กรมแรงงาน (DOL) ได้ออกคำตอบสำหรับคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการแก้ไขเพิ่มเติมกฎการไว้วางใจทั้งสองฉบับแล้ว Phyllis Borzi ผู้ช่วยเลขานุการฝ่ายแรงงานของ DOL's Employee Benefits Security Administration กล่าวว่าจะมีอย่างน้อยสาม "คลื่น" ของคำตอบจาก DOL Borzi ตั้งข้อสังเกตในโพสต์บล็อกที่เธอเขียนว่าคำถามที่พบบ่อย "เป็นส่วนสำคัญของกระบวนการกำกับดูแลเนื่องจากพวกเขาอนุญาตให้แผนกชี้แจงส่วนสำคัญของกฎและหลีกเลี่ยงความเข้าใจผิดที่อาจนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ไม่ดีสำหรับการเกษียณอายุ เซฟเวอร์หรือผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงิน "การออกคำตอบเหล่านี้ต่อสาธารณะ" เป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของความพยายามอย่างจริงใจของเราในการทำงานร่วมกับอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเพื่อสร้างกฎที่เหมาะสมและใช้งานได้จริงในคำแนะนำการลงทุน "(ดูรายละเอียดเพิ่มเติม:

กฎความไว้วางใจ: ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน? )

การดูแลรักษาเส้นตาย

คำถามหนึ่งข้อที่ได้รับการตอบรับก็คือ DOL จะยืนตามกำหนดวันที่ 10 เมษายนเพื่อให้กฎระเบียบมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการ ยืนยันว่ากำหนดเวลา "เหมาะสมและมีเวลาเพียงพอสำหรับแผนการและผู้ให้บริการทางการเงินเพื่อปรับเปลี่ยนจากสถานะที่ไม่ได้รับความไว้วางใจไปเป็นสถานที่ที่ได้รับความไว้วางใจ "

Joshua Waldbeser ที่ปรึกษากับ Drinker Biddle & Reath ได้บอกกับ ThinkAdvisor ว่าคำถามที่พบบ่อยไม่ได้มีเนื้อหาที่น่าประหลาดใจหรือคัดค้านคำชี้ขาดก่อนหน้านี้ใด ๆ ที่ได้รับการเผยแพร่และคำตอบส่วนใหญ่ให้คำอธิบายเพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักการพื้นฐานที่รวมอยู่ ในกฎเดิม คำถามที่พบบ่อยบอกได้ว่าเครือข่ายของคณะกรรมการที่ขึ้นอยู่กับปริมาณสามารถใช้ภายใต้ข้อกำหนด BICE ได้ตราบเท่าที่มีการจัดโครงสร้างและใช้อย่างเหมาะสม ข้อกำหนดของ BICE ระบุว่าขั้นตอนในตารางมีขนาดค่อนข้างเล็กและการเพิ่มขึ้นเหล่านี้ควรเป็นไปตามธรรมชาติ แต่โบนัสที่จ่ายสำหรับการจัดหาที่เชื่อมโยงกับเป้าหมายการขายสิ้นอาจส่งผลให้เกิดการละเมิดข้อกำหนดของ BICE ที่อาจเกิดขึ้นแม้ว่าจะมีการขอผ่อนผันการเปลี่ยนผ่านบางกรณีในกรณีที่ บริษัท ต้องผูกพันตามข้อผูกพันตามสัญญาแล้ว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

กฎความไว้วางใจของ DOL: ทุกสิ่งทุกอย่างที่คุณต้องทราบ .) คำถามสำคัญอีกข้อหนึ่งที่คำถามที่พบบ่อยคือคำถามที่ว่า BICE อนุญาตให้มีการแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนประเภทต่างๆทั้งหมดสำหรับนักลงทุนรายย่อยหรือไม่นอกจากคำแนะนำที่มีให้เมื่อกลิ้งไปแล้ว แผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือการว่าจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน คำตอบคือใช่ยกเว้น BIC สามารถใช้ได้กับธุรกรรมทุกประเภทที่มีขนาดใหญ่ซึ่งเชื่อมต่อกับผู้ให้คำแนะนำไว้สำหรับลูกค้ารายย่อย

คำถามที่พบบ่อยยังได้กล่าวถึงคำถามว่าข้อกำหนดของ BICE ใช้กับการทำธุรกรรมเช่นการวางโรลโอเวอร์ตามคำร้องขอของลูกค้าเมื่อไม่มีคำแนะนำในการลงทุนประเภทใด คำตอบคือไม่มี - กฎไม่ปฏิบัติต่อที่ปรึกษาซึ่งทำธุรกรรมอย่างง่ายเช่นการวางเมาส์ใหม่โดยไม่ให้คำแนะนำในการลงทุนในฐานะผู้ดูแล ในความเป็นจริงที่ปรึกษายังคงได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดของ BICE แม้ว่าพวกเขาจะแนะนำการลงทุนตราบเท่าที่ยังไม่ได้ชำระเงิน

คำถามอื่น ๆ เกี่ยวกับสถานะความไว้วางใจของ robo-advisors คำถามที่พบบ่อยตอบว่าการยกเว้น BIC เต็มรูปแบบจะไม่ใช้กับที่ปรึกษา robo ที่ทำหน้าที่เป็นแหล่งคำแนะนำการลงทุนสำหรับลูกค้ารายเดียว

บรรทัดล่าง

คลื่นคำถามแรกที่คำถามที่พบบ่อยซึ่งกระทรวงแรงงานได้ให้ไว้ได้ตอบคำถามหลายข้อเกี่ยวกับบทบัญญัติต่างๆของกฎใหม่ คำตอบเพิ่มเติมจะมาถึงในอนาคตอันใกล้นี้ดังนั้นที่ปรึกษาจึงควรปรับเปลี่ยนธุรกิจของตนให้เข้ากับกฎระเบียบใหม่เมื่อถึงเวลาที่มีผลบังคับใช้ในวันที่ 10 เมษายน 2017 (โปรดดูที่

กฎความไว้วางใจจะเป็นต้นทุนอุตสาหกรรม $ 11B ภายในปี 2020

.)