a:

การได้รับใบอนุญาตเป็นที่ปรึกษาทางการเงินไม่จำเป็นต้องได้รับปริญญาโทด้านบริหารธุรกิจ (MBA) คณะกรรมการมาตรฐานทางการเงินได้รับการรับรอง (CFP Board) มีหน้าที่ออกใบอนุญาตให้ที่ปรึกษาทางการเงินและต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่าอย่างน้อยสามปีประสบการณ์ทำงานที่เกี่ยวข้องยึดมั่นในจริยธรรมสูงสุดและผ่านการตรวจสอบของคณะกรรมการ ที่ปรึกษาทางการเงินบางแห่งสามารถเลือกที่จะได้รับปริญญา MBA ซึ่งสามารถช่วยให้พวกเขาได้รับการเลื่อนตำแหน่งหรือได้รับโอกาสในการทำงานที่ดีขึ้น

ข้อกำหนดเกี่ยวกับการศึกษา

ที่ปรึกษาทางการเงินในอนาคตต้องมีวุฒิการศึกษาระดับภูมิภาคที่ได้รับการรับรองในระดับภูมิภาคและต้องมีหลักสูตรที่ครอบคลุมหัวข้อทางการเงินต่างๆเช่นการประกันภัยการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุการวางแผนภาษีเงินได้และอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนรวมทั้งการสื่อสารระหว่างบุคคล การศึกษาระดับปริญญาโทไม่จำเป็นต้องมี แต่จะเป็นประโยชน์หากหลักสูตรครอบคลุมหัวข้อที่ไม่ได้ระบุโดยการศึกษาก่อนหน้าของผู้สมัคร คณะกรรมการ CFP ต้องกำหนดการเรียนก่อนที่จะเข้ารับการสอบเพื่อรับการรับรองในขณะที่ความต้องการระดับปริญญาตรีอาจมีความพึงพอใจภายในห้าปีหลังจากที่ผู้สมัครผ่านการสอบ

ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินบางส่วนมีอาชีพอิสระและทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาส่วนตัวสำหรับบุคคลส่วนใหญ่เลือกที่จะทำงานที่ บริษัท การลงทุนและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และธนาคารซึ่งจ่ายเงินเดือนคงที่และ โบนัส ที่ปรึกษาทางการเงินหลายแห่งเลือกที่จะเชี่ยวชาญในบางพื้นที่เช่นการประกันภัยหุ้นการลงทุนในตราสารหนี้หรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

การได้รับปริญญาบริหารธุรกิจมหาบัณฑิตอาจเป็นประโยชน์สำหรับทั้งที่ปรึกษาการจ้างงานและการจ้างงาน เนื่องจากที่ปรึกษาสามารถเชี่ยวชาญในบางพื้นที่ในระหว่างการศึกษา MBA ของพวกเขาพวกเขาสามารถได้รับความรู้เพิ่มเติมของพื้นที่เรื่องที่สามารถช่วยให้พวกเขาดึงดูดลูกค้ามากขึ้น อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาที่กำลังคิดเกี่ยวกับการได้รับ MBA ควรจะชั่งน้ำหนักค่าใช้จ่ายในการศึกษาระดับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจเพื่อให้ได้รายได้ในอนาคตเพิ่มมากขึ้น