที่อายุรแพทย์ของคุณ

.)

ทุกสถานการณ์เช่นนี้จะแตกต่างออกไปเล็กน้อยและลูกเบี้ยวนี้เป็นสิ่งที่สร้างอารมณ์ให้กับลูกค้าที่มีอายุมากขึ้น ที่ปรึกษาทางการเงินมีหน้าที่รับผิดชอบในการทำสิ่งที่อยู่ในความต้องการที่ดีที่สุดของลูกค้าและบางครั้งก็หมายถึงการรับมือกับสถานการณ์ที่ไม่เอื้ออำนวย (999) การพูดคุยกับผู้สูงอายุที่พ่อแม่เกี่ยวกับเงิน

The Bottom Line น่าเสียดายที่มีศิลปินหลอกลวงทางการเงินจำนวนมากที่ทำให้ "ชีวิต" กำลังพ่ายแพ้แก่ผู้สูงอายุและผู้สูงอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถมีบทบาทสำคัญโดยการให้ความรู้แก่ลูกค้าและครอบครัวของลูกค้าเกี่ยวกับการหลอกลวงเหล่านี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

นักวางแผนทางการเงิน: เชี่ยวชาญด้านผู้สูงอายุ

)